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  • 金融業(yè)工作總結(jié)

    時間:2022-03-30 19:40:32 金融 我要投稿

    金融業(yè)工作總結(jié)

      總結(jié)是事后對某一階段的學(xué)習(xí)或工作情況作加以回顧檢查并分析評價的書面材料,它能夠給人努力工作的動力,因此好好準(zhǔn)備一份總結(jié)吧。但是總結(jié)有什么要求呢?以下是小編整理的金融業(yè)工作總結(jié),歡迎閱讀與收藏。

    金融業(yè)工作總結(jié)

    金融業(yè)工作總結(jié)1

      xx年,在處的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在處各部門的大力支持下,我部按照處工作精神和工作部署,根據(jù)本部年初確定的目標(biāo)任務(wù)和工作重點,圍繞“逐步完善內(nèi)部管理體系,不斷增強(qiáng)管理能力,促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展”的工作思路,刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作,較好地完成了全年目標(biāo)工作任務(wù),取得良好成績,為處整體工作發(fā)展作出了貢獻(xiàn),F(xiàn)將我部xx年工作情況總結(jié)如下:

      一、認(rèn)真學(xué)習(xí),提高思想道德品質(zhì)

      我部全體人員認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神,認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記系列重要講話精神,認(rèn)真學(xué)習(xí)處工作精神,提高思想道德品質(zhì),堅定理想信念,能夠按照處的工作精神和決策部署,全面做好工作,取得良好成績,促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我部全體人員加強(qiáng)思想情操、職業(yè)道德、社會公德和個人品德建設(shè),培養(yǎng)吃苦耐勞、善于鉆研的敬業(yè)精神和求真務(wù)實、開拓創(chuàng)新的工作作風(fēng),堅持“精益求精,一絲不茍”的原則,認(rèn)真對待每一項工作,堅持把工作做完做好,力爭工作的完美與高效,提高廣大客戶對我部工作的滿意度。

      二、刻苦鉆研,提高業(yè)務(wù)工作技能

      我部全體人員充分認(rèn)識到從事金融業(yè)務(wù)公證工作,需要掌握國家相關(guān)法律法規(guī)、政策方針和業(yè)務(wù)工作技能,才能做好工作,提高工作效率,保證工作質(zhì)量,促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。為此,我部全體人員平時十分注重業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),除參加集體學(xué)習(xí)外,常常在晚上抽出時間,靜下心來,認(rèn)真學(xué)習(xí)《公證法》、《公證程序規(guī)則》、《公證文書》等與本行業(yè)息息相關(guān)的國家法律法規(guī)和業(yè)務(wù)工作知識,鉆研相關(guān)業(yè)務(wù)問題,切實提高業(yè)務(wù)水平。在平常實際工作中,我部每個人員做到虛心好學(xué),不恥下問,凡是自己不了解或不懂的問題,認(rèn)真向領(lǐng)導(dǎo)和同事們請教,以此提高自己的業(yè)務(wù)能力,適應(yīng)工作發(fā)展的需要。通過認(rèn)真學(xué)習(xí),刻苦鉆研,我部全體人員切實提高了業(yè)務(wù)素質(zhì),掌握做好本職工作必備的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能,具有從事本職工作的業(yè)務(wù)操作技能和綜合管理能力,能夠全面做好金融業(yè)務(wù)公證工作,切實為地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。

      三、勤奮工作,力爭完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)

      我部始終認(rèn)為完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo),取得良好經(jīng)濟(jì)效益,是第一位的工作,必須盡力而為,確保完成。為此,我部全體人員增強(qiáng)工作責(zé)任心和工作緊迫感,始終圍繞完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的工作目標(biāo),進(jìn)行刻苦勤奮、盡心盡職工作,著重抓好兩方面工作:一是加強(qiáng)與老客戶的溝通聯(lián)系,建立與老客戶的良好個人關(guān)系,確保穩(wěn)定老客戶業(yè)務(wù),防范出現(xiàn)丟失老客戶的現(xiàn)象。二是努力提高業(yè)務(wù)質(zhì)量,建立我部良好的社會信譽(yù),確保業(yè)務(wù)能夠穩(wěn)定增長。我部全體人員雖然兢兢業(yè)業(yè)、認(rèn)真努力工作,但由于受外部經(jīng)濟(jì)疲軟、銀行放款規(guī)模收縮的影響,全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況不夠理想。

      四、持續(xù)改進(jìn),提高公證辦案專業(yè)化水平

      我部充分認(rèn)識到公證辦案專業(yè)化是公證行業(yè)發(fā)展的趨向,也是當(dāng)前社會發(fā)展形勢的要求,如果繼續(xù)千篇一律地引用條文、照搬硬套的公證書已經(jīng)不再適應(yīng)社會發(fā)展。公證行業(yè)若不能在自身的領(lǐng)地搞好專業(yè)化,其他行業(yè)必將覬覦甚至侵占公證領(lǐng)域。不管是從公證行業(yè)的整體角度,還是從具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域角度,公證專業(yè)化都是推動行業(yè)生存和發(fā)展的動力。為此,我部嚴(yán)格要求自己,持續(xù)改進(jìn)公證辦案,切實提高公證辦案專業(yè)化水平,以適應(yīng)公證行業(yè)形勢發(fā)展的需要。xx年著重抓了二項工作:一是整理了公司貸款法人授權(quán)委托書的格式,在共享于本處的.同時在金融業(yè)務(wù)部統(tǒng)一實施使用。二是對強(qiáng)制執(zhí)行公證工作的開展、推進(jìn)進(jìn)行了剖析,著手匯總、整理針對強(qiáng)制執(zhí)行效力債權(quán)文書公證書相關(guān)的各類情況。通過這些工作的開展,我部公證辦案專業(yè)化水平明顯提高,增強(qiáng)了市場競爭力,對今后主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展打下了扎實的基礎(chǔ)。

      五、嚴(yán)格要求,培育良好工作作風(fēng)

      我部要求每個人員對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,培育良好工作作風(fēng),去促進(jìn)公證業(yè)務(wù)發(fā)展。一是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè),做到在思想上、工作上、行動上與處保持高度一致,不折不扣地貫徹執(zhí)行處的工作精神,以新觀念、新思路、新方法做好各項金融業(yè)務(wù)公證工作,力爭取得更大成績。二是要具有勤業(yè)務(wù)實精神,做到腳踏實地、勤奮努力工作,不敷衍塞責(zé),不做表面文章,增強(qiáng)崗位責(zé)任心,勇于承擔(dān)責(zé)任,認(rèn)真做好每一件工作,提高工作效率和工作質(zhì)量,促進(jìn)工作又好又快發(fā)展。三是要樹立服務(wù)意識,做到誠信履約,誠實待客,為客戶提供貼近的服務(wù),為客戶排憂解難;始終堅持以客戶為中心,堅持把客戶利益作為第一考慮,真心真意展示我部優(yōu)質(zhì)服務(wù)形象,以優(yōu)質(zhì)服務(wù)促進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。

      六、存在不足問題和xx年工作打算

      xx年,我認(rèn)真努力工作,雖然完成了任務(wù),取得良好成績,但還是存在一定的不足問題,主要是工作規(guī)范化不夠,拓展業(yè)務(wù)力度不夠,工作成績不夠大,工作特色和亮點不多,這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進(jìn)和提高。

