銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，報(bào)告十分的重要，其在寫作上具有一定的竅門。其實(shí)寫報(bào)告并沒有想象中那么難，以下是小編收集整理的銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告1
對于銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型這個(gè)話題，我作為一名銀行工作人員來說并不陌生。如今的國內(nèi)外金融經(jīng)濟(jì)形勢已經(jīng)發(fā)生了改變，中國銀行業(yè)競爭日趨激烈，銀行網(wǎng)點(diǎn)已不僅僅是銀行形象和服務(wù)的窗口，更是終端營銷的主戰(zhàn)場，各銀行紛紛提出了由核算交易主導(dǎo)型網(wǎng)點(diǎn)向服務(wù)營銷主導(dǎo)型網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，這不僅僅是對傳統(tǒng)觀念的沖擊，更是對構(gòu)建網(wǎng)點(diǎn)營銷體系和培養(yǎng)營銷專業(yè)團(tuán)隊(duì)的挑戰(zhàn)！銀行網(wǎng)點(diǎn)必須主動的適應(yīng)這種新的變化，不轉(zhuǎn)型是不行的，而且轉(zhuǎn)得越快越好，轉(zhuǎn)得越快越主動。如果我們不跟上時(shí)代的腳步，很可能就被時(shí)代所淘汰。南通各家網(wǎng)點(diǎn)就已經(jīng)開始步上了轉(zhuǎn)型的軌跡。
在我看來營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型主要分為幾下幾個(gè)方面：
一、服務(wù)管理：
1服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化、流程化2服務(wù)質(zhì)量的檢查3客戶分級的差異化服務(wù)4服務(wù)意識和服務(wù)技能的提升
二、營銷管理：
1區(qū)域內(nèi)市場營銷活動的策劃與組織2網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)品的交叉銷售：客戶分流與引導(dǎo)創(chuàng)造機(jī)會、柜員如何發(fā)現(xiàn)銷售機(jī)會、 主動營銷和發(fā)掘目標(biāo)客戶、 公司業(yè)務(wù)和個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)動3客戶關(guān)系管理維護(hù)4區(qū)域營銷環(huán)境分析和市場細(xì)分
三、現(xiàn)場管理：
1網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場的布局與動線設(shè)計(jì)：裝修風(fēng)格崇尚簡約、舒適、溫馨，網(wǎng)點(diǎn)空間布局更強(qiáng)調(diào)功能分區(qū)，明顯區(qū)別于傳統(tǒng)銀行以高柜為主、所有服務(wù)功能均通過柜面實(shí)現(xiàn)的運(yùn)營模式。2網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場如何做好營銷陳列3營造網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場氛圍
南通中信銀行幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)步上轉(zhuǎn)型的軌跡差不多兩年的時(shí)間，與傳統(tǒng)模式相比之下，有了質(zhì)的變化。 轉(zhuǎn)型以來，本著中信的文化底蘊(yùn)，開始了對網(wǎng)點(diǎn)硬件進(jìn)行了大規(guī)模的標(biāo)準(zhǔn)化裝修，統(tǒng)一的標(biāo)示、統(tǒng)一的外觀形象、統(tǒng)一的宣傳口號、統(tǒng)一的服務(wù)，整個(gè)行由此像工業(yè)化的流水線般整齊劃一，自此率先以規(guī)范、先進(jìn)的世界一流金融企業(yè)的形象出現(xiàn)在社會大眾眼前，大大提升了我行在社會上的美譽(yù)度。支行在考慮流程優(yōu)化、功能分區(qū)、業(yè)務(wù)分類、柜員分等、客戶指引時(shí)，首先想到的是客戶需求和感受，而不是自己“只能這個(gè)樣”、“只有這么做”。譬如優(yōu)化流程，更多的考慮客戶便利，省去相似、相近的有關(guān)手續(xù)；而功能分區(qū)也考慮了中高端客戶辦理業(yè)務(wù)的私密性，增強(qiáng)客戶的安全感。編寫業(yè)務(wù)指引，就是要讓客戶看得明白而不產(chǎn)生歧義，注重指引的'形象、直觀，更多的是用圖示和簡潔的文字，而不是“長句”的敘述�！吨敢烦雠_前，則征求不同年齡、不同文化程度客戶的意見，就是要讓每一位客戶看得懂，用得上。為客戶提供更好的服務(wù)，是網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的基點(diǎn)要為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，員工服務(wù)意識的強(qiáng)弱是關(guān)鍵，而服務(wù)意識的強(qiáng)弱源自員工的角色定位。在一段時(shí)間內(nèi)，支行領(lǐng)導(dǎo)無論是開會，還是給員工培訓(xùn)，都反來復(fù)去講“角色定位”，引導(dǎo)員工在“轉(zhuǎn)型”中實(shí)現(xiàn)自己的角色轉(zhuǎn)變，由原來的“柜員”轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺⻊?wù)員”和“銷售員。通過培訓(xùn)，大多數(shù)員工都明白，作為服務(wù)員，每天的工作就是為客戶提供服務(wù)，滿足客戶的需要，客戶滿意是衡量服務(wù)好壞的標(biāo)準(zhǔn)；而作為“銷售員”，就是要在為客戶提供服務(wù)過程中因人、因時(shí)、因事，適宜地向客戶營銷建行
的產(chǎn)品。服務(wù)是為了銷售，而銷售需要更好的服務(wù)。
零售網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目的每一個(gè)細(xì)節(jié)都逐漸深入我行人心。看到我行的轉(zhuǎn)型取的的成績。我應(yīng)該自省自查努力工作，在本職工作做好的同時(shí)，我要積極思考問題、解決問題，為我行在從網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型到戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型工作中獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告2
銀翱管理咨詢深耕于銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)布局、網(wǎng)點(diǎn)選址服務(wù)，高級顧問高先生曾作為外部專家，參與和支持建行總行的網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，根據(jù)他的經(jīng)驗(yàn)，銀行網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃咨詢項(xiàng)目的服務(wù)方案至少包括以下內(nèi)容：
一、網(wǎng)點(diǎn)定位。分析本行城市規(guī)劃區(qū)域內(nèi)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局存在的問題，并對網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有問題進(jìn)行合理分類、歸納、總結(jié)。結(jié)合城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展特征、本行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展前景和網(wǎng)點(diǎn)功能定位合理劃分本行現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)，并對網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃進(jìn)行合理定位、區(qū)分。
