金融事業(yè)部工作總結(jié)
總結(jié)是事后對(duì)某一階段的學(xué)習(xí)或工作情況作加以回顧檢查并分析評(píng)價(jià)的書面材料，它能夠給人努力工作的動(dòng)力，讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧。我們該怎么去寫總結(jié)呢？以下是小編精心整理的金融事業(yè)部工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。
金融事業(yè)部工作總結(jié)1
回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作。以下是11年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：
一、11年具體工作總結(jié)：
客戶維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群；通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的`同時(shí).進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效；
3.加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)�、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí)，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足：
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處：
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群（中、高端客戶）較少，對(duì)客戶信息資料了解不全（地址、號(hào)碼、興趣愛好）缺少對(duì)客戶的維護(hù)；
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對(duì)同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)，
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn)；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃。
金融事業(yè)部工作總結(jié)2
年初以來，投資部遵循公司控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營的原則，根據(jù)公司年初經(jīng)理辦公會(huì)會(huì)議精神和董事會(huì)相關(guān)決議要求，把握本輪大盤珍貴的反彈行情，密切關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、認(rèn)真研究分析市場，對(duì)現(xiàn)有股票中漲幅超過年初股價(jià)20%的股票進(jìn)行了減持，根據(jù)市場情況擇機(jī)減持了固定收益類投資賬戶中持有的全部債券，并減持了一部分原有的長期債券。詳細(xì)情況總結(jié)匯報(bào)如下：
一、 投資業(yè)務(wù)情況：
1、股票投資：年初以來，投資部根據(jù)公司年初經(jīng)理辦公會(huì)會(huì)議精神，把握本輪大盤珍貴的反彈行情，對(duì)現(xiàn)有股票中漲幅超過年初股價(jià)20%的品種進(jìn)行了減持。截至12月30日，帳上還余xxxx50萬股、xxxx50萬股、xxxx200萬股、xxxx20萬股，隨著行情的不斷發(fā)展變化，將擇機(jī)繼續(xù)減持剩余部分股票。
隨著新股發(fā)行制度改革的不斷推進(jìn)，下半年新股發(fā)行上市ipo和創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行上市全面恢復(fù)，投資部按照證監(jiān)會(huì)、交易所關(guān)于新股發(fā)行初步詢價(jià)和網(wǎng)下申購方式改革的要求，有選擇的參與了三金制藥、萬馬電纜、四川成渝、中國建筑、光大證券、中國國旅、招商證券、中國重工、深圳燃?xì)狻⒅袊避嚨仁Ч善钡男鹿砂l(fā)行申購。合計(jì)中簽四川成渝x股、中國建筑x股、光大證券x股、中國國旅x股。目前四川成渝、中國建筑、光大證券已經(jīng)度過限售期，網(wǎng)下中簽部份可以上市交易；中國國旅、招商證券、中國重工、深圳燃?xì)夂椭袊避嚾蕴幱谙奘燮谥�，將于明年一月起開始陸續(xù)解除限售上市。我們將認(rèn)真研判市場狀況，擇機(jī)賣出鎖定收益。