      進(jìn)入新的xx年,我部要按照處工作精神和決策部署,刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作,力爭取得更大成績,具體抓好三方面工作:一是加強(qiáng)學(xué)習(xí),全面提高業(yè)務(wù)素質(zhì),確保公證業(yè)務(wù)質(zhì)量,做到全年無無質(zhì)量事故和重大投訴。二是鞏固既有業(yè)務(wù),全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業(yè)務(wù),不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)量,力爭完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo),為處創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。三是牢記黨的宗旨,樹立服務(wù)意識,為客戶提供熱情優(yōu)質(zhì)服務(wù),進(jìn)一步提升我部的社會形象和社會聲譽(yù),為促進(jìn)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展奠定牢固基礎(chǔ)。

    金融業(yè)工作總結(jié)2

       20xx年1月1日開始,營改增將在原來“1+6”的基礎(chǔ)上實現(xiàn)再擴(kuò)圍,鐵路運(yùn)輸和郵政服務(wù)也將納入改革行列,與此同時,一場關(guān)于營業(yè)稅九大稅種紛紛納入減稅陣營的討論正在形成。

      作為營業(yè)稅九大稅種之一,金融業(yè)的營改增正在加速推進(jìn)中。消息稱,財政部和國家稅務(wù)總局已經(jīng)在研究金融保險業(yè)營改增的相關(guān)工作,預(yù)計明年開始推廣。

      此前,《中國經(jīng)營報》記者也獲悉,包括北京在內(nèi)的各地金融局已經(jīng)委托律師事務(wù)所開始做稅率、稅負(fù)測算工作,而測算的核心主要采取簡易計稅法進(jìn)行計征。

      “一直以來,金融業(yè)在營業(yè)稅上做出了很大的貢獻(xiàn),但因為它包含內(nèi)容較多,不僅有銀行、保險,還有證券,這些行業(yè)的稅率非常復(fù)雜,為了簡易操作,未來金融保險業(yè)營改增稅率可能和現(xiàn)行稅率沒有太大差別。”一位參與測算的人士表示。

      在該人士看來,雖然已經(jīng)做了測算,但目前監(jiān)管層對此還在研究,未來順利推行難度仍然較大。

      簡易計稅法測算

      從長期看,金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種,參照國外的經(jīng)驗,最大可能是保持現(xiàn)狀不變。

      選擇哪一種稅率,這是營改增后金融保險業(yè)面臨的問題。

      上述參與測算的人士表示,目前金融局已經(jīng)選擇了30多個金融行業(yè)進(jìn)行了試點測算,主要包括各種性質(zhì)的銀行、保險公司和證券公司,目的是測算現(xiàn)行稅率和營改增后增值稅稅率的差,以確定金融保險業(yè)的營改增稅率。

      “雖然增值稅現(xiàn)在有四檔稅率征收標(biāo)準(zhǔn),但是對金融業(yè)來說,并不能簡單用一個稅率來計算,其征收增值稅存在比較高的技術(shù)難度,就是進(jìn)項稅額抵扣如何確認(rèn),這會導(dǎo)致不能簡單選擇4個稅率中一檔征收!眳⑴c測算的人士說。

      相對于以前的營業(yè)稅計稅方法,簡易計稅法后,金融服務(wù)業(yè)是不能抵扣進(jìn)項稅額的。如此一來,對金融業(yè)來說,實質(zhì)上改革后實行的增值稅和原來營業(yè)稅計稅方法沒有太大差別。

      此前,在已經(jīng)實行營改增的交通運(yùn)輸和現(xiàn)代服務(wù)業(yè),都存在進(jìn)項額抵扣的部分,可以憑借增值稅發(fā)票抵扣,所以在整體稅率基礎(chǔ)上增加了11%和6%兩檔,以調(diào)節(jié)企業(yè)稅負(fù)。但是對金融業(yè)來說,以銀行為例,很難清晰地計算出一個客戶和銀行合作后,到底能帶來多大的增值額,因而需要按什么樣的標(biāo)準(zhǔn)來制定稅率也較難確定。

      上述測算人士稱,從長期看,金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種,參照國外的經(jīng)驗,最大可能是保持現(xiàn)狀不變!半m然是增值稅,但計算方法還是類似原來的營業(yè)稅體系,因而稅率也不會有較大變化!

      據(jù)了解,目前金融保險業(yè)的`稅率為5%,征稅業(yè)務(wù)包括貸款業(yè)務(wù)、融資租賃業(yè)務(wù)、金融商品轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)(包括轉(zhuǎn)讓外匯、有價證券、非貨物期貨的所有權(quán)的業(yè)務(wù))、金融經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、其他金融業(yè)務(wù)(包括銀行結(jié)算和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù))和人身保險業(yè)務(wù)、責(zé)任保險業(yè)務(wù)。

      中央政法大學(xué)財稅法研究中心主任施正文說,從國際經(jīng)驗來看,對金融業(yè)征收增值稅的技術(shù)難度很大,因為既然是增值稅,那么抵扣環(huán)節(jié)是必然的,但金融業(yè)在這一環(huán)節(jié)就斷了,抵扣鏈條受到影響后增值稅的計征方法也要發(fā)生變化。

      稅負(fù)增減仍會出現(xiàn)

      金融業(yè)營改增后存在稅負(fù)有增有減的現(xiàn)象,和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后,稅負(fù)有增有減現(xiàn)象如出一轍。

      如果稅率不會發(fā)生變化,那么對金融保險業(yè)來說,當(dāng)其他行業(yè)迎來減負(fù)時代時,該行業(yè)是否增加了稅負(fù)。

      對此,此前某券商曾測算,若商業(yè)銀行營業(yè)稅下降2個百分點,14家上市銀行的凈利潤將平均增長達(dá)到5.26個百分點。這意味著,如果對金融機(jī)構(gòu)稅收進(jìn)行改革,將在一定程度上提升銀行利潤水平。

      不過,因為金融業(yè)現(xiàn)在主要包括銀行、保險、證券三部分,參照國外增值稅免稅條件,有分析認(rèn)為,在基本免稅模式下,由于銀行業(yè)的收入以利息收入為主,因而實行對利息收入免稅的增值稅,必然使得其稅負(fù)大為降低,較征收營業(yè)稅下降71.81%;對于保險業(yè)來說,其主要收入來源于保費(fèi)也能免稅,稅負(fù)當(dāng)然也會明顯下降,較征收營業(yè)稅下降72.60%;但對于證券業(yè)來說,由于主要收入來源于手續(xù)費(fèi)和傭金,是不能免稅的,實行增值稅后其稅負(fù)就會明顯加重,較征收營業(yè)稅上升132.12%。

      也就是說,金融業(yè)營改增后也存在稅負(fù)有增有減的現(xiàn)象,和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后,稅負(fù)有增有減現(xiàn)象如出一轍。

      數(shù)據(jù)顯示,截至今年三季度末,A股16家上市銀行共繳納稅負(fù)(營業(yè)稅、所得稅及其他)4122.44億元,4家上市保險公司共繳納稅負(fù)298.56億元,上市銀行和保險公司合計繳納稅收4421億元。

      根據(jù)國家稅務(wù)總局?jǐn)?shù)據(jù)統(tǒng)計,20xx年全國營業(yè)稅實現(xiàn)收入15747.53億元,同比增長15.1%,比上年同期增速回落7.5個百分點,其中除金融服務(wù)業(yè)營業(yè)稅仍保持高速增長態(tài)勢外,其他行業(yè)營業(yè)稅增速均有所回落。