二、客戶分布。分析城市規(guī)劃區(qū)域內(nèi)各類客戶的分布，劃分經(jīng)濟(jì)功能區(qū)域，明確機(jī)構(gòu)發(fā)展的重點(diǎn)目標(biāo)地區(qū)、重點(diǎn)目標(biāo)地區(qū)的核心區(qū)域和機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)輻射半徑、范圍。其中應(yīng)包括：
1、渠道目標(biāo)定位：確定本行業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)目標(biāo)區(qū)域，重點(diǎn)目標(biāo)區(qū)域的地域范圍及業(yè)務(wù)輻射的有效距離、半徑。區(qū)域內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)；
2、服務(wù)對象定位：確定、劃分目標(biāo)客戶群，說明目標(biāo)客戶群的特征；
3、渠道形式定位：建議網(wǎng)點(diǎn)所采用的形式和定位；
4、渠道競爭定位：明確本行在各區(qū)域內(nèi)的目標(biāo)競爭者，本行和目標(biāo)競爭者的優(yōu)勢和劣勢、以及對本行的管理建議。
三、年度計(jì)劃。根據(jù)本行現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局，結(jié)合城區(qū)的發(fā)展規(guī)劃，提出機(jī)構(gòu)調(diào)整（包括遷址、撤并、新設(shè)等）的分年度、分進(jìn)度合理化建議。
四、自助渠道。提出離行式的.自助銀行、ATM機(jī)等自助渠道的建設(shè)建議。
五、規(guī)劃方案。根據(jù)本行網(wǎng)點(diǎn)布局戰(zhàn)略要求，結(jié)合城市經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融需求提出網(wǎng)點(diǎn)布局規(guī)劃及功能定位的合理化建議，最終形成科學(xué)的規(guī)劃方案，方案中應(yīng)包含：
1、總體規(guī)劃的數(shù)據(jù)依據(jù)（如：該區(qū)域的整體經(jīng)濟(jì)總量、人流（客流）總量、房地產(chǎn)銷售均價(jià)、門面租金水平等）；
2、總體規(guī)劃中網(wǎng)點(diǎn)配置的方式與總比例及分年度、分進(jìn)度操作計(jì)劃，即自有（購置）與租賃的配置原則、合適的比例，遷址、撤并、新設(shè)、升格機(jī)構(gòu)的分年度、分進(jìn)度實(shí)施方案和具體方法。
六、電子地圖。根據(jù)最終規(guī)劃方案，繪制可以綜合反映網(wǎng)點(diǎn)信息的城市城區(qū)電子地圖。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告3
為保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)金融市場健康運(yùn)行，維護(hù)金融穩(wěn)定，xx銀行分行積極采取多項(xiàng)措施，深入開展金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，確保取得工作實(shí)效。主要工作開展總結(jié)如下：
一、建立完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制。
按照上級行和監(jiān)管部門相關(guān)管理規(guī)定，制定了《中國xx銀行分行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法》，明確分行渠道管理部作為全行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作牽頭部門，設(shè)立消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦公室，配備熟悉國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的工作人員，負(fù)責(zé)全行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、客戶投訴管理等工作。
二、提高金融產(chǎn)品信息透明度。
建立產(chǎn)品信息查詢平臺，公布各類產(chǎn)品查詢渠道，真實(shí)披露產(chǎn)品和服務(wù)特點(diǎn)、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)金額；對相關(guān)專業(yè)術(shù)語進(jìn)行詳細(xì)解釋，對重大事項(xiàng)進(jìn)行特別提示。在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置理財(cái)銷售專區(qū)，在顯著位置放置風(fēng)險(xiǎn)提示，公示咨詢舉報(bào)電話和投訴電話，方便消費(fèi)者了解產(chǎn)品屬性和信息，舉報(bào)違規(guī)行為。
三、加強(qiáng)客戶信息安全保護(hù)。
詳細(xì)規(guī)定個(gè)人信息采集的規(guī)范和要求，銷售金融產(chǎn)品只采集必要信息，切實(shí)保護(hù)客戶隱私。除法律法規(guī)和中國人民銀行另有規(guī)定外，不向其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供個(gè)人金融信息。提供的`個(gè)人客戶信息只以合作范圍為限，不提供超出合作范圍的信息，確保提供信息要素最小化。
四、完善客戶投訴處理機(jī)制。
在各營業(yè)場所醒目位置公示投訴方式和聯(lián)系查詢方式，制定完善《客戶投訴管理辦法》，指定渠道管理部（消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦公室）為投訴處理牽頭部門。對支行、網(wǎng)點(diǎn)、分行部室進(jìn)行“橫向到邊、縱向到底”考核。對監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦投訴，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)責(zé)任部室和支行，對確屬短期內(nèi)無法解決的與客戶溝通，約定解決時(shí)限。根據(jù)客戶投訴問題進(jìn)行分類分析，及時(shí)向相關(guān)部門反映，減少同類問題反復(fù)發(fā)生。
五、積極開展金融知識宣傳教育活動。
在營業(yè)場所設(shè)立獨(dú)立的公益性金融知識宣傳教育區(qū)，配備必要、充足的金融知識宣傳資料，并為消費(fèi)者取閱提供必要的便利條件；積極配合并參加監(jiān)管部門發(fā)起的315“金融消費(fèi)者權(quán)益日”、“普及金融知識，守住‘錢袋子’”、“普及金融知識萬里行”、“金融知識進(jìn)萬家”等各項(xiàng)金融知識宣傳教育活動,為廣大消費(fèi)者普及金融知識，提高對現(xiàn)代金融的認(rèn)知水平，幫助其樹立正確的金融消費(fèi)觀和依法維權(quán)意識。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告4
根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會（以下簡稱中銀協(xié)）決定于近期在全行業(yè)組織開展20xx行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況檢查工作精神，我行緊緊圍繞“提高銀行履行行業(yè)公約與規(guī)范的意識，營造公平有序的市場競爭環(huán)境”的活動主題，通過開展形式多樣的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、宣傳教育和實(shí)踐活動，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》及其實(shí)施細(xì)則。在較短時(shí)間內(nèi)提高了全員對提升服務(wù)重要意義的認(rèn)識，鞏固了以客戶為中心的服務(wù)理念，明顯提升了我支行服務(wù)形象和服務(wù)水平。現(xiàn)將活動開展自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。