2、基金投資：年初時(shí)我們預(yù)計(jì)，大幅震蕩行情將是今年股票市場的主要形態(tài)。具體走勢業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)說法不一，但認(rèn)為09年股票市場寬幅震蕩、機(jī)會(huì)較大于風(fēng)險(xiǎn)、股市機(jī)會(huì)大于債市已成共識(shí)。根據(jù)上半年經(jīng)理辦公會(huì)通過的基金投資方案，選擇申購大型基金公司的優(yōu)秀基金，配置5-6只基金品種，單只基金配置規(guī)模不超過x萬元，總規(guī)模不超過x億元。我們累計(jì)申購了匯添富精選股票型基金x萬元，華安宏利股票型基金x萬元，海富通海外精選基金x萬元，長盛同慶股票型基金x萬元，友邦華泰行業(yè)精選基金x萬元，博時(shí)策略股票基金x萬元。其中匯添富精選基金和長盛同慶股票型基金已經(jīng)達(dá)到申購時(shí)預(yù)設(shè)的止盈點(diǎn)，我們對(duì)其進(jìn)行了贖回和部分贖回，共計(jì)實(shí)現(xiàn)投資收益x余萬元。當(dāng)前我們共持有華安宏利股票型基金x萬元，海富通海外精選基金x萬元，長盛同慶股票型基金x萬元，友邦華泰行業(yè)精選基金x萬元，博時(shí)策略股票基金x萬元，總規(guī)模共計(jì)x萬元，單只規(guī)模和總規(guī)模上限均未超過年初經(jīng)理辦公會(huì)通過的基金投資方案規(guī)定。
3、固定收益類投資：3月下旬以來，在種種大幅超出預(yù)期的形勢發(fā)展背景下，債券市場改變了原有的牛市發(fā)展格局，并出現(xiàn)暴跌行情，盡管二月中旬至三月中旬曾短暫反彈修復(fù)，但三月下旬起進(jìn)一步展開下跌行情。從債券指數(shù)表現(xiàn)看，年初以來各主要債券指數(shù)均出現(xiàn)負(fù)回報(bào)，債券投資面對(duì)巨大的市場風(fēng)險(xiǎn)和壓力。我們判斷ipo和通帳預(yù)期對(duì)債券市場沖擊較大，而組合的安全性要求極高，為了規(guī)避債券的短期波動(dòng)，我們根據(jù)市場變動(dòng)情況，在上半年債券市場小幅反彈時(shí)分批賣出持有的國債和金融債券，截至6月30日，組合已空倉。自20xx年11月開展固定收益類投資業(yè)務(wù)以來，固定收益類投資組合累積仍為正收益，但自20xx年1月以來累積收益為負(fù)收益。上半年固定收益類投資和原持有長期國債投資合計(jì)收益為x萬元。
二、下一階段工作計(jì)劃
20xx年年初以來，在國家采取相對(duì)寬松的貨幣政策背景下，隨著一系列刺激內(nèi)需政策以及九大產(chǎn)業(yè)振興規(guī)劃的出臺(tái)，國民經(jīng)濟(jì)顯著下滑的趨勢得到了遏制，最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示宏觀經(jīng)濟(jì)
已經(jīng)開始復(fù)蘇,勢頭強(qiáng)勁。在基本面預(yù)期轉(zhuǎn)好的刺激下，股票市場自年初開始展開了一波中級(jí)反彈，上證指數(shù)已經(jīng)從年初的1849點(diǎn)反彈至3300點(diǎn)以上，絕大多數(shù)股票都較前期低點(diǎn)上漲了大約70%-80%，有部分股票甚至達(dá)到了100%以上。隨著經(jīng)濟(jì)基本面的不斷轉(zhuǎn)好以及國家各項(xiàng)政策的逐步實(shí)施，市場信心日漸恢復(fù)、市場外資金持續(xù)流入股市。近期上證指數(shù)雖然有所回落,目前在2800點(diǎn)附近盤整,但普遍認(rèn)為此輪調(diào)整為上漲幅度過大之后的正�；卣{(diào)，回調(diào)幅度和時(shí)間均未超出預(yù)期。預(yù)計(jì)國家將繼續(xù)執(zhí)行相對(duì)寬松的貨幣政策至年末，到時(shí)再根據(jù)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇態(tài)勢作出政策微調(diào)。在此宏觀政策背景下，股市反彈應(yīng)能持續(xù)至年末，個(gè)股股價(jià)仍有一定的'上升空間。隨著股市不斷回暖向上，年初以來債券市場一直處于震蕩下行之中，隨著明年通脹預(yù)期抬頭，下半年債券市場總體方向仍處于向下震蕩整理之中。
1、股票投資：上半年投資部根據(jù)公司年初經(jīng)理辦公會(huì)會(huì)議精神和董事會(huì)相關(guān)要求，把握本輪大盤珍貴的反彈行情。對(duì)現(xiàn)有股票中漲幅較大的品種進(jìn)行了部分減持。目前手中存量股票剩余不多，倉位較輕。隨著行情的不斷發(fā)展變化，繼續(xù)減持剩余部分股票。同時(shí)，隨著新股發(fā)行業(yè)務(wù)的全面恢復(fù)，我們將充分發(fā)揮公司作為新股發(fā)行詢價(jià)對(duì)象的優(yōu)勢地位，選擇質(zhì)地優(yōu)良、發(fā)行價(jià)格合理的優(yōu)秀公司，積極參與新股發(fā)行的網(wǎng)下、網(wǎng)上申購，在投資規(guī)�？傮w控制在短期投資比例之內(nèi)的情況下爭取實(shí)現(xiàn)較好的投資收益。