      在此背景下,作為營業(yè)稅中增速較快的金融保險業(yè)改革也備受關(guān)注。

      財稅專家馬靖昊告訴記者,金融業(yè)的增值稅計征目前在國際上都是個難題,許多國家為減輕難度而采取了簡易計征或零稅率的方法,未來如何處理,還需要進(jìn)一步研究。

      據(jù)悉,相比增值稅一般計稅方法,簡易法其實和原來營業(yè)稅的測算類似,一旦營改增后,金融保險業(yè)要試點簡易計征法,對該行業(yè)來說,征收難度無疑會減小。

      此外,部分人士表示,金融業(yè)“營改增”后銀行、保險業(yè)的稅負(fù)大幅度下降,雖然有助于解決其現(xiàn)行營業(yè)稅制下稅負(fù)過重的問題,但又會帶來地方財政大幅度減收,由此形成改革的阻力。

      因此,未來營改增推廣后,對于金融保險業(yè)的增值稅計征方法或?qū)⒅匦略O(shè)定,上述參與測算人士稱,財政部目前正在進(jìn)行相關(guān)的研究,未來或有新思路。

    金融業(yè)工作總結(jié)3

      20xx年上半年金融業(yè)務(wù)部嚴(yán)格按照省公司的戰(zhàn)略部署,緊緊圍繞市局的經(jīng)營目標(biāo),切實的制訂工作計劃,精心組織并帶領(lǐng)各單位,認(rèn)真落實各項工作的開展,通過全體從業(yè)人員的不懈努力,工作上取得了一定的成績,現(xiàn)將具體情況匯報如下:

      一、各項業(yè)務(wù)發(fā)展情況

      1、狠抓一季度,儲蓄余額取得突破性增長。

      全區(qū)一季度儲蓄余額累計新增6.19億元,完成省公司確保計劃的154%,完成力爭計劃的123%,完成省公司年計劃的112%,均超額完成各項計劃目標(biāo),全區(qū)一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務(wù)新增23610萬元,田家庵分局新增4761萬元,潘集分局新增7663萬元,鳳臺縣局新增25871萬元,均超額完成市局力爭計劃。

      2、大理財業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯。

      全區(qū)一季度大理財累計銷售9184萬元,非保險類理財銷售6557萬元,完成省公司計劃的163%,完成市局計劃的131%,其中基金銷售813萬元,全省排名第2;保險銷售2626萬元,期交銷售163萬元,躉交銷售2463萬元。4月初,全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一,4月末全區(qū)非保險類理財已經(jīng)提前完成省公司年計劃。

      截至6月28日,全區(qū)大理財本年累計銷售19703萬元。非保險

      類理財銷售15962萬元,完成省公司年計劃的159%,其中人民幣理財銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元,復(fù)雜理財產(chǎn)品占比29%,較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元,其中期交產(chǎn)品銷售193萬元,躉交產(chǎn)品銷售3548萬元,期交產(chǎn)品銷售占比5%。

      3、基金定投發(fā)展位居全省前列

      一季度末,全區(qū)基金定投累計簽約865戶,完成省公司計劃的288%,計劃完成率全省排名第1,簽約絕對值全省排名第6,累計交易量813萬元,全省排名第2位。截至6月28日,全區(qū)基金定投本年累計簽約1286戶,完成省公司年計劃的85%。

      4、卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)

      截至6月28日,全區(qū)本年累計發(fā)放綠卡通卡5778張,戶均余額6865元;本年支付通卡累計簽約2938張,完成省公司年增簽約計劃的73%。農(nóng)民工卡截至5月30日,本年窗口共受理703萬元,完成省公司年度計劃的70%。

      二、主要發(fā)展措施

      根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經(jīng)驗,抓好一季度就相當(dāng)于抓好了全年,所以金融業(yè)務(wù)部在省公司和市局的.正確指導(dǎo)下,在一季度業(yè)務(wù)發(fā)展上想盡點子下足功夫,通過認(rèn)真研究制定一季度業(yè)務(wù)促進(jìn)方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等,聯(lián)合全局各部門,創(chuàng)新思路,全面推動金融業(yè)務(wù)的發(fā)展,總結(jié)有如下幾點做法。

      1、劃片分管合力督導(dǎo)

      為了加大對金融網(wǎng)點的管控力度,提高業(yè)務(wù)發(fā)展速度和服務(wù)質(zhì)量。一季度,金融業(yè)務(wù)部按照市局要求,將全區(qū)所有金融網(wǎng)點劃分成六個區(qū)域,分別由市局六個職能部門負(fù)責(zé)督導(dǎo),并將網(wǎng)點的經(jīng)營業(yè)績與各職能科室績效考核相掛鉤,舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務(wù),為一季度各項金融業(yè)務(wù)指標(biāo)及收入指標(biāo)的完成提供堅實的后盾。

      2、樹立項目營銷發(fā)展思路

      為了推動儲蓄余額規(guī)模性增長,優(yōu)化調(diào)整存款結(jié)構(gòu)。一季度,經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)批示,金融業(yè)務(wù)部樹立了項目營銷發(fā)展思路,專門制定了活動方案,并以一季度郵政金融業(yè)務(wù)促進(jìn)活動的補(bǔ)充通知文件進(jìn)行下發(fā)。各單位也結(jié)合自身實際情況,成立了項目小組,組建了金融專業(yè)營銷隊伍,同時立足本地市場,制定了切實可行的營銷項目,落實專人負(fù)責(zé)實施、督導(dǎo)以及通報。

      3、堅持通報營造氛圍

      為了第一時間了解各網(wǎng)點春節(jié)期間業(yè)務(wù)發(fā)展情況,金融業(yè)務(wù)部安排專人值班,認(rèn)真做好節(jié)日期間的余額、大理財?shù)葮I(yè)務(wù)的通報工作。同時,金融業(yè)務(wù)部將余額上報形成制度,每日日終由網(wǎng)點自行上報,專人登記,再通過OA公告、短信、群消息多渠道進(jìn)行通報,讓各級領(lǐng)導(dǎo)及單位負(fù)責(zé)人實時的掌握余額發(fā)展動態(tài),進(jìn)行決策指導(dǎo),同時讓各網(wǎng)點從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況,形成“爭先創(chuàng)優(yōu)、找差補(bǔ)缺,比學(xué)趕超”的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。

      4、加大宣傳營銷力度

      為了抓住旺季生產(chǎn)經(jīng)營,切實做好宣傳營銷,我部門將省公司發(fā)

      來的所有宣傳品及時的發(fā)放到各單位和網(wǎng)點。同時結(jié)合本地實際,經(jīng)市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶宣傳品,要求各網(wǎng)點針對不同客戶,選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式,并做好登記,相關(guān)部門將不定期的對網(wǎng)點宣傳活動開展情況進(jìn)行檢查。同時,春節(jié)期間,部分網(wǎng)點負(fù)責(zé)人及不上班人員主動放棄休息,在網(wǎng)點外進(jìn)行現(xiàn)場秩序維護(hù)及業(yè)務(wù)品種介紹和客戶咨詢,通過良好的服務(wù),贏得了客戶的信任和滿意。