本次檢查活動，成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。由支行行長擔(dān)任組長、副行長擔(dān)任副組長，業(yè)務(wù)管理部、零售部、公司一部、公司二部、小企業(yè)部、辦公室、運(yùn)營部等部門負(fù)責(zé)人為小組成員。四是重新梳理、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高前臺服務(wù)技能，推進(jìn)后臺業(yè)務(wù)集中，減輕前臺業(yè)務(wù)壓力和縮減客戶等待時(shí)間。五是主動走向一線，積極參與業(yè)務(wù)分析和市場需求調(diào)研，及時(shí)為基層提供加強(qiáng)內(nèi)部管理和對外營銷的數(shù)據(jù)信息資料。
開展服務(wù)專業(yè)培訓(xùn)和制定科學(xué)評價(jià)機(jī)制。今年上半年我行全面啟動了提升服務(wù)質(zhì)量培訓(xùn)，引進(jìn)了國內(nèi)頂級專業(yè)培訓(xùn)公司對全行干部員工開展服務(wù)專業(yè)培訓(xùn)。此次培訓(xùn)歷時(shí)一個(gè)多月，分層次覆蓋了所有機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人、大堂經(jīng)理、理財(cái)客戶經(jīng)理、對公客戶經(jīng)理和、對私客戶經(jīng)理和機(jī)關(guān)人員，培訓(xùn)率達(dá)到100%。通過對“有問題我負(fù)責(zé)”、“運(yùn)用同理心”等服務(wù)意識和服務(wù)技巧互動式培訓(xùn)，突出了專業(yè)化、針對性和實(shí)踐性的特點(diǎn)，有效地提高全員的服務(wù)意識和服務(wù)水平。在開展專業(yè)服務(wù)培訓(xùn)的同時(shí)，由個(gè)金部協(xié)助專業(yè)公司對我行開展了后續(xù)評估工作，用專業(yè)化方法對基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效率、服務(wù)規(guī)范、服務(wù)環(huán)境、服務(wù)管理等方面進(jìn)行專門評估，經(jīng)過摸索和實(shí)踐，確立了一套科學(xué)的服務(wù)評估機(jī)制，為建立全行服務(wù)長效機(jī)制打下了基礎(chǔ)。
二、強(qiáng)化檢查，注重實(shí)效。
商業(yè)銀行的文明規(guī)范服務(wù)并非僅僅限于微笑服務(wù)，而在于營銷的全過程。特別是在當(dāng)前，客戶需求更趨多元化和復(fù)雜化，對商業(yè)銀行文明規(guī)范服務(wù)提出了更高的要求。因此，我行加強(qiáng)對一線人員牢固樹立“服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，以客戶為中心整合各項(xiàng)資源，積極規(guī)范和不斷創(chuàng)新金融服務(wù)，共同提升銀行業(yè)整體服務(wù)層次和服務(wù)水平。著力解決社會公眾反映的等候時(shí)間長、業(yè)務(wù)處理慢、大堂經(jīng)理人員不足的突出問題，分支行在資源配置、制度建設(shè)、人力安排等方面給予保證解決。
1、強(qiáng)化監(jiān)督檢查。從大處著眼，從小處入手，全方位、立體化地進(jìn)行監(jiān)督檢查，成立檢查小組對全轄的.文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)情況進(jìn)行暗訪，同時(shí)聘請分行社會監(jiān)督員對網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)關(guān)服務(wù)態(tài)度、禮儀規(guī)范、環(huán)境等方面進(jìn)行“神秘”檢查和錄像。根據(jù)檢查結(jié)果，對存在服務(wù)不標(biāo)準(zhǔn)，問題整改不到位的相關(guān)負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員進(jìn)行了通報(bào)，做到邊查邊改，立查立糾。
2、規(guī)范處理流程。明確了分行客戶服務(wù)中心工作職責(zé)，制定了《服務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案》和《客戶投訴受理辦法》一整套工作流程。對發(fā)生的應(yīng)急事項(xiàng)和客戶投訴情況，做到事事有人問，件件有反饋的工作流程。
3、加大考核力度。分行將職能部門和網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量提升工作的績效納入年度綜合考核。制定了《文明服務(wù)月檢查考評要點(diǎn)》，檢查范圍覆蓋所有機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)關(guān)處室，考評涵蓋網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量、員工服務(wù)技能、落實(shí)服務(wù)措施三大方面。通過檢查、整改、再檢查、再整改周而復(fù)始的循環(huán)，持續(xù)改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，有力推進(jìn)了分行上下踐行規(guī)范服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)和要求。其間銀監(jiān)局檢查組到我行部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場檢查后，對我行服務(wù)效率、服務(wù)規(guī)范、服務(wù)環(huán)境、服務(wù)管理四個(gè)方面所做的卓有成效工作給予了充分肯定和較高評價(jià)。
三、下一階段工作打算
一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告5
一、工作部署
接到通知后，我行首先立即召開相關(guān)部門會議，對金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行部署，成立了以支行行長為組長，市場部、營業(yè)部人員為組員的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作小組，負(fù)責(zé)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織推動和監(jiān)督檢查。并積極與縣委縣政府、縣消費(fèi)者協(xié)會對接，利用金寨縣開展“3·15國際消費(fèi)者權(quán)益日大型活動”的契機(jī)，到現(xiàn)場設(shè)立宣傳咨詢站臺，以擴(kuò)大宣傳范圍達(dá)到更好的宣傳效果�；顒赢�(dāng)日結(jié)合日常金融服務(wù)與營銷工作，積極宣傳金融知識，特別做好中老年客戶、文化程度較低的等人群的銀行服務(wù)安全與風(fēng)險(xiǎn)宣傳。同時(shí)，在活動中重點(diǎn)宣傳、推廣我行提供的便捷、多樣化的金融服務(wù)、創(chuàng)新產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，對金融服務(wù)達(dá)到一定認(rèn)知程度的消費(fèi)群體，向其介紹我行當(dāng)前的收費(fèi)政策，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，讓客戶最大限度地學(xué)習(xí)金融消費(fèi)者權(quán)益方面的知識，了解自身可以享受到的權(quán)益。
二、活動宣傳
1、網(wǎng)點(diǎn)宣傳
