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保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)自查報(bào)告
轉(zhuǎn)眼間一段時(shí)間的工作又告一段落了，回顧一段時(shí)間工作的付出，總體情況有好有壞，是時(shí)候抽出時(shí)間寫寫自查報(bào)告了。你還在為寫自查報(bào)告而苦惱嗎？以下是小編為大家整理的保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)自查報(bào)告，歡迎大家分享。
保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)自查報(bào)告 篇1
XX年XX保監(jiān)局對(duì)全省保險(xiǎn)業(yè)開展“執(zhí)行年”活動(dòng)，根據(jù)分公司《關(guān)于深入開展XX年“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，財(cái)務(wù)部現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、財(cái)務(wù)部成立了“執(zhí)行”專項(xiàng)小組，召開部門會(huì)議，傳達(dá)執(zhí)行年活動(dòng)的目的，營造氛圍，發(fā)動(dòng)全員學(xué)習(xí)
(一)執(zhí)行專項(xiàng)小組成員：
組長：
組員：
(二)學(xué)習(xí)內(nèi)容：
1、新《保險(xiǎn)法》
2、新《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》
3、保監(jiān)會(huì)《關(guān)于嚴(yán)厲打擊利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)從事商業(yè)賄賂行為的通知》
4、保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)重要講話等等
5、銀保業(yè)務(wù)管理
會(huì)后財(cái)務(wù)部嚴(yán)格按照《實(shí)施方案》、《貫徹監(jiān)管文件自查學(xué)習(xí)表》和《“執(zhí)行年”監(jiān)管文件自查學(xué)習(xí)清單》認(rèn)真開展自糾自查工作。
二、自查自糾工作開展情況
按保監(jiān)局的'要求，根據(jù)分公司《關(guān)于深入開展XX年“執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，財(cái)務(wù)部需重點(diǎn)針對(duì)《商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管指引》進(jìn)行學(xué)習(xí)，并按銀保業(yè)務(wù)管理方面的相關(guān)要求開展自查工作。自查的內(nèi)容主要包括兩個(gè)方面：
(1)代理費(fèi)用管理(包括不得賬外核算和經(jīng)營等)
(2)財(cái)務(wù)核算管理(包括是否單獨(dú)建立了帳套進(jìn)行核算等)
財(cái)務(wù)部對(duì)于銀保業(yè)務(wù)從財(cái)務(wù)方面分室對(duì)相關(guān)工作環(huán)節(jié)及流程進(jìn)行了自查，自查過程及結(jié)果如下：
(一)會(huì)計(jì)核算室
1、自查方式及要點(diǎn)
(1)檢查銀保日常的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)是否單獨(dú)建立了帳套進(jìn)行核算；
(2)就銀保代理手續(xù)費(fèi)支付審核環(huán)節(jié)；
①檢查上次支付的手續(xù)費(fèi)發(fā)票是否取得，并在財(cái)務(wù)LAS系統(tǒng)進(jìn)行回銷；
�、跈z查手續(xù)費(fèi)調(diào)整是否有經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批的內(nèi)部工作簽報(bào)且簽報(bào)金額與系統(tǒng)標(biāo)注金額一致；
�、蹤z查銀保代理手續(xù)費(fèi)收款銀行是否為代理商業(yè)銀行一級(jí)分支機(jī)構(gòu)或至少二級(jí)分支機(jī)構(gòu)；
2、自查結(jié)果
(1)通過檢查財(cái)務(wù)系統(tǒng)，核實(shí)已經(jīng)將銀保的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)單獨(dú)建立帳套核算。
(2)通過對(duì)20xx年XX分公司八個(gè)銀保代理手續(xù)費(fèi)支付渠道帳戶信息的核查，發(fā)現(xiàn)XX分公司不存在三級(jí)機(jī)構(gòu)自行向代理商業(yè)銀行三級(jí)分支機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)的情況。
(二)預(yù)算管理室
預(yù)算室主要工作職責(zé)是對(duì)銀保部日常運(yùn)營支出和開展業(yè)務(wù)支出所進(jìn)行的費(fèi)用管控，其中業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用含對(duì)內(nèi)外勤員工和渠道人員的培訓(xùn)、會(huì)議及展業(yè)所需招待等。
公司按照財(cái)務(wù)制度對(duì)費(fèi)用支出用途，合規(guī)性進(jìn)行檢查，審核費(fèi)用報(bào)銷單據(jù)的真實(shí)性，邏輯性。費(fèi)用報(bào)銷人均為公司員工，無對(duì)商業(yè)銀行及工作人員進(jìn)行費(fèi)用支付行為。
三、問題清查及成效
通過自查，暫未發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題。通過全員學(xué)習(xí)新《保險(xiǎn)法》等5項(xiàng)監(jiān)管制度，我們進(jìn)一步了解到“合規(guī)經(jīng)營、科學(xué)發(fā)展”的重要性，并對(duì)銀保業(yè)務(wù)的規(guī)范性管理有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