      三、基礎(chǔ)管理工作開展情況

      1、落實專項活動,推動郵儲持續(xù)健康發(fā)展

      關(guān)于強(qiáng)化郵政代理金融網(wǎng)點管理專項活動自去年9月份開展以來,在市局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和指導(dǎo)下,金融業(yè)務(wù)部扎實推進(jìn),根據(jù)計劃進(jìn)度安排,逐一落實各項工作的開展。在一季度旺季生產(chǎn)過程中,金融業(yè)務(wù)部在專心做好各項業(yè)務(wù)發(fā)展的同時,對專項活動更是常抓不懈,指定專人積極配合人力部開展專項活動的面授培訓(xùn),負(fù)責(zé)從業(yè)人員的網(wǎng)上學(xué)習(xí)釋疑和督導(dǎo),特別是考前,金融業(yè)務(wù)部基本每日通報一次學(xué)習(xí)情況。3月6日-15日,根據(jù)集團(tuán)公司統(tǒng)一部署,金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力部、信息局認(rèn)真制定了考試計劃,最終圓滿的完成了考試。

      通過專項活動的組織開展,進(jìn)一步加強(qiáng)了網(wǎng)點基礎(chǔ)管理,提高了從業(yè)人員的綜合素質(zhì),增強(qiáng)了網(wǎng)點人員的風(fēng)險意識、責(zé)任意識和服務(wù)意識,在我局營造了優(yōu)勝劣汰的良好用人機(jī)制和爭先創(chuàng)優(yōu)的長效學(xué)習(xí)機(jī)制。

      2、開展服務(wù)禮儀培訓(xùn),提升金融服務(wù)品質(zhì)

      為提升金融從業(yè)人員自身思想素養(yǎng)及服務(wù)水平,規(guī)范服務(wù)禮儀和

      業(yè)務(wù)行為,進(jìn)一步展現(xiàn)我局良好的社會形象。二季度初,金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力資源部舉辦了全區(qū)金融窗口人員服務(wù)禮儀培訓(xùn)。培訓(xùn)采取集中面授的方式,共分五期,每期2天半,培訓(xùn)內(nèi)容分為理論和禮儀兩大塊,理論培訓(xùn)由金融業(yè)務(wù)部重點帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)了文件,重新梳理講解了集團(tuán)公司三個規(guī)定。禮儀培訓(xùn)聘請了鄭州航空管理學(xué)院畢業(yè)的專業(yè)老師進(jìn)行授課,老師通過現(xiàn)場講解和示范相結(jié)合,準(zhǔn)確詳實的詮釋了服務(wù)禮儀的各個細(xì)節(jié),包括著裝禮儀、服務(wù)語言、常用禮儀、服務(wù)禮儀等。培訓(xùn)結(jié)束后,眾多學(xué)員在理論考核中,獲得了優(yōu)異成績,學(xué)員們普遍反映,對前臺工作指導(dǎo)性很強(qiáng),規(guī)范化服務(wù)水平、整體理論水平與實戰(zhàn)技能顯著提高,培訓(xùn)效果良好。通過這次培訓(xùn)我局代理金融窗口服務(wù)質(zhì)量有了顯著提高。

      3、安全生產(chǎn)無小事,責(zé)任重于泰山

      為保障資金安全和員工人身安全,保證生產(chǎn)經(jīng)營工作順利進(jìn)行,根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī),結(jié)合金融業(yè)務(wù)實際情況,金融業(yè)務(wù)部主任與網(wǎng)點負(fù)責(zé)人,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人與營業(yè)員雙雙簽訂了《安全防火責(zé)任書》、《安全生產(chǎn)責(zé)任書》以及《社會治安綜合治理責(zé)任書》,進(jìn)一步明確了各網(wǎng)點人員的安全職責(zé)。同時通過組織網(wǎng)點開展防火、防搶、防盜等安全演練,使每個營業(yè)員都能正確使用消防器材,熟知安全預(yù)防應(yīng)急預(yù)案,能自如應(yīng)對各類突發(fā)事件,提高了營業(yè)人員的責(zé)任心,確保了郵政資金安全和網(wǎng)點安全生產(chǎn)無事故。

    金融業(yè)工作總結(jié)4

      本人自20xx年7月進(jìn)入諸城農(nóng)村合作銀行(原諸城農(nóng)村信用社)參加工作,先后從事過辦公室后勤服務(wù)工作,20xx年調(diào)到和平街支行從事前臺柜員工作。工作中,我端正工作態(tài)度,嚴(yán)守職業(yè)道德,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識,不斷學(xué)習(xí)、不斷提高,在農(nóng)合行及支行領(lǐng)導(dǎo)的精細(xì)培育和教導(dǎo)下,在同事們熱心幫助下,我通過自身堅持不懈努力,無論是思想上、學(xué)習(xí)上還是工作上,都取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲,現(xiàn)將工作情況報告如下:

      一、堅定思想政治立場,善于勤于學(xué)習(xí)

      我積極參加政治學(xué)習(xí),理解并掌握了鄧小平理論知識、“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀重要論述,堅持四項基本原則,擁護(hù)黨的各項方針政策,遵守行紀(jì)行規(guī),政治上要求進(jìn)步,具有較高的政治覺悟,積極向黨組織靠攏。本人能忠于職守,嚴(yán)于律已,工作勤懇,嚴(yán)格執(zhí)行國家金融政策,遵守省市各級農(nóng)合行的規(guī)章制度,積極響應(yīng)農(nóng)合行的有關(guān)號召,在授權(quán)范圍內(nèi)積極開展各項工作。我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點子、找方法,在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡化流程、提高效率,更好地完成工作要求。學(xué)習(xí)上,自從參加工作以來,我從沒有放棄學(xué)習(xí)理論知識和業(yè)務(wù)知識。剛工作我就利用業(yè)余時間自學(xué),我沒有滿足于現(xiàn)狀,報名參加成人高等教育學(xué)習(xí)、銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試、全國經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格初級考試,通過學(xué)習(xí),不但掌握和提高了金融知識,也

      有了一定的理論水平。學(xué)習(xí)理論的同時,更加鉆研業(yè)務(wù),把學(xué)到的金融知識融會到工作中去,使業(yè)務(wù)水平不斷提高。本人多次代表諸城農(nóng)合行參加濰坊聯(lián)社的業(yè)務(wù)競賽,同時在諸城農(nóng)合行業(yè)務(wù)競賽中獲得優(yōu)勝獎;在農(nóng)合行服務(wù)禮儀培訓(xùn)中,獲得微笑勛章。

      二、業(yè)務(wù)工作精益求精,不斷提高服務(wù)質(zhì)量和水平

     。ㄒ唬┳鳛榍芭_柜員,首先做到優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),提高窗口服務(wù)質(zhì)量。我知道我所在的崗位是一線服務(wù)窗口,我的一言一行都代表著農(nóng)合行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈,時刻提醒自己在工作中一定要認(rèn)真細(xì)心,嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行實際操作,同時盡最大努力去幫助客戶,耐心解答客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的各種疑問,急客戶之所急,想客戶之所想,使客戶能夠高興而來,滿意而歸。同時我作為聯(lián)行操作員,每天負(fù)責(zé)聯(lián)行往來賬務(wù)復(fù)核,

      (二)積極做好存款攬收工作,全面完成支行下達(dá)的各項業(yè)務(wù)指標(biāo)。我是一名新同志,在新的環(huán)境,新的單位工作,我的一切從零開始,我更注重自己綜合能力的提高,在新的環(huán)境下,通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心和幫助,利用各種社會關(guān)系拓展存款攬收及其他相關(guān)業(yè)務(wù)。