我行在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公布本行受理金融消費(fèi)者投訴的.專門機(jī)構(gòu)、投訴方式、投訴處理流程等事項(xiàng)。并在支行建立金融消費(fèi)者投訴處理工作臺帳，時(shí)刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。對于金融消費(fèi)者提出的意見建議進(jìn)行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進(jìn)行整改優(yōu)化。其次我行借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕、宣傳折頁手冊、等多種形式，開展金融知識的宣傳。在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)，發(fā)放宣傳折頁，提高客戶的安全用卡意識。
2、現(xiàn)場宣傳
3月15日上午8:00-11:30，我行員工來到縣3·15國際消費(fèi)者權(quán)益日活動現(xiàn)場，設(shè)立了戶外“金融知識普及宣傳臺”，拉起“保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)”橫幅，同時(shí)擺放了涉及電訊詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范、銀行卡使用手冊、理財(cái)產(chǎn)品、按揭貸款、存款利率等多方面的宣傳資料，向過往群眾進(jìn)行現(xiàn)場知識輔導(dǎo)，解答客戶疑問，接受客戶投訴和建議。
活動現(xiàn)場除了“防范金融風(fēng)險(xiǎn)”、“銀行卡”、“個(gè)人理財(cái)”金融知識折頁，還準(zhǔn)備了防范電信詐騙知識折頁、卡片、宣傳海報(bào)，貨幣反假知識宣傳手冊，防范非法集資宣傳折頁等。鑒于許多中老年客戶對各種詐騙分子的作案手法不太警覺，同時(shí)又對各種產(chǎn)品的概念模糊，所以在具體介紹宣傳內(nèi)容時(shí)，我行員工著重介紹了宣傳折頁里的內(nèi)容外，還提醒客戶仔細(xì)閱讀、平時(shí)多注意了解相關(guān)知識。生動鮮活的案例講解、精美有益的宣傳單頁發(fā)放都讓客戶在活動現(xiàn)場深深感受到了我行工作人員的服務(wù)熱情，拉近與消費(fèi)者之間的關(guān)系，鞏固我行在金寨的品牌形象。
經(jīng)過一天的活動宣傳，我行共向客戶發(fā)放“個(gè)人理財(cái)”、“金融風(fēng)險(xiǎn)防范”、“銀行卡”以及我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計(jì)20__余份、接待客戶人次超700人次，并且將生活必備的金融知識、金融技能以淺顯易懂的方式傳授給消費(fèi)者，全面展現(xiàn)了徽商銀行竭誠為客戶服務(wù)的形象，受到廣大客戶的一致好評。
三、存在的問題及建議
此次活動雖然取得了很好的效果，但是任然存在一些問題，例如由于一些銀行工作人員缺乏這方面的服務(wù)意識，所以與預(yù)期的效果有一定的差距;缺少有效的激勵機(jī)制。針對這些問題，我行一方面需加強(qiáng)員工的服務(wù)意識培訓(xùn)，從思想上強(qiáng)調(diào)維護(hù)金融消費(fèi)者利益的重要性，使員工認(rèn)識到這項(xiàng)工作的意義;另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻(xiàn)的員工。此外，隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行需積極創(chuàng)新經(jīng)營模式。這既能刺激了個(gè)人金融消費(fèi)，同時(shí)也帶來了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)問題的更多思考，所以需要積極地拓寬金融消費(fèi)者保護(hù)領(lǐng)域，不斷加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作力度。根據(jù)客戶購買的產(chǎn)品與服務(wù)，我行應(yīng)定期與其聯(lián)系，充分提示其產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，詢問其對我行業(yè)務(wù)的滿意程度。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告6
20xx年7月初，小企業(yè)信貸專營中心國貿(mào)團(tuán)隊(duì)依托深圳卓越咨詢公司的指導(dǎo)，開展了全方位的轉(zhuǎn)型工作，以全面深化銀行業(yè)務(wù)改革及創(chuàng)新，建立以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向的個(gè)性化產(chǎn)品體系，不斷將“為民務(wù)實(shí)、客戶至上”的服務(wù)觀念落到實(shí)處，并力求在自身的進(jìn)步與提升中，不斷提高市場競爭力，提高城市商業(yè)銀行的市場份額。
轉(zhuǎn)型工作的開展與實(shí)施，一方面是為了使我行主動適應(yīng)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，由于城市商業(yè)銀行現(xiàn)有的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式或服務(wù)理念已無法適應(yīng)快節(jié)奏變化，城市商業(yè)銀行在未來發(fā)展過程中必將面臨利率市場化改革的挑戰(zhàn)，轉(zhuǎn)型作為一項(xiàng)必須的變革舉措勢在必行；另一方面，城市商業(yè)銀行作為我國金融體系的一只重要力量，轉(zhuǎn)型不僅能為其注入新的元素和動力，更將使其實(shí)現(xiàn)跨越式的發(fā)展。
轉(zhuǎn)型對于國貿(mào)團(tuán)隊(duì)來說，充滿了諸多挑戰(zhàn)和機(jī)遇，因此，在轉(zhuǎn)型準(zhǔn)備初期，國貿(mào)團(tuán)隊(duì)不僅在思想上做到了徹底認(rèn)識、積極推進(jìn)的覺悟，而且在行動上也做好了努力學(xué)習(xí)、腳踏實(shí)地的準(zhǔn)備。 深圳卓越咨詢公司委派到國貿(mào)支行輔助轉(zhuǎn)型工作順利開展的兩名老師，在近兩個(gè)月的轉(zhuǎn)型工作中兢兢業(yè)業(yè)地進(jìn)行轉(zhuǎn)型知識的培訓(xùn)與輔導(dǎo)，轉(zhuǎn)型培訓(xùn)內(nèi)容涉及方方面面，從服務(wù)精神的提出到踐行，從轉(zhuǎn)型任務(wù)的制定到任務(wù)的實(shí)施及反饋，均按照最能體現(xiàn)轉(zhuǎn)型思路、符合轉(zhuǎn)型要求來制定培訓(xùn)輔導(dǎo)計(jì)劃，全體國貿(mào)團(tuán)隊(duì)員工更是在轉(zhuǎn)型培訓(xùn)期間表現(xiàn)出學(xué)習(xí)新知識、新技能的積極與熱情。為期兩個(gè)月的培訓(xùn)計(jì)劃在下午17時(shí)30分后進(jìn)行，對于柜面業(yè)務(wù)來講，轉(zhuǎn)型按照集中培訓(xùn)，模擬演練的方式來得出反饋結(jié)果，并持續(xù)改進(jìn)，力求做到將培訓(xùn)內(nèi)容更有效、合理地運(yùn)用到實(shí)際工作中。同事們在下班時(shí)間積極、認(rèn)真的學(xué)習(xí)精神值得肯定和表揚(yáng)。對于信貸業(yè)務(wù)來說，轉(zhuǎn)型提出了“立足螺螄灣市場，向市場周邊3小時(shí)車程以內(nèi)的市場及工業(yè)園區(qū)進(jìn)行批量營銷及業(yè)務(wù)受理”的思路，更體現(xiàn)出轉(zhuǎn)型思路的合理和可操作性。信貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型準(zhǔn)備初期更注重于理清思路、細(xì)分市場，中期注重實(shí)地營銷及市場開拓，后期旨在達(dá)成合作意向，以建立較為長遠(yuǎn)、穩(wěn)定的合作關(guān)系。 小企業(yè)信貸專營中心國貿(mào)團(tuán)隊(duì)抵押貸款業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型“立足螺螄灣，開拓周邊市場”的提法得到了很好的踐行，整個(gè)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了為期一個(gè)多月的營銷工作，在螺螄灣一期、二期、三期支點(diǎn)宣傳、在華洋家居廣場進(jìn)行上門面對面營銷、在昆陽工業(yè)園區(qū)進(jìn)行老客戶推介式的營銷，取得了良好的反饋。通過搭建的各種信息平臺進(jìn)行外拓，拉橫幅、印刷特別宣傳頁、微信公共平臺推送轉(zhuǎn)型信息等方式，將轉(zhuǎn)型的決心體現(xiàn)到方方面面，整個(gè)團(tuán)隊(duì)在外拓過程中真正做到了心往一處想，力往一處使，堅(jiān)定轉(zhuǎn)型決心、目標(biāo)一致、齊心協(xié)力的精神值得表揚(yáng)。