2、債券投資：債券市場在經(jīng)歷上半年逐步向好的宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)沖擊以及ipo重啟的資金面沖擊下，利率產(chǎn)品以及信用產(chǎn)品均經(jīng)歷了較大幅度的調(diào)整，預(yù)計(jì)這一調(diào)整趨勢有望延續(xù)到年抵甚至下一年度�？偟膩碚f，下半年債券市場風(fēng)險(xiǎn)仍將大于機(jī)遇，針對(duì)下一步市場操作，我們認(rèn)為，債券市場會(huì)繼續(xù)受到ipo和通漲預(yù)期的影響，固定收益類投資策略選擇上繼續(xù)保持謹(jǐn)慎，保留現(xiàn)金頭寸。目前手中持有的國債品種，我們經(jīng)過認(rèn)真分析后認(rèn)為，考慮到目前利率水平仍處于歷史低位，隨著通脹預(yù)期的不斷加強(qiáng)，預(yù)計(jì)明年起國家貨幣政策將逐漸進(jìn)入加息周期，對(duì)于各類債券品種形成極大壓力。x國債x久期尚余x年左右，屬于長期國債，在加息周期中價(jià)格受到?jīng)_擊較大，建議在銀行進(jìn)債券市場進(jìn)行初步詢價(jià)，如果有比較理想的對(duì)手方報(bào)價(jià)則考慮賣出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，考慮到臨近年底銀行間市場活躍程度有所降低，如果沒有合適的報(bào)價(jià)，可選擇繼續(xù)持有獲得票息收入；x國債x久期較短不足半年，即將在明年2月到期，其票面利率2.66%顯著高于同期銀行存款利率，建議繼續(xù)持有至到期兌付。
金融事業(yè)部工作總結(jié)3
之所我在單位可以取得現(xiàn)在的成績，完全是因?yàn)槲夜ぷ鞯呢?zé)任讓我感到榮耀和幸運(yùn)。往小了說我們是給個(gè)人或者企業(yè)在服務(wù)，再往小了說我就是在掙錢糊口，也是在給我們的領(lǐng)導(dǎo)打工�？梢前盐业墓ぷ鲀�(nèi)容跟引申開來，那么我每一天中所做的事，波及的范圍就非常廣了，大到企業(yè)小到生活成本，我都是可以起到一點(diǎn)平衡作用的，在此我把本年度工作進(jìn)行總結(jié)：
1、控制好貸款形式
就是我們要審慎的考慮好資金的去向，是該往哪里投入更恰當(dāng)，一是要符合我們自身的利益。另外還要考慮一下整個(gè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境，該給哪一方增加一些優(yōu)惠或者貸款的'量，又該削減那部分的投入。這些都得經(jīng)過大量的了解和分析，并且還得嚴(yán)格的論證才可以作出決定。在我們嚴(yán)密細(xì)致的考核篩查下，將貸款投入給符合標(biāo)準(zhǔn)的對(duì)象。
2、改變資金比重
我經(jīng)�？吹胶芏噘Y金的使用都有失衡的現(xiàn)象，就是在某些項(xiàng)目上資金額度給的太多，然而這些項(xiàng)目卻沒有達(dá)到理想的受益。并且這種做法也是非常冒險(xiǎn)的，一是品類過于單一，沒有虧損的余地，一旦這個(gè)項(xiàng)目出現(xiàn)虧損就會(huì)使全盤資金受影響。在我們改變策略之后，把更多的比重投入到低收益但穩(wěn)定性高的項(xiàng)目上，其他高收益的項(xiàng)目給予適當(dāng)投放。
3、活躍資金管理
就是我們本來有非常多的資金，可是我們收到的效益確實(shí)非常的小，甚至還處在低迷的情況下。那么為什么這些資金沒有發(fā)揮出理想的受益呢，問題就是在資金的運(yùn)作管理上出現(xiàn)了惰性，一筆資金投出去之后不聞不問坐等收錢，那完全是一種賭徒的思維。而我們則把資金從放出到收回做到全程的監(jiān)控，一但發(fā)現(xiàn)惰性資金立刻就把它盤活，讓效益呈現(xiàn)高增長。
金融事業(yè)部工作總結(jié)4
不知不覺中我來到這家公司已經(jīng)有2個(gè)月了，在這段時(shí)間，我由一名懵懂不解的新人在逐漸轉(zhuǎn)變，因?yàn)橐磺袑?duì)于我而言都是嶄新的，需要重新了解我們的行業(yè)、我們的公司以及我們的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。通過不斷地觀察學(xué)習(xí)以及領(lǐng)導(dǎo)同事的指導(dǎo)和幫助，在這里，很感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事無私的傳授他們的經(jīng)驗(yàn)給我，他們成功和失敗的經(jīng)驗(yàn)是我最好的老師，通過學(xué)習(xí)他們的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，可以大幅度的減少自己犯錯(cuò)和縮短摸索時(shí)間。如今我對(duì)公司的業(yè)務(wù)操作以及所在崗位的職責(zé)也有了初步的了解。