     。ㄈ┰鰪(qiáng)安全意識,及時杜絕安全隱患,做到全年安全無事故。業(yè)務(wù)要發(fā)展,安全是基礎(chǔ),一手抓業(yè)務(wù),一手抓安全。在抓業(yè)務(wù)的.同時,時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班,進(jìn)出營業(yè)室門做到即開即鎖,隨手關(guān)門。班前班后及時檢查安全。在辦理業(yè)務(wù)操作過程中,能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù),及時做到庫款,帳,證,表,卡的安全,堅持做到一日三碰庫,堅決不辦理自身業(yè)務(wù),及時避免了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

      三、存在的問題及今后設(shè)想

      總之,幾年來的工作取得了一定的成績,但還存在諸多不足之處,在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺,我要在今后的工作學(xué)習(xí)中磨練自己,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,發(fā)揚(yáng)長處,彌補(bǔ)不足。在新的一年制定出新的奮斗目標(biāo),以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn),向先進(jìn)學(xué)習(xí),向同事學(xué)習(xí),取長補(bǔ)短,共同進(jìn)步,為諸城農(nóng)合行及和平街支行的明天而盡心盡責(zé)。

      一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前,以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展,新情況新問題層出不窮,新知識新科學(xué)不斷問世,面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn),我有時缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。二是在工作較累的時候,有過松弛思想,這是自己政治素質(zhì)不高,也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。三是業(yè)務(wù)技能水平還是不夠嫻熟,需要繼續(xù)加強(qiáng)。

    金融業(yè)工作總結(jié)5

      如果這不是理由的話,在受到今年金融風(fēng)暴的影響,我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了,希望20xx年市場方面能有所改善,當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo),我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面,另一方面也要進(jìn)行上一年的工作檢討。為突破自己,我做出了業(yè)務(wù)員年度工作計劃。

      主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時,通常是在貫徹公司由上而下的年度目標(biāo),因此,你必須先仔細(xì)了解公司的年度目標(biāo),這點很重要卻總是被忽略。另外,你一定要花時間想清楚自己下年度希望的成長,是學(xué)習(xí)?是薪水?還是發(fā)展另一項專才?

      如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù),在制定業(yè)務(wù)員工作計劃時就必須加入學(xué)習(xí)計劃;如果是想增加收入,就必須制定增加業(yè)績的計劃,或是調(diào)換部門的準(zhǔn)備計劃。

      先了解公司的年度目標(biāo)以及個人的年度目標(biāo),你在制定工作計劃時才不會無所適從。計劃合理但要具挑戰(zhàn)性

      制定工作計劃的原則是勿好高騖遠(yuǎn)、目標(biāo)合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高騖遠(yuǎn),設(shè)定合理的目標(biāo)呢?到底年度工作計劃怎么寫呢?多數(shù)人在制定計劃時不會想到自己的缺點,于是,建議可以找你的家人、好友,或是較熟的同事與主管,請他們檢視你設(shè)定的目標(biāo)是否太過理想?制定的計劃有沒有避開或改善自己過往的缺點?

      為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會希望你只是去設(shè)定你原本就可以達(dá)到的目標(biāo),他會期待你在未來的一年,無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破,所以,雖然要避免好高騖遠(yuǎn),但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計劃。

      目標(biāo)數(shù)字化、行動具體化

      有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整,接下來就進(jìn)入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟:

      1。目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的.空泛目標(biāo)是沒有意義,所以要把工作計劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化,例如時間化、數(shù)量化、金額化。

      2。行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo),還要附帶有效的執(zhí)行計劃。

      3。學(xué)習(xí)計劃。你應(yīng)該同時制定年度的自我學(xué)習(xí)計劃。公司對員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法,有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計劃是工作計劃應(yīng)具備的項目。

      4。與主管面對面溝通。完成工作計劃后,一定要面對面地與主管溝通,而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處,是你可以透過主管的表情與肢體動作,更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機(jī)會,告訴主管你的中長期目標(biāo),例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門,或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等,請主管針對工作計劃與學(xué)習(xí)計劃,給予建議。

      總之,不要把制定工作計劃當(dāng)作是交差了事的例行事項,應(yīng)該藉這個機(jī)會,重新檢視自己的職場生涯計劃。

    金融業(yè)工作總結(jié)6

      XX年度的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動已經(jīng)結(jié)束,對XX年的窗口服務(wù)工作,總、省行也已制定了新的標(biāo)準(zhǔn),提出了新的要求。為切實貫徹上級行的服務(wù)工作要求,使我行的服務(wù)水平再上一個新的臺階,真正做到以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)促進(jìn)業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展,現(xiàn)將我行XX年度服務(wù)工作的整體情況總結(jié)如下,同時,結(jié)合總省行對服務(wù)工作的新要求,對XX年度的服務(wù)工作做一總體安排。

      XX年4月,按照新一屆分行黨委的工作要求,分行重新修訂了《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》,《辦法》進(jìn)一步細(xì)化了對窗口服務(wù)的檢查標(biāo)準(zhǔn),加大了對服務(wù)違規(guī)人員的懲罰力度。之后,分行工會服務(wù)督導(dǎo)組及外聘的專業(yè)服務(wù)檢查機(jī)構(gòu),以此為依據(jù),通過明查暗訪的方式,量化檢查結(jié)果,在轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)間開展了文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動。應(yīng)該說,經(jīng)過9個月的嚴(yán)格監(jiān)督、檢查和考核,全行窗口服務(wù)的總體質(zhì)量和水平,均較上年有了明顯的改善和提升,具體表現(xiàn)在以下幾個方面。

      一、各營業(yè)機(jī)構(gòu)的服務(wù)硬件環(huán)境得到進(jìn)一步優(yōu)化,服務(wù)設(shè)施配備較為標(biāo)準(zhǔn)、齊全,基本符合總行的服務(wù)要求。

      網(wǎng)點服務(wù)的硬件環(huán)境,既是服務(wù)工作的基礎(chǔ),也是銀行外在形象和實力的具體呈現(xiàn)。分行新的《服務(wù)工作管理辦法》出臺后,分行工會首先組織全轄所有營業(yè)機(jī)構(gòu),按照總行制定的《服務(wù)規(guī)范》要求,對所屬各網(wǎng)點的服務(wù)硬件設(shè)施的配備情況,進(jìn)行了全面的梳理和檢查。對于各行上報的自查結(jié)果,分行也進(jìn)行了認(rèn)真的匯總和分類,并積極與有關(guān)業(yè)務(wù)條線的管理部門溝通,對照總省行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),去除了一些自行添加有?傂袠(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)設(shè)施,同時,針對多數(shù)網(wǎng)點殘障通道、外幣兌換網(wǎng)點標(biāo)識以及網(wǎng)點窗口分布指南缺失的狀況,分行負(fù)責(zé)統(tǒng)一訂制,并分發(fā)至各相關(guān)網(wǎng)點,使我行營業(yè)機(jī)構(gòu)必備的服務(wù)設(shè)施,得到了及時補(bǔ)充,全行的服務(wù)硬件環(huán)境,也得到了優(yōu)化和完善,基本符合總行的服務(wù)要求。

      二、全轄臨柜員工的服務(wù)意識有了明顯增強(qiáng),服務(wù)禮儀執(zhí)行得中規(guī)中矩,上級行制定的服務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn),正逐步變成窗口員工的自覺行動。