市場外拓過程中，國貿(mào)團(tuán)隊(duì)注重建立“以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向”的終極目標(biāo)，并在實(shí)際操作過程中積極落實(shí)。在市場營銷過程中，尊重客戶的意見并及時(shí)反饋，細(xì)分目標(biāo)市場及目標(biāo)行業(yè)，做好重點(diǎn)客戶的管理和關(guān)系維護(hù)，不斷地在探索中尋找城市商業(yè)銀行自身的優(yōu)勢及符合長期合作的目標(biāo)客戶，以此作為出發(fā)點(diǎn)，在贏得老客戶認(rèn)可的同時(shí)，挖掘潛在客戶，并在未來拓展的市場中找到適合我們產(chǎn)品的新客戶，建立由點(diǎn)（一個(gè)客戶群）及面（一個(gè)市場）的渠道營銷手段，將我行的信貸產(chǎn)品以口碑方式相傳，深入商戶心中。
國貿(mào)團(tuán)隊(duì)作為一只優(yōu)秀的隊(duì)伍，在經(jīng)濟(jì)大環(huán)境欠佳的情況下，業(yè)績平穩(wěn)持續(xù)地增長，全體員工無論是在業(yè)務(wù)水平還是綜合素養(yǎng)上都值得肯定。
一個(gè)企業(yè)的發(fā)展既離不開腳踏實(shí)地工作和持續(xù)不斷地學(xué)習(xí)，更離不開對未來合理地規(guī)劃及高瞻遠(yuǎn)矚遠(yuǎn)大志向。小企業(yè)信貸專營中心國貿(mào)團(tuán)隊(duì)在未來必將面臨更多的挑戰(zhàn)，鞏固轉(zhuǎn)型成果作為立足根本的重中之重，不僅要做到深化轉(zhuǎn)型，做精做細(xì)，更要做到放遠(yuǎn)目光，做商圈而又不限于螺螄灣，將業(yè)務(wù)范圍積極延伸到其他商圈甚至是市區(qū)以外的周邊市場。此外，努力克服轉(zhuǎn)型過程中遇到的困難，注重薄弱環(huán)節(jié)的糾偏，力求做到健康穩(wěn)健向前發(fā)展，這不僅是我行在未來發(fā)展過程中必將堅(jiān)定的目標(biāo)，更是企業(yè)自身追求長遠(yuǎn)發(fā)展的必然選擇。
轉(zhuǎn)型后的小企業(yè)信貸專營中心，只有立足市場、做好規(guī)劃，讓市場調(diào)研及市場數(shù)據(jù)收集及分析運(yùn)用到日常工作中來，推行有競爭力的共贏產(chǎn)品，具體市場、具體分析，通過讓有差異化的產(chǎn)品進(jìn)入不同的市場，才能做到搶占市場份額，提高競爭力；同時(shí)，培養(yǎng)一支專業(yè)、敬業(yè)、熱情、有責(zé)任心的隊(duì)伍，將“以客戶為中心”的新型銀行業(yè)服務(wù)精神落實(shí)到業(yè)務(wù)實(shí)施過程中，努力將轉(zhuǎn)型成果回饋企業(yè)、造福商戶。
在轉(zhuǎn)型過程中，團(tuán)隊(duì)的管理發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)離不開優(yōu)秀的管理者，國貿(mào)團(tuán)隊(duì)對員工的表揚(yáng)和懲罰伴隨著轉(zhuǎn)型的.整個(gè)過程，團(tuán)隊(duì)成績的取得離不開個(gè)人的努力，團(tuán)隊(duì)長以身作則，更是與員工的專業(yè)、自覺、自律息息相關(guān)。
通過前期一系列的轉(zhuǎn)型準(zhǔn)備與努力，戰(zhàn)略規(guī)劃實(shí)施過程中做到了“主做500萬以下的貸款業(yè)務(wù)”得以順利推行，業(yè)績成果可圈可點(diǎn)，并切實(shí)取得了“報(bào)一筆、獲批一筆”的戰(zhàn)略成果。這不僅提高了工作效率，提高了員工的工作熱情，也為轉(zhuǎn)型的繼續(xù)推進(jìn)增強(qiáng)了信心。
經(jīng)過為期2個(gè)月的轉(zhuǎn)型工作的戰(zhàn)略實(shí)施，期間也出現(xiàn)了一些問題，如市場的細(xì)分與建立合作的過程中，涌現(xiàn)出產(chǎn)品難以滿足市場需求的難題；經(jīng)濟(jì)下行期違約風(fēng)險(xiǎn)加大的難題。前者需及時(shí)反饋及與同業(yè)間相互學(xué)習(xí)，溝通及進(jìn)步，做到做精做細(xì)，后者則需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，掌握更為全面的風(fēng)險(xiǎn)識別技能，更要求工作人員不斷夯實(shí)專業(yè)知識等綜合素養(yǎng)，較好地掌握客戶經(jīng)營狀況的硬信息和信譽(yù)方面的軟信息，從而在一定程度上減少因違約而涌現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可能性。在未來發(fā)展的過程中，只有我們心系企業(yè)發(fā)展，積極貫徹落實(shí)轉(zhuǎn)型部署戰(zhàn)略，才能不斷進(jìn)步，不斷提高我行的市場競爭力，提高城市商業(yè)銀行的市場份額。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告7
大區(qū)審計(jì)部：
我公司針對《關(guān)于開展加強(qiáng)企業(yè)基礎(chǔ)管理、提升企業(yè)監(jiān)督水平活動的通知》其中關(guān)于20xx年審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的共性及典型問題（共49條），對公司內(nèi)部相關(guān)部門進(jìn)行了自查，內(nèi)容如下：
一、銷售處
公司銷售處嚴(yán)格遵守股份公司相關(guān)部門及內(nèi)蒙古大區(qū)關(guān)于銷售管理的各項(xiàng)政策及相關(guān)規(guī)定，基本上未出現(xiàn)違規(guī)違法情況。并且在以后的銷售過程中阿旗銷售處將更加嚴(yán)格的遵守股份公司及公司大區(qū)的規(guī)定。
二、設(shè)備管理處
（一）、供應(yīng)商的選擇
1、設(shè)備部對所采購的相關(guān)備品備件，具備原廠家采購要求的無特殊情況（無總部戰(zhàn)略招標(biāo)的），為保證設(shè)備及備件的一致性均從原廠家直接采購，避免中間商參與，有效控制采購成本。除特殊情況，標(biāo)的價(jià)值不高從中間商購買，價(jià)格基本與原廠家價(jià)格持平或無重大偏差�？偛拷o予提供中標(biāo)單位的，我部門嚴(yán)格按照總部提供的招標(biāo)參考價(jià)格及供應(yīng)商名單，針對自身實(shí)際工礦使用條件進(jìn)行選擇供應(yīng)商。比如長城合成油，我部門嚴(yán)格按照總部要求從遵化潤滑油銷售有限公司購買，價(jià)格執(zhí)行統(tǒng)一招標(biāo)價(jià)格，附有供應(yīng)商報(bào)價(jià)單。部分礦山用油及
車用油，因總部無招標(biāo)、零星采購，由我部門自行采購，進(jìn)行尋比價(jià)購買。在購買過程中穩(wěn)定現(xiàn)有的供應(yīng)商，爭取在以后的采購過程中努力控制采購成本。
2、設(shè)備部對大額、規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的備品、備件進(jìn)行招標(biāo)，根據(jù)附近供應(yīng)商加工能力、供貨能力圈定供應(yīng)商范圍，基本保持同等水平，比如托輥、滾筒招標(biāo)，水泥散裝罐招標(biāo)，都嚴(yán)格執(zhí)行招標(biāo)規(guī)范及招標(biāo)指導(dǎo)辦法執(zhí)行，現(xiàn)場評委單獨(dú)賦分及主任評委審核（部門及審計(jì)均對招標(biāo)材料及賦分結(jié)果進(jìn)行存檔）。因?qū)嶋H采購過程中對于部分備品備件無統(tǒng)一招標(biāo)范圍，零星采購及緊急采購的備品備件無招標(biāo)，在以后采購過程中，盡量對范圍統(tǒng)一的、不需要緊急采購的備品備件進(jìn)行招標(biāo)！