進(jìn)入8月份以來，除了一些常規(guī)工作如制作周報(bào)，撰寫會(huì)議記錄以及租金催收等，同時(shí)也開始接觸一些項(xiàng)目的協(xié)辦工作。例如信誠、文興、國森、創(chuàng)顯等項(xiàng)目的一些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和公司行業(yè)競爭優(yōu)劣分析工作。剛開始，說實(shí)話我對(duì)這些工作也無從下手，是領(lǐng)導(dǎo)xx和xx以及其他同事耐心地教導(dǎo)我如何去開展這些工作，雖然我現(xiàn)在依然不是很懂很精通，但是起碼有了個(gè)大概的了解，相信隨著不斷學(xué)習(xí)積累，我也會(huì)逐漸形成自己的做事方法和技巧。
除了上述工作以外，8月份最主要的工作是根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的要求收集整理關(guān)于巴西金融市場訊息以及跨境融資的交易模式，并將其匯總制成培訓(xùn)資料。期間，通過不同的渠道包括網(wǎng)上搜索、聯(lián)系了解這方面的朋友等來收集資料、獲取信息。但是由于能力水平有限和經(jīng)驗(yàn)欠缺，一些資料無法收集齊全，同時(shí)對(duì)跨境融資的某些交易模式也會(huì)出現(xiàn)理解偏差，導(dǎo)致培訓(xùn)資料的制作遲遲無法完成。所幸領(lǐng)導(dǎo)無私的教導(dǎo)，使得這些資料慢慢地在完善。目前，《跨境融資的交易模式》培訓(xùn)資料已經(jīng)基本完成，而《巴西投融資分析》仍在做最后的完善。另外，也幫助其他部門的同事整理了《租銀的合作模式》資料并制成ppt。在8月份，作為業(yè)務(wù)部一員，也隨同部門參加了其他同事的項(xiàng)目上會(huì)。在這個(gè)過程中，不僅可以切實(shí)學(xué)習(xí)項(xiàng)目的上會(huì)流程，同時(shí)也可以了解評(píng)審委員對(duì)于上會(huì)項(xiàng)目的關(guān)注點(diǎn)和評(píng)審風(fēng)格，這些對(duì)于我以后在做業(yè)務(wù)項(xiàng)目時(shí)是最具實(shí)質(zhì)性幫助的。無論項(xiàng)目是否通過，項(xiàng)目報(bào)告難免總有些不足之處，而這些便成為了所有業(yè)務(wù)員不斷學(xué)習(xí)成長且變得越來越專業(yè)的動(dòng)力。
在接下來的工作中，我將努力提高自身素質(zhì)，克服不足，朝著以下幾個(gè)方向努力：
(1)養(yǎng)成學(xué)習(xí)的習(xí)慣;
業(yè)務(wù)人員銷售的第一產(chǎn)品其實(shí)是銷售自己;而按照周總曾經(jīng)跟我說過，在我們公司，我們實(shí)際要銷售的產(chǎn)品是這個(gè)客戶，只有成功把這個(gè)客戶推銷出去，一個(gè)項(xiàng)目才能真正成功。每個(gè)成功的業(yè)務(wù)員總是能與他的客戶有許多共識(shí)，這與業(yè)務(wù)人員本身的見識(shí)和知識(shí)分不開。有多大的見識(shí)和膽識(shí)，才有多大的格局。這方面自己還很欠缺，必須不斷的學(xué)習(xí)，這就是一個(gè)不斷的自我總結(jié)和積累的過程。自己要有目的`的去學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己!
(2)具有責(zé)任感;
不斷鍛煉自己的膽識(shí)和毅力，提高自己解決實(shí)際問題的能力，并在工作過程中堅(jiān)持對(duì)公司、對(duì)客戶、對(duì)自己的責(zé)任感，積極、熱情、認(rèn)真地對(duì)待每一天!
(3)善于總結(jié)與自我總結(jié);
工作中的市場的把握能力以及分析能力等等都還是顯得稚嫩和欠缺，所以這些都需要我在日后的工作中不斷總結(jié)，不斷的完善，不斷加強(qiáng)�，F(xiàn)在自己對(duì)于公司業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)也只是表面，對(duì)于市場的把握能力更是無從談起，所以我必須比別人付出更多的艱辛和毅力才能不斷完善自我。以上是我8月份的工作總結(jié)！謝謝！
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