      在各級行領(lǐng)導(dǎo)日常的有效督促和分行明查暗訪監(jiān)督檢查的強(qiáng)化下,經(jīng)過9個月的嚴(yán)格考核,總行制定的各項服務(wù)禮儀,由窗口員工的被動執(zhí)行,已經(jīng)逐步變成了絕大多數(shù)員工的自覺行動。尤其需要說明的是,舉手招迎禮儀,是總省行對臨柜員工提出的一個新的服務(wù)要求。該項禮儀標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況,也一直是省、市行XX年服務(wù)檢查工作中的一個重點。為此,分行針對這項新標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行,幾次下發(fā)指導(dǎo)性文件,同時,為各機(jī)構(gòu)員工配發(fā)總行錄制的服務(wù)禮儀示范專題片,供全體員工學(xué)習(xí)和參考。通過近一年的考核和監(jiān)督,該項禮儀已經(jīng)由員工的機(jī)械模仿,變成了一種自然而然的行動。

      三、首問負(fù)責(zé)制在轄內(nèi)員工中得到了進(jìn)一步貫徹,“為客戶負(fù)責(zé)到底”,正在成為大多數(shù)員工基本的服務(wù)素養(yǎng)。

      首問負(fù)責(zé)制,是省行黨委在XX年重點推出的一項新的服務(wù)工作制度,也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務(wù)要求。為在轄內(nèi)有效貫徹落實該項制度,分行在年初就及時聘請省行工會專業(yè)人員來行,對我行200余名員工骨干進(jìn)行了專門的系統(tǒng)培訓(xùn),之后,將培訓(xùn)情況制作成錄像光碟,發(fā)送全行,供全體員工學(xué)習(xí)并執(zhí)行。對于員工的執(zhí)行情況,分行還聘請專業(yè)服務(wù)暗訪機(jī)構(gòu)進(jìn)行按月跟蹤,對違規(guī)員工,進(jìn)行通報批評和處罰。截至目前,該項制度在我行基本得到了有效落實,能夠“即辦”的業(yè)務(wù)咨詢,都能給客戶一個較為滿意的.答復(fù)。通過對這一制度的貫徹和推行,我行員工的接聽電話禮儀和業(yè)務(wù)知識水平,也得到了強(qiáng)化和提升。

      四、臨柜員工業(yè)務(wù)素質(zhì)有所提高,應(yīng)對不同客戶的服務(wù)方式趨于靈活,經(jīng)驗日趨豐富,客戶投訴數(shù)量明顯減少。

      XX年,我行共受理省行95566客服中心轉(zhuǎn)來的協(xié)查郵件96件,表揚(yáng)信件10件,業(yè)務(wù)建議3件,投訴26件,總計135件。在26件投訴信件中,有24件為客戶責(zé)任,只有2件為有效投訴.這項指標(biāo)與XX年相比,可謂大幅減少,不成比例。需要說明的是,在國慶長假it藍(lán)圖項目投產(chǎn)客戶投訴多發(fā)期間,經(jīng)過全員上下的齊心努力,我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績。

      經(jīng)過近一年的服務(wù)競賽,各單位的服務(wù)質(zhì)量和水平,均有了明顯進(jìn)步和改善。分行營業(yè)部等5家機(jī)構(gòu),作為省銀行業(yè)協(xié)會組織的全省服務(wù)競賽的參賽單位,都獲得了服務(wù)金牌單位或優(yōu)勝單位的榮譽(yù)稱號。分行營業(yè)部員工陳xx,還被省銀行業(yè)協(xié)會評為當(dāng)年全省的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)兵。各行XX年4月至12月的服務(wù)量化考核表匯總顯示,海城支行、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優(yōu)異,位列匯總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,分行將對上述單位的服務(wù)優(yōu)秀員工和主要管理人員給予表彰,具體表彰辦法另行通知。

      縱觀我行XX年全年的服務(wù)工作情況,盡管與往年相比,服務(wù)管理工作有了一些收效,取得了一些成績,但是,距離上級行的服務(wù)要求,我行在各個服務(wù)環(huán)節(jié)上,均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個方面。

      首先,在硬件服務(wù)設(shè)施配置方面,總行服務(wù)規(guī)范要求的一米線或一米線標(biāo)識,在我行幾乎所有網(wǎng)點都還沒有配備和落實。

      其次,窗口員工基礎(chǔ)服務(wù)禮儀的執(zhí)行還需進(jìn)一步強(qiáng)化。特別是舉手招迎禮儀,一些員工還顯生硬,帶有明顯的被動執(zhí)行和敷衍的痕跡。

      第三,首問負(fù)責(zé)制“即辦”“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”三個環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況參差不齊,對于涉及“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”兩個環(huán)節(jié)的客戶咨詢,一些員工還不能完全按照制度流程操作,也不能使咨詢客戶滿意。

      第四,一線員工應(yīng)對客戶的臨柜經(jīng)驗尚需積累和豐富,抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然XX年我行的有效客戶投訴數(shù)量得到了較好的控制,但,細(xì)究全年的客服中心轉(zhuǎn)來的客戶反饋意見,在96件協(xié)查信件中,其實還隱含著客戶投訴的因素和可能,在受理答復(fù)環(huán)節(jié)稍有不慎,一部分客戶協(xié)查可能就將轉(zhuǎn)為有效的客戶投訴。

      可以說,上述服務(wù)環(huán)節(jié)還存在不盡如人意之處,落實在服務(wù)人員上,就是服務(wù)違規(guī)員工還大有人在。經(jīng)統(tǒng)計,全年,我行共查出違規(guī)服務(wù)員工82人,受到直接經(jīng)濟(jì)處罰人員近20人,其中,處罰機(jī)構(gòu)服務(wù)工作主管領(lǐng)導(dǎo)9人,處罰多次違規(guī)員工10人。對于服務(wù)違規(guī)人員,分行除給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰外,還依據(jù)《服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,對相關(guān)員工給予了取消星級柜員評定和服務(wù)標(biāo)兵評選資格的處罰。

      針對上年度我行服務(wù)工作中存在的問題,結(jié)合總、省行及分行黨委對今年服務(wù)工作提出的新要求,現(xiàn)將XX年度分行的服務(wù)管理工作安排如下。

      一、重新修訂《分行服務(wù)工作管理辦法》,細(xì)化監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn),加大違規(guī)處罰力度,繼續(xù)在轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)間開展文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動。

      目前,總行最新修訂的《xx銀行網(wǎng)點服務(wù)規(guī)范》(XX年版)已引發(fā)全轄執(zhí)行。省行和市行黨委也對新年度的服務(wù)管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務(wù)基礎(chǔ),打造中行的服務(wù)品牌,以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)促進(jìn)分行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,近日,分行將對XX年制定的《服務(wù)工作管理辦法》進(jìn)行重新修訂,并據(jù)此繼續(xù)在轄內(nèi)開展服務(wù)競賽活動。按照分行黨委的要求,新辦法將適當(dāng)調(diào)整競賽項目,進(jìn)一步細(xì)化服務(wù)檢查標(biāo)準(zhǔn),加大對違規(guī)服務(wù)人員的處罰力度,使服務(wù)監(jiān)管規(guī)則更加貼近我行的實際。新辦法近期將修訂完畢,并在3月份的全行服務(wù)工作會議上頒布實施。

    金融業(yè)工作總結(jié)7

      在院領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和支持下,我們認(rèn)真探索,大膽實踐,加強(qiáng)課程改革,通過課程改革實踐,金融保險專業(yè)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課程改革工作順利推進(jìn),取得了一定的成績,現(xiàn)總結(jié)