3、我部門所進(jìn)行的備品備件尋比價(jià)都盡量統(tǒng)一在相同品牌，稅率及供貨周期，付款方式統(tǒng)一，個(gè)別沒有標(biāo)明的在此次整改之際堅(jiān)決杜絕。
4、部分通用的備品備件在不能確定價(jià)格范疇的情況下，我部門盡量詢問相關(guān)子公司的價(jià)格，爭取做到持平或略低于其他子公司的采購價(jià)格，并作參考。比如板式冷卻器、錨固件的采購等都不高于其他子公司的采購價(jià)格。整改措施：
1、嚴(yán)格執(zhí)行總部戰(zhàn)略招標(biāo)的結(jié)果，依據(jù)我公司設(shè)備現(xiàn)狀合理選擇中標(biāo)供應(yīng)商。
2、備件采購盡量由原廠家直接購買，在保證設(shè)備及備件的一致
性的.同時(shí)，也減少中間供應(yīng)商的參與。
3、通用備件在我公司所處的特殊地理位臵的情況下，根據(jù)近幾年的供應(yīng)商供貨能力等綜合因素，圈定優(yōu)秀、穩(wěn)定、可靠的供應(yīng)商，并努力發(fā)展新入圍供應(yīng)商，形成通用備件的供應(yīng)梯隊(duì)，并對穩(wěn)定供應(yīng)關(guān)系的供應(yīng)商進(jìn)行半年或季度考核，及時(shí)考察新入圍供應(yīng)商，嚴(yán)格界定新入圍供應(yīng)商的條件。
�。ǘ⒐⿷�(yīng)商的管理
1、對于長期供貨的供應(yīng)商極少數(shù)存在檔案不全。
2、部分供應(yīng)商缺少定期評價(jià)。
整改措施：
1、設(shè)備部將借著此次自查機(jī)會，重新梳理供應(yīng)商檔案，爭取在本年度5月30日之前做到供應(yīng)商檔案的健全、合理。
2、對于缺少供應(yīng)商評價(jià)的我部門將在本年度5月30日之前補(bǔ)充，完善。
�。ㄈ�、合同履行
1、合同條款表達(dá)存在異議及糾紛。
2、少數(shù)合同無簽字蓋章。
3、相關(guān)備品備件缺少檢斤。
整改措施：
1、對于合同條款表達(dá)異議及糾紛的合同，我部門將所簽訂的合同按照審計(jì)部門提供的合同樣本草擬，簽訂。如有表達(dá)不嚴(yán)密的條款，我部門將及時(shí)與審計(jì)部門溝通，完善。
2、嚴(yán)格執(zhí)行“委托代理人簽字并蓋章生效”條款。
3、重要備件做好檢斤及抽檢，并在以后的工作中，對于需要檢斤及抽檢的備件會同相關(guān)工程師及委托驗(yàn)收結(jié)果形成書面驗(yàn)收單，交由庫房保管員存檔。
�。ㄋ模l(fā)票管理
1、發(fā)票入賬不及時(shí)
2、發(fā)票管理混亂整改措施：
1、對于當(dāng)月可以履行的發(fā)票一定及時(shí)催辦，入庫。
2、嚴(yán)格約定發(fā)票類別及稅率要求。
�。ㄎ澹⑷霂旃芾�
1、入庫不及時(shí)
2、庫管員缺少合同對照無法驗(yàn)收整改措施：
1、及時(shí)簽訂合同，如無特殊使用要求及時(shí)間要求的，應(yīng)簽訂完合同以后再備件入庫，時(shí)間上有特殊要求的備件，合同無法及時(shí)形成的，應(yīng)健全書面緊急采購計(jì)劃，并將緊急采購計(jì)劃交由庫房庫管員，讓庫管員做到知情。
2、以后健全入庫對照制度，即采購員持合同與庫管員當(dāng)面驗(yàn)收，驗(yàn)收完畢及時(shí)入庫，爭取品牌、配置與合同及使用要求相符。
三、供應(yīng)管理處
1、EMES物流平臺信息
公司建立物流系統(tǒng)的起始時(shí)間為20xx年6月，平臺經(jīng)過兩年時(shí)間的運(yùn)行，存在以下問題：
�。�1）大宗采購員界面，20xx年簽訂的合同結(jié)束，平臺信息沒有及時(shí)清除處理。
�。�2）輔材采購員采購界面存在平臺合同編號錄入混亂等情況。
（3）計(jì)劃核算員的需求計(jì)劃審批界面有少部分應(yīng)退回，未及時(shí)處理的情況，收發(fā)存界面有科目類別賬面出現(xiàn)負(fù)數(shù)等待網(wǎng)絡(luò)管理員處理。以及平臺有自身數(shù)據(jù)不能及時(shí)上材料明細(xì)賬等平臺自身系統(tǒng)問題待處理。整改措施：
由計(jì)劃員與網(wǎng)絡(luò)管理員于5月底對各個(gè)崗位物資平臺進(jìn)行維護(hù)，包括需求計(jì)劃、采購任務(wù)、庫管員實(shí)物入庫界面，進(jìn)行詳細(xì)的跟蹤，并對出現(xiàn)問題的環(huán)節(jié)，協(xié)同網(wǎng)絡(luò)管理員及時(shí)處理，保證物資工作的暢通。
2、市場資源考察和調(diào)研
20xx年的考察工作不夠全面具體，沒有形成定期的書面考察報(bào)告，實(shí)地考察過于狹隘，沒有對周邊區(qū)域半徑內(nèi)所有可替代資源進(jìn)行具體的詳查，沒有全面、準(zhǔn)確掌握資源分布狀況和資源地信息，沒有礦產(chǎn)資源分布圖。整改措施：
按照大區(qū)要求的考察頻次，定期對資源地進(jìn)行詳查，并形成資源考察報(bào)告，及時(shí)、準(zhǔn)確的掌握市場資源分布、價(jià)格變動等情況，制作
采購區(qū)域半徑內(nèi)資源分布圖，此項(xiàng)工作在5月底之前完成。
3、供應(yīng)商的選擇和合同管理
（1）20xx年合作的大宗和輔材供應(yīng)商進(jìn)行合同檢查，大宗煤炭大宗輔材全年都進(jìn)行的招標(biāo)，合同條款依據(jù)大區(qū)要求統(tǒng)一化，招標(biāo)程序合理。
（2）對供應(yīng)商的準(zhǔn)入沒有進(jìn)行嚴(yán)格管理，部分合作的供應(yīng)商資質(zhì)已過期，并沒有及時(shí)更新，對供應(yīng)商沒有定期的進(jìn)行評價(jià)。
�。�3）輔材采購合同詢比價(jià)存在格式不統(tǒng)一，比價(jià)單有的沒有稅率，供應(yīng)商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對簽訂的合同，沒有及時(shí)錄入合同檔案，錄入信息，合同檔案管理有待提高。整改措施：
�。�1）因公司預(yù)計(jì)20xx年4月中旬點(diǎn)火生產(chǎn)，3月21日，物資部組織由總部運(yùn)行管控部、招標(biāo)辦、大區(qū)物資部、審計(jì)部、公司領(lǐng)導(dǎo)參加的大宗原燃材料招標(biāo)會。并制定進(jìn)行每月原燃材料的議價(jià)，以降低生產(chǎn)成本，輔材依據(jù)大區(qū)合同的審批流程和比價(jià)表，并不斷地完善學(xué)習(xí)，加強(qiáng)合同的制定、審批、檔案管理等相關(guān)的流程規(guī)定。
�。�2）進(jìn)一步捋順基礎(chǔ)管理工作，加強(qiáng)檔案管理，擬在4月底之前對物資基礎(chǔ)管理進(jìn)行自查、整改。
4、計(jì)劃與核算管理
對各部門申報(bào)的緊急計(jì)劃，紙板計(jì)劃，申報(bào)沒有體現(xiàn)規(guī)定的到貨時(shí)間，個(gè)別辦公用品申報(bào)緊急計(jì)劃不符合緊急計(jì)劃的管理要求，存在下達(dá)采購計(jì)劃申報(bào)錯誤，采購計(jì)劃審批完成的界面不做更新，已定貨
的不做合同訂單，暫估入庫時(shí)間超過三月以上未開發(fā)票辦理入庫的情形，個(gè)別入庫時(shí)間與發(fā)票時(shí)間間隔太大，發(fā)票手續(xù)在采購員手中滯留時(shí)間較長。整改措施：
規(guī)范需求計(jì)劃審批流程、定期催促各部門經(jīng)濟(jì)管理員申報(bào)月度計(jì)劃，避免緊急計(jì)劃的增加。核算員對入庫界面每月進(jìn)行整理，對超過三個(gè)月的暫估入庫單，由核算員提出，采購員寫出書面的原因，對不符合情況的進(jìn)行部門考核，以減少發(fā)票在采購員手里滯留和采購工作的滯后的情況。制定嚴(yán)格的考核措施。最大限度杜絕發(fā)票過期的嚴(yán)重工作錯誤。完善采購員的采購工作。
5、廢舊物資管理和庫房管理
（1）廢舊物資的處理已按照《廢舊物資管理規(guī)定》執(zhí)行，履行了招標(biāo)程序，中標(biāo)單位經(jīng)評委公開討論，符合廢舊物資的處理規(guī)定。存在問題是沒有形成廢舊物資檔案。
�。�2）庫房管理方面，20xx年全年有個(gè)別月份未進(jìn)行庫存盤點(diǎn)，只是季度、半年度、年末的盤點(diǎn)，盤點(diǎn)表存在沒有頁碼、總頁數(shù)、未加蓋騎縫章等現(xiàn)象。