(1)通過學(xué)習(xí)新保險(xiǎn)法和新《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》，我們認(rèn)識(shí)到該法對(duì)于“規(guī)范保險(xiǎn)活動(dòng)，保護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益，促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)的健康發(fā)展”起著基礎(chǔ)的行業(yè)約束作用，這是整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)營的準(zhǔn)繩和基石，保證了保險(xiǎn)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)自查報(bào)告 篇2
根據(jù)省公司下發(fā)的《轉(zhuǎn)發(fā)廣東保監(jiān)局關(guān)于對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實(shí)情況開展自查及檢查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范圍內(nèi)開展了關(guān)于保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實(shí)情況的自查工作，現(xiàn)將有關(guān)檢查內(nèi)容匯報(bào)如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組
為有效開展自查工作，根據(jù)廣東保監(jiān)局要求，河源市分公司成立保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度貫徹落實(shí)情況檢查工作小組，具體如下：
(一)領(lǐng)導(dǎo)小組
組長：xx總經(jīng)理
副組長：xx總經(jīng)理助理
組員：xx(理賠中心經(jīng)理)
xx(客戶服務(wù)管理部經(jīng)理)
xx(銷售管理部經(jīng)理)
(二)工作小組
組長：xx(銷售管理部)
組員：xx(理賠中心)
xx(客戶服務(wù)部)
xx(銷售管理部)
二、自查工作內(nèi)容及結(jié)果
由于xx目前沒有xx壽險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，因此暫無開展相互代理業(yè)務(wù)，因此，本次自查工作主要圍繞廣東保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)<廣東省保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理合同報(bào)備制度>的通知》開展。
自查內(nèi)容主要針對(duì)自評(píng)表中《關(guān)于印發(fā)<廣東省保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)代理合同報(bào)備制度>的通知》的六項(xiàng)內(nèi)容開展檢查工作。
(一)與代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的完整性
20xx年9月1日后，xx分公司使用的是省公司統(tǒng)一的兼業(yè)代理合同版本，其中對(duì)代理業(yè)務(wù)險(xiǎn)種、代理手續(xù)費(fèi)結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)算辦法、代理手續(xù)費(fèi)結(jié)算專用賬戶等內(nèi)容均有列明。
20xx年11月開始，按照保監(jiān)局要求，各兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)正在申請(qǐng)新的財(cái)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)專用賬戶，此項(xiàng)工作還未全部完成。
整改措施：xx市分公司財(cái)務(wù)中心要求12月底前完成此項(xiàng)工作。自評(píng)分為18分。
(二)與代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的合規(guī)性
目前，所有保險(xiǎn)代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機(jī)構(gòu)與中介簽訂合同的現(xiàn)象。
自評(píng)分為10分。
(三)與銀郵類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的完整性
河源市分公司按照省公司要求，按時(shí)向省保監(jiān)局上報(bào)《xx公司保險(xiǎn)代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內(nèi)容。
自評(píng)分為10分。
(四)與銀郵類兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理合同的完整性
銀郵類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的協(xié)議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當(dāng)?shù)劂y行簽訂，網(wǎng)點(diǎn)清單都有，但兼業(yè)代理許可證使用的`是總行的。
整改措施：目前要求合作經(jīng)營單位將各網(wǎng)點(diǎn)的兼業(yè)代理許可證復(fù)印件全部收集留存。
自評(píng)分為18分。
(五)《xx公司保險(xiǎn)代理合同基本要素一覽表》報(bào)送的及時(shí)性和完整性
xx市分公司按照省公司要求，按時(shí)向省保監(jiān)局上報(bào)《xx公司保險(xiǎn)代理合同基本要素一覽表》，并列明了具體內(nèi)容。
自評(píng)分為20分。
(六)《xx公司保險(xiǎn)代理合同明細(xì)表》報(bào)送的及時(shí)性和完整性，xx市公司能按照要求按時(shí)向省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送明細(xì)表，并包括表中列明的各項(xiàng)內(nèi)容。
自評(píng)分為20分。
(七)保險(xiǎn)營銷員管理系統(tǒng)更新的及時(shí)性