      一、組織管理

      商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課程改革是一項全新的工作,沒有現(xiàn)成的模式可以照搬,只有在實踐中邊摸索、邊總結(jié),邊前進(jìn)。為使商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改改革工作規(guī)范有序地進(jìn)行,我們成立了由張曉華為組長的課改領(lǐng)導(dǎo)小組,使課改工作有了組織保證。課改組經(jīng)過深入調(diào)研,研究制定了課改計劃,向老師宣傳課程改革,統(tǒng)一課程改革指導(dǎo)思想,商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改工作得到專業(yè)老師支持。

      二、研討指導(dǎo)

      深入研討和積極指導(dǎo)是搞好課程改革的關(guān)鍵環(huán)節(jié),新的理念、新的教學(xué)思路、教學(xué)方法要通過深入研討和積極指導(dǎo)來讓教師接受、領(lǐng)悟,從而變成自覺的行動。為了課改達(dá)到效果的最優(yōu)化,我們認(rèn)真組織,精心設(shè)計研討方案,突出互動與交流。根據(jù)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改實際,有多形式地組織分析研討,固化擴(kuò)大課程改革的效果。在課程改革過程中,我們組織教師深入課堂、走入教師和學(xué)生中去,與教師進(jìn)行交流研討。在課改剛啟動階段,沒有現(xiàn)成模式,我們教師組織起來開展研討,進(jìn)行觀摩、座談、交流。召開座談會,進(jìn)行現(xiàn)場指導(dǎo)。積極推廣好的做法和經(jīng)驗。

      三、初步成效

      商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改是金融保險專業(yè)一場關(guān)于教育觀念、教學(xué)方法與教學(xué)內(nèi)容的深刻革命,對廣大教師來說,是一次全新的洗禮。經(jīng)過反復(fù)指導(dǎo)、深入實踐,課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業(yè)教師所接受,專業(yè)教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進(jìn)行教育教學(xué),初步改善了以往的傳統(tǒng)觀念和傳統(tǒng)方法。受惠于商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改的廣大學(xué)生,改變了對學(xué)校的看法、對教師的看法、對書本的看法、對學(xué)習(xí)的態(tài)度。這是金融保險課改課程實施以來所取得的令人欣慰的.成效。

      學(xué)生的自主發(fā)展得到實現(xiàn)。由于課程改革重視學(xué)生的自我學(xué)習(xí)和主動發(fā)展,使學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和實踐、創(chuàng)新能力有了一定程度的提高。一是學(xué)生對學(xué)習(xí)的興趣濃了,學(xué)生厭學(xué)情緒明顯減少。二是學(xué)生學(xué)習(xí)自主性增強(qiáng)了,很多學(xué)生勤于思考、樂于探究,課堂發(fā)言積極。三是動手能力明顯提高,課程注重培養(yǎng)學(xué)生動腦動手能力,學(xué)生課堂氣氛活躍,積極參與師生互動,一改過去只是死讀書、讀死書的被動局面。

      教師的專業(yè)成長邁開了步伐。課改課程的實施,在很大程度上激發(fā)了廣大教師的積極性和創(chuàng)造性。通過商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程的實施,教師豐富了理論知識,對現(xiàn)代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀念發(fā)生了較大轉(zhuǎn)變。老師已不再把知識傳授作為教學(xué)的唯一目的,而是用新的課程觀、新的教學(xué)觀、新的學(xué)生觀、新的發(fā)展觀來看待學(xué)生。三是教師不同程度實現(xiàn)了角色的轉(zhuǎn)換,改變了傳統(tǒng)的陳舊的教學(xué)方法。由較單一的知識傳授開始轉(zhuǎn)為引導(dǎo)學(xué)生主動地進(jìn)行合作學(xué)習(xí)、探究性學(xué)習(xí)。課堂教學(xué)開始注重學(xué)生的自主合作和探究的學(xué)習(xí)方式的培養(yǎng)。

      四、問題與思考

      商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程實施來,雖然取得了一些成績,也存在一些問題

      一是商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程實施效果離目標(biāo)還有差距。表現(xiàn)一是工作只停留在表面上,仍然存在穿新鞋走老路問題,難以改變多年形成的教學(xué)模式和教學(xué)方法。二教育資源的嚴(yán)重不足,限制了師生的發(fā)展空間,教師的眼界不夠開闊,實施課改的手段比較單一,思路有些狹窄。三是經(jīng)費(fèi)困難。商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)課改課程培訓(xùn)、教研工作、添置必要的教學(xué)等都受到一定程度的影響。這些問題的存在,需要我們在今后的工作中努力加以解決。

    金融業(yè)工作總結(jié)8

      在過去的一個學(xué)期了,有我主持的學(xué)校財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組取得了良好的工作成績,這都?xì)w功于我們財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組各位成員的辛勤努力和我個人的一點點組織能力。

      雖然過去的一個學(xué)期我們財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作的不錯,也得到了學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和廣大學(xué)生的擁戴支持,但是我們財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組一定不會驕傲,我們一定會繼續(xù)的努力的將我們的本職工作做到。

      有了過去的一個學(xué)期的工作總結(jié),才能夠在新的新的學(xué)期有了參照物,更加激勵我們財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作。我的工作總結(jié)有下:

      一、關(guān)于思想政治表現(xiàn)

      認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的文件,擁護(hù)黨的基本路線和各項方針政策;服從大局、主動服務(wù)大局,認(rèn)真貫徹落實黨委決議、校長辦公會議決議和校財經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組會議精神;能牢記全心全意為人民服務(wù)的宗旨,忠實地為全校師生員工服務(wù);公道正派,堅持原則,在學(xué)校改革和事業(yè)發(fā)展中注意發(fā)揮黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的表率作用。

      二、關(guān)于組織領(lǐng)導(dǎo)能力

      能堅持解放思想、實事求是、與時俱進(jìn)的思想路線,運(yùn)用馬克思主義的立場、觀點和方法,分析研究和解決學(xué)校財務(wù)工作中遇到的實際問題;能駕馭全局,有較強(qiáng)的組織協(xié)調(diào)能力;具有一定的科學(xué)決策水平和開拓創(chuàng)新能力;在干部使用上,善于發(fā)現(xiàn)人才、注意培養(yǎng)干部,能正確使用干部,用人所長,避其所短;兼任財務(wù)處黨支部書記,能結(jié)合業(yè)務(wù)工作的特點,有針對性地做好干部職工的思想政治工作。

      三、關(guān)于工作作風(fēng)

      能嚴(yán)格執(zhí)行民主集中制,認(rèn)真執(zhí)行財務(wù)處議事規(guī)則和工作紀(jì)律,堅持每周一次處長辦公會議制度。能平易近人,與其他處領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)結(jié)協(xié)作,與兄弟處室密切配合,努力完成學(xué)校下達(dá)的各項目標(biāo)任務(wù)。為了在省屬高校財務(wù)系統(tǒng)中保持一流地位,自我加壓,與時俱進(jìn),不斷探索和管理創(chuàng)新;勇于改革,敢于負(fù)責(zé),勤奮敬業(yè),任勞任怨;能組織有關(guān)人員經(jīng)常深入第一線,了解情況,幫助基層解決實際困難。

      四、關(guān)于工作實績

      對照工作目標(biāo),今年本人工作實績主要體現(xiàn)在六個方面:

      1、切實做好校財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組日常事務(wù)工作,當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)參謀助手。