�。�3）有少量因檢修期出現(xiàn)的白條抵庫現(xiàn)象，庫房存有帳外物資，帳外物資出庫未登記盤盈出庫臺賬。庫管員入庫，只根據(jù)供貨商提供的到貨單辦理實(shí)物入庫，未與采購合同核對。整改措施：
（1）對庫房實(shí)行部門月月盤點(diǎn)，和財(cái)務(wù)、審計(jì)進(jìn)行季度、半年度、年末的集中盤點(diǎn)。做到賬賬相符，帳物相符。
�。�2）監(jiān)督庫管員實(shí)物入庫程序，做到貨到及辦理入庫，申報(bào)部門、采購員、庫管員三方貨物驗(yàn)收手續(xù)，杜絕白條抵庫的現(xiàn)象發(fā)生。
�。�3）對物資擺放做到合理分類，需求計(jì)劃下達(dá)的同時(shí)核對庫房庫存物資，避免積壓庫存，常用的物資制定合理庫存。針對庫房出庫手續(xù)嚴(yán)格把關(guān)。
�。�4）建立廢舊物資臺賬，加強(qiáng)廢舊物資的管理工作。
四、財(cái)務(wù)管理
1、票據(jù)不規(guī)范，不具備入賬核算條件
x公司20xx年9月20日轉(zhuǎn)50058#憑證。綜合部人員報(bào)銷油費(fèi)2,230元，附件中有一張發(fā)票（金額270元）未蓋發(fā)票專用章;20xx年9月20日轉(zhuǎn)50061#憑證混凝土部人員報(bào)銷柴油9,906元，附件全部未蓋發(fā)票專用章；x公司20xx年轉(zhuǎn)398#憑證運(yùn)費(fèi)發(fā)票6.2萬元，轉(zhuǎn)400#憑證稅務(wù)局20029#憑證報(bào)住宿費(fèi)184元，后附唐山南苑商務(wù)酒店開具的發(fā)票一張，但是發(fā)票上未注明住宿起止時(shí)間等。
我公司在日常報(bào)銷中一貫重視發(fā)票的合法性和完整性，業(yè)務(wù)過程中對不加蓋發(fā)票專用章的發(fā)票不予報(bào)銷或付款；大宗材料的運(yùn)輸發(fā)票一直要求業(yè)務(wù)部門督促客戶標(biāo)注起運(yùn)地和達(dá)到地，但在實(shí)際操作過程中存在地點(diǎn)范圍過大的問題，如鄂爾多斯---阿旗；住宿費(fèi)發(fā)票以手撕票居多，機(jī)打票中存在未注明住宿起止時(shí)間的問題。
2、憑證附件不全
x公司20xx年8月轉(zhuǎn)50142#憑證所附的設(shè)備租賃合同約定“按10元/立方結(jié)算，租金每月支付一次，承租方按雙方確認(rèn)的混凝土方量，于每月15日前向出租方支付上月的租賃設(shè)備租金”，但憑證后未附雙方共同確認(rèn)的混凝土方量單。
x公司20xx年12月30日50156#憑證報(bào)銷中國移動話費(fèi)5200元（104張?jiān)捹M(fèi)卡，每張50元），后附2季度手機(jī)費(fèi)明細(xì)僅有2個(gè)人簽字（每人600元，共計(jì)1200元），其余充值卡未標(biāo)明領(lǐng)用明細(xì)或由誰保管。
我公司對憑證附件的完整性、真實(shí)性、合法性一直要求嚴(yán)格，要求業(yè)務(wù)部門在辦理結(jié)算時(shí)提供完工證明、業(yè)務(wù)量清單等證明類附件，要求主管領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人簽字確認(rèn)。
3、發(fā)票問題
�、侔l(fā)票入賬延遲
x公司20xx年8月50083#憑證購電氣件18528.80元，發(fā)票日期為20xx年10月12日，發(fā)票清單所載發(fā)貨期間為20xx年7月至20xx年10月，入賬日期為20xx年8月31日；20xx-8-50038#購辦公用品，所附發(fā)票日期為20xx年5月27日，于20xx年8月11日完成審批，財(cái)務(wù)入賬日期為20xx年8月22日，入賬延遲。
由于客戶對開具發(fā)票的時(shí)間掌握尺度不一、業(yè)務(wù)部門需要處理相關(guān)內(nèi)部流程，我公司也存在入賬時(shí)間與發(fā)票開具時(shí)間間隔較大的問題，且問題主要集中在剪口發(fā)票和手撕發(fā)票，因增值稅專用發(fā)票有抵扣的時(shí)間限制，此類問題不明顯。
②發(fā)票管理問題
x公司a維修費(fèi)未開具增值稅發(fā)票，如20xx年9月40097#、40098#憑證，付汽車修理廠裝載機(jī)維修費(fèi)，共計(jì)6萬元，且此項(xiàng)維修費(fèi)為每月發(fā)生，未取得增值稅專用發(fā)票，不能進(jìn)行進(jìn)項(xiàng)稅的扣除，造成一定的稅收損失。b舊版唐山長途汽運(yùn)發(fā)票已于20xx年3月停用，
但該公司報(bào)銷業(yè)務(wù)中存在多筆舊版發(fā)票。如20xx年8月40031#憑證，附件中100元的舊版發(fā)票兩張；20xx年9月20009#憑證，附件中100元的舊版發(fā)票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發(fā)票二張。c定額發(fā)票戶頭空白，如20xx年8月40081#憑證，付培訓(xùn)費(fèi)5264元，11張發(fā)票（培訓(xùn)通知無公章、住宿費(fèi)、差旅費(fèi)列入）。
我公司也存在部分月結(jié)款項(xiàng)未取得增值稅專用發(fā)票問題，業(yè)務(wù)部門解釋為：個(gè)別客戶不是一般納稅人，但因業(yè)務(wù)需要確實(shí)需要其提供產(chǎn)品或勞務(wù)；如開具專用發(fā)票，合同價(jià)格會有所提高。因職工出差范圍較廣，各地的客運(yùn)發(fā)票管理混亂且票面樣式眾多，給我們的辨別工作帶來了極大的困難，目前我們主要是通過上網(wǎng)查詢的方式確定其真?zhèn)巍?/p>
4、x公司往來賬款中部分大額款項(xiàng)掛賬5年以上，未及時(shí)進(jìn)行處理。
我公司不存在3年以上未處理的往來帳，確因業(yè)務(wù)需要除外（如電費(fèi)保證金）。
5、資金及檔案安全性不足
x公司①財(cái)務(wù)部無單獨(dú)的資金室，財(cái)務(wù)部外窗無安全護(hù)欄。②會計(jì)檔案存放不符合規(guī)定，自20xx年開始的會計(jì)檔案全部存放于財(cái)務(wù)部，未及時(shí)移交公司檔案室保管，其安全性問題得不到保證。
我公司的配備了專門的出納室，安裝了護(hù)欄、防盜門、監(jiān)視器等必要的防護(hù)裝臵；為查詢方便，會計(jì)檔案存放于財(cái)務(wù)部檔案室，配備了防盜門窗和鐵皮柜，暫未移交給公司檔案室。
6、資金計(jì)劃執(zhí)行不規(guī)范
x公司執(zhí)行資金計(jì)劃時(shí)，部分業(yè)務(wù)以前月份已履行付款審批手續(xù)、但未進(jìn)行付款，之后月份進(jìn)行支付時(shí)，直接采用以前月份付款申請單，但支付當(dāng)月資金計(jì)劃未包含上述款項(xiàng)。如20xx年8月40024#
憑證，付綠化工程余款110262.15元,附件中為7月付款申請單，已列入7月付款計(jì)劃，但實(shí)際未支付；8月份進(jìn)行了支付但無資金計(jì)劃。
我公司存在使用以前月份付款申請單的現(xiàn)象，但都已列入了當(dāng)月的付款計(jì)劃。確因業(yè)務(wù)需要支付計(jì)劃外款項(xiàng)的，按流程已報(bào)大區(qū)審批。
7、公司付款申請單是否采用股份公司通用格式
x公司付款申請單未采用股份公司通用格式，存在一定問題。其中：①經(jīng)辦部門只是簽字確認(rèn)，沒有將與付款業(yè)務(wù)相關(guān)的合同等信息進(jìn)行列示，而且財(cái)務(wù)經(jīng)辦人審核意見只簽署“已審”等字眼兒，過于簡單。②付款金額人民幣符號直接打印，實(shí)際填寫時(shí)與數(shù)字空間較大，存在被修改的風(fēng)險(xiǎn)。
我公司的付款申請單未采用總部的通用格式，經(jīng)辦部門也只是簽字確認(rèn)，但財(cái)務(wù)經(jīng)辦人將合同約定、欠款金額等審核意見詳細(xì)列示在單據(jù)上；付款金額的人民幣符號手工填寫，對存在篡改可能的不予辦理付款。
8、退款重付不符合規(guī)定
x公司在付款業(yè)務(wù)中，由于經(jīng)辦人將付款申請中對方賬號等填寫錯誤，銀行將款項(xiàng)退回后，未重新履行付款審批程序，由財(cái)務(wù)部直接將款項(xiàng)重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬元。款項(xiàng)于7月份40242#憑證付出，7月31日銀行退回。8月依據(jù)財(cái)務(wù)部會計(jì)出具的說明進(jìn)行重付。