xx市分公司在與保險(xiǎn)營銷員簽訂保險(xiǎn)代理合同的5個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)對(duì)該營銷員的信息進(jìn)行了登記。
通過本次檢查，還查出少部分離職人員還沒有及時(shí)在營銷員管理系統(tǒng)中進(jìn)行登記。
自評(píng)分為10分。
整改措施：要求在12月12日內(nèi)，各經(jīng)營單位組訓(xùn)必須將已經(jīng)離職的銷售人員及時(shí)上報(bào)，并在系統(tǒng)中進(jìn)行登記。
保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)自查報(bào)告 篇3
為進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)工作，完善管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，不斷提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)的規(guī)范化、信息化和專業(yè)化管理，依據(jù)省社保局《關(guān)于對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)工作實(shí)行目標(biāo)管理的通知》精神及市社保中心有關(guān)通知要求，現(xiàn)將我區(qū)財(cái)務(wù)自查工作匯報(bào)如下。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視
我處基金財(cái)務(wù)工作由一把手分管，所有保險(xiǎn)基金收支實(shí)行嚴(yán)格財(cái)務(wù)管理制度，列入議事日程，定期分析研究社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)工作，切實(shí)加強(qiáng)基金管理。在近年的審計(jì)中，沒有明顯的問題出現(xiàn)。
二、配備專門人員做好財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作
我處按照業(yè)務(wù)需要設(shè)置財(cái)務(wù)人員四人，配備的財(cái)務(wù)人員具有從業(yè)資格證。財(cái)務(wù)部門職責(zé)明確，參與單位重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的研究和決策，建立有基金財(cái)務(wù)工作的崗位責(zé)任制和考核獎(jiǎng)懲制度，每年定期培訓(xùn)財(cái)務(wù)人員，同時(shí)保持會(huì)計(jì)人員相對(duì)穩(wěn)定，各基金會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行。
我處嚴(yán)格按照《社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)制度》設(shè)置和使用會(huì)計(jì)科目，記賬憑證和原始憑證符合會(huì)計(jì)制度規(guī)定的內(nèi)容和要求。社會(huì)保險(xiǎn)基金分別按養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、失業(yè)保險(xiǎn)基金和醫(yī)療保險(xiǎn)基金等設(shè)置會(huì)計(jì)賬薄，單獨(dú)核算�；鸬氖罩Ч芾聿捎脤ｉT的財(cái)務(wù)軟件，沒有手工記賬情況，基金報(bào)表的'編制和匯總?cè)坎捎糜?jì)算機(jī)操作，及時(shí)按要求上報(bào)各類報(bào)表。各年度的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬薄、財(cái)務(wù)報(bào)告、財(cái)務(wù)計(jì)劃、會(huì)計(jì)報(bào)表等會(huì)計(jì)資料定期整理、立卷、歸檔、銷毀，并有專門人員管理。各險(xiǎn)種基金財(cái)務(wù)印鑒由經(jīng)辦人員和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人分開管理，財(cái)務(wù)專用章由專人管理，個(gè)人名章交由授權(quán)人員管理。財(cái)務(wù)專用票據(jù)、業(yè)務(wù)征繳票據(jù)的購買、保管、領(lǐng)用、繳回等建立嚴(yán)格的管理、登記、核對(duì)制度。
三、嚴(yán)格基金管理及使用
在基金管理方面，我們嚴(yán)格按照《社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)制度》和《社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)制度》等有關(guān)規(guī)定，實(shí)行預(yù)算管理，強(qiáng)化收支觀念，對(duì)預(yù)算調(diào)整有完整的報(bào)批手續(xù)及必要的說明，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的征繳、社會(huì)保險(xiǎn)待遇發(fā)放和基金運(yùn)營管理等實(shí)行全方位、全過程的監(jiān)管。防止了基金收支管理中的跑、冒、滴、漏現(xiàn)象的發(fā)生。
基金實(shí)行收支兩條線管理，開設(shè)有收入戶、支出戶和財(cái)政專戶，財(cái)政專戶、收入戶和支出戶在同一國有商業(yè)銀行開設(shè)，且只開設(shè)一個(gè)賬戶。所有收入及時(shí)納入收入戶存儲(chǔ)，按月上繳財(cái)政專戶，收入戶月末一般無余額。
在基金的收、支使用過程中，我們堅(jiān)決杜絕減、免、讓、緩等行為，嚴(yán)格按規(guī)定辦事，在制度面前沒有人情關(guān)，確保社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)應(yīng)收盡收，支付到位。嚴(yán)格落實(shí)“一支筆”制度，層層把關(guān)。嚴(yán)格審查領(lǐng)取、退保、繼承、一次性領(lǐng)取人員資格，隨時(shí)掌握享受待遇人員的變化情況，沒有自行提高待遇水平和擴(kuò)大待遇領(lǐng)取范圍的現(xiàn)象發(fā)生。基金支出做到了合理合法，沒有擠占、挪用基金現(xiàn)象發(fā)生。