我公司明確要求，對收款人名稱、大小寫金額不允許修改。若出現(xiàn)賬號錯誤，我們一般要求經(jīng)辦部門出具說明，并對比合同再次辦理付款。
9、大額銀行轉(zhuǎn)賬沒有審批手續(xù)
x公司在辦理銀行間轉(zhuǎn)款、存入票據(jù)保證金等業(yè)務(wù)時(shí)，無相關(guān)人員審批，直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉(zhuǎn)款1500萬，
9月30009#轉(zhuǎn)款300萬，9月30040#890萬。
我公司在操作公司各賬戶之間的轉(zhuǎn)款和存取保證金業(yè)務(wù)時(shí)，沒有填寫付款申請單，出納辦理后按銀行提供的回單入賬。對此我們會抓緊整改。
五．合同管理
1、合同簽訂不規(guī)范
�。�1）合同文字表述不夠準(zhǔn)確，容易產(chǎn)生歧義。
（2）違約責(zé)任約定過于簡單。
�。�3）合同條款約定不嚴(yán)密，容易產(chǎn)生糾紛。
我單位合同幾乎都使用的是規(guī)范的合同文本，杜絕了以上情況。
2、合同存檔資料不全
現(xiàn)在所以合同及詢比價(jià)表全部一起存檔。
3、合同生效要件不全
以前有過這類情況出現(xiàn)如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對方只蓋章沒有簽字，自20xx年起這類情況已經(jīng)杜絕。
4、存在后補(bǔ)合同的情形，合同審批流于形式這類情況也有存在，逐步完善杜絕這種情況發(fā)生。
5、合同條款約定不合理
6、未按合同條款履行合同統(tǒng)一合同文本，沒有這類情況。
7、合同臺賬不完善
20xx年我單位合同臺帳基本完善，自20xx年起啟用新股份公司下發(fā)的合同臺帳。
8、簽訂賣方定價(jià)合同
9、合同文本存在手動修改的情況，且未在修改處雙方進(jìn)行蓋章確認(rèn)合同文本沒有手動修改的情況。
10、未經(jīng)審批對外簽訂融資擔(dān)保協(xié)議
12、抵押擔(dān)保協(xié)議中無擔(dān)保資產(chǎn)公允價(jià)值、未到有關(guān)管理部門做抵押登記我單位無此類合同。
11、合同中供方信息填寫不全以前有此類情況，在以后的合同管理中杜絕此類情況發(fā)生。
六、綜合管理
1.公司文件存檔全為原件。
2.加蓋公司行政章的文件，正在逐步完善、存檔。
3.超范圍用章方面嚴(yán)格遵守《印章管理制度》，杜絕此類事件發(fā)生。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告8
根據(jù)總部關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于做好全省農(nóng)合機(jī)構(gòu)安全生產(chǎn)和疫情防控工作的通知》文件精神，xx支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一是檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修，我支行共配備有滅火器20瓶，其中干粉滅火器和二氧化碳滅火器各10瓶，水池3處，水龍頭3個(gè)，自來水一處，井水一處，均正常使用，劃分有防火責(zé)任區(qū)。
二是對網(wǎng)點(diǎn)供電線路的`檢查、用電器的排查。支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計(jì)、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為。
三是對營業(yè)場所、現(xiàn)金柜臺、金庫、自助設(shè)備、設(shè)備間的安全防范設(shè)施的檢查。營業(yè)場所大門為普通大門已經(jīng)更換為安全防盜門，現(xiàn)金柜臺符合安全標(biāo)準(zhǔn)、金庫指紋系統(tǒng)故障，無法正常使用，已經(jīng)上報(bào)安全保衛(wèi)部門，自助設(shè)備安全防護(hù)倉正常使用，有24小時(shí)自助銀行服務(wù)燈牌，自助設(shè)備區(qū)域能夠堅(jiān)持一日三查，加鈔間為普通防盜門，不符合安全標(biāo)準(zhǔn)，已經(jīng)上報(bào)安全保衛(wèi)部門，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn)，監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行，且錄像能保持90天以上。
四是檢查應(yīng)急預(yù)案制定執(zhí)行情況。應(yīng)急預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位，能及時(shí)開展每月一次應(yīng)急演練，并留存有影像資料。
五是日常安全檢查學(xué)習(xí)情況。商行總部能夠按月到網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場檢查安全情況，提出整改建議，網(wǎng)點(diǎn)能夠及時(shí)整改。支行長能夠按周對網(wǎng)點(diǎn)安全進(jìn)行日常檢查，安全員能按周組織職工學(xué)習(xí)安全相關(guān)制度、相關(guān)文件，并記錄好學(xué)習(xí)記錄。
六是對疫情防控的檢查。我支行制定有大堂經(jīng)理值周制度，營業(yè)期間負(fù)責(zé)對來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行掃碼(陜西一碼通、大數(shù)據(jù)行程卡)、戴口罩、測體溫、保持一米安全距離、登記，班前、班后按規(guī)定對營業(yè)場所進(jìn)行消殺，確保所有人員安全，鞏固現(xiàn)有防疫成果。
銀行網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告9
為全面提升我分理處柜面服務(wù)質(zhì)量，以網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為主，進(jìn)行認(rèn)真自查，發(fā)現(xiàn)許多問題，并在自查中加以糾正，銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面服務(wù)質(zhì)量自查報(bào)告�，F(xiàn)將自查報(bào)告如下:
1,大堂經(jīng)理、個(gè)人業(yè)務(wù)顧問在崗情況。能夠確保大堂經(jīng)理與業(yè)務(wù)顧問在崗、出現(xiàn)缺失或不在崗情況時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人能夠及時(shí)調(diào)整人員補(bǔ)齊。
2，由于市行配備了保潔人員，可以保證環(huán)境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現(xiàn)象，查詢機(jī)、atm、液晶電視正常，便民服務(wù)設(shè)施市行沒有配備。
sp; 3，網(wǎng)點(diǎn)員工職業(yè)形象、服務(wù)禮儀問題，整改報(bào)告《銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面服務(wù)質(zhì)量自查報(bào)告》。沒有由于季節(jié)交替造成員工著裝不統(tǒng)一情況。員工能夠堅(jiān)持做到熱情、微笑服務(wù)、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的'不是很標(biāo)準(zhǔn)。
4，駐點(diǎn)人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現(xiàn)象。目前除保安之外，沒有其他駐點(diǎn)人員。
5，本網(wǎng)點(diǎn)在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現(xiàn)在服務(wù)質(zhì)量上，做的還是很不夠，需要繼續(xù)努力！另外，新安裝atm一臺因?yàn)槭行心撤N原因至今不能使用，本網(wǎng)點(diǎn)無法解決。
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