      按照學(xué)校20xx年黨政工作目標(biāo)要求,今年x月,我校組建了校財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,本人擔(dān)任財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員兼秘書,為了使財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組有序地開展工作,按照職責(zé)分工和工作程序,我能及時主動提出建議議題送校領(lǐng)導(dǎo)審定,事先了解和掌握各項議題的具體情況,詳實地向校財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組匯報,積極地參與討論,準(zhǔn)確地起草會議紀(jì)要,并切實貫徹執(zhí)行校財經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組的各項決議。今年共召開六次財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議,學(xué)校急需研究解決的有關(guān)財經(jīng)工作方面的問題基本上都能得到妥善解決,達(dá)到了加強(qiáng)對全校財經(jīng)工作領(lǐng)導(dǎo)的要求。

      2、多渠道籌集資金,確保學(xué)校資金需要。

      (1)充分調(diào)動各方面積極性,較好地完成校慶籌資任務(wù)。為了調(diào)動各學(xué)院、各部門籌資積極性,確保我校成功地舉辦百年校慶,負(fù)責(zé)起草了《校慶捐贈財物管理辦法》和《操作規(guī)程》,精心設(shè)計了校慶捐贈證書、校慶捐贈財物登記憑證等配套材料,在有關(guān)部門的大力支持和配合下,校慶前及時舉行了兩次捐贈儀式,推動和促進(jìn)了百年校慶捐贈工作。

      (2)用好用活政策,增加學(xué)校收入。根據(jù)我省選擇性招生有關(guān)政策,我與校內(nèi)有關(guān)部門共同研究籌資辦法,規(guī)范操作程序,并組織有關(guān)人員密切配合,增加學(xué)校收入xxxx多萬元,較好地彌補(bǔ)了學(xué)校經(jīng)費(fèi)的不足。

      (3)以研究、考察、培訓(xùn)為紐帶,增進(jìn)我處與省教育廳、財政廳兩部門的聯(lián)系,爭取政府部門對我校經(jīng)費(fèi)的支持。

      (4)積極爭取金融部門對我校的支持。我處與當(dāng)?shù)劂y行經(jīng)常保持廣泛聯(lián)系,及時介紹學(xué)校建設(shè)情況,溝通金融信息。

      3、實施穩(wěn)健的財政政策,穩(wěn)步推進(jìn)“部門預(yù)算”改革。今年是我省實施“部門預(yù)算”改革的第一年,我校緊緊圍繞學(xué)校黨政工作目標(biāo)安排預(yù)算,確保學(xué)校改革、穩(wěn)定和各項事業(yè)發(fā)展,為全面提升學(xué)校整體實力提高辦學(xué)水平及搞好百年校慶提供經(jīng)費(fèi)保障。

      4、強(qiáng)化“經(jīng)營學(xué)!崩砟睿瑘猿珠_源節(jié)流,勤儉辦學(xué)。我處堅持從自身做起,邀請校領(lǐng)導(dǎo)在財務(wù)處作關(guān)于“加入wto與經(jīng)營學(xué)校理念”的輔導(dǎo)報告;我利用學(xué)校wto知識學(xué)習(xí)班的契機(jī),提出經(jīng)營學(xué)校的十個設(shè)想,呼吁全校教職工增強(qiáng)危機(jī)意識、使命意識、責(zé)任意識,共同做好經(jīng)營學(xué)校的大文章。

      5、我校財務(wù)順利通過審計檢查,并且獲得一致好評。今年省政府年度工作目標(biāo)確定對全省46所高校200x年度財務(wù)收支和收費(fèi)管理使用情況開展專項審計,我校列為其中。市審計局受省審計廳委托,選調(diào)6名專家進(jìn)駐我校進(jìn)行了為期40天的審計檢查,我處積極予以配合,組織專人負(fù)責(zé)提供資料、咨詢、答疑、解釋和服務(wù),確保審計工作順利進(jìn)行。

      6、加強(qiáng)和規(guī)范二級財務(wù)管理。

      五、關(guān)于廉潔自律

      按照財務(wù)處廉政責(zé)任第一責(zé)任人的要求,能帶頭認(rèn)真學(xué)習(xí)并組織全處干部職工學(xué)習(xí)黨中央關(guān)于廉政建設(shè)的一系列文件,參加學(xué)校廉政報告會,觀看廉政錄像,通過學(xué)習(xí),從思想上筑起一道鋼鐵長城,增強(qiáng)防范意識和拒腐防變能力。同時針對財務(wù)管理薄弱環(huán)節(jié),堵塞財務(wù)管理漏洞,加強(qiáng)防范。按規(guī)定進(jìn)行個人收入申報,接受組織監(jiān)督。能以“三個代表”重要思想,自覺做到自省、自警、自勵、自律。

      今年上半年,校紀(jì)委監(jiān)察處對我處進(jìn)行了黨風(fēng)廉政責(zé)任制考核,肯定了成績和好的做法,主要是:“領(lǐng)導(dǎo)重視、積極開展黨風(fēng)廉政教育、責(zé)任制網(wǎng)絡(luò)健全、重視制度建設(shè)、從源頭上預(yù)防和解決腐敗問題、注重行風(fēng)建設(shè);”同時指出要“進(jìn)一步增強(qiáng)財務(wù)透明度,根據(jù)財務(wù)部門工作的特點,把廉政建設(shè)責(zé)任制的要求貫徹落實到每個財會人員”。對照考核結(jié)果,我處提出五條整改意見,根據(jù)財務(wù)委派制的實際情況,進(jìn)一步調(diào)整和健全了廉政責(zé)任網(wǎng)絡(luò),在校財務(wù)處網(wǎng)頁上分級授權(quán)公開財務(wù)工作的有關(guān)內(nèi)容,接受群眾監(jiān)督。

      六、今年工作中的缺點和失誤

      1、在“部門預(yù)算”改革的條件下,如何多渠道籌資,為學(xué)校提供更多的建設(shè)資金,需要有新思路、新舉措!安块T預(yù)算”改革剛剛起步,制度本身有許多缺陷,我們一方面通過幫助上級部門完善制度,增加財政主渠道對教育的投入;另一方面,有意識培養(yǎng)多渠道籌資隊伍,及時溝通籌資信息,研究籌資對策;還要運(yùn)用利益激勵機(jī)制,進(jìn)一步調(diào)動各方面積極性,開辟多種籌資渠道,為學(xué)?缭桨l(fā)展?fàn)幦「嗟馁Y金。

      2、與部門溝通和向領(lǐng)導(dǎo)請示匯報都做得不夠。雖然工作有主見,辦事公正,敢于負(fù)責(zé),也不越權(quán),但是,對個別業(yè)務(wù)的'處理稍有疏忽就會犯溝通不夠或者向領(lǐng)導(dǎo)請示匯報不夠的錯誤,因此今后在業(yè)務(wù)工作上既要大膽,又要謹(jǐn)慎,要防止急中出錯。

      3、對國家開辟“綠色通道”后學(xué)生欠費(fèi)增多的情況估計不足。財務(wù)處雖然與有關(guān)部門和學(xué)院共同做了許多工作,效果比較明顯,但學(xué)生欠費(fèi)仍多于去年。

      4、加強(qiáng)財會理論學(xué)習(xí)和研究不夠。

      七、今后的打算

      按照建設(shè)高水平大學(xué)的要求,全面提升財務(wù)管理水平。高水平大學(xué)不僅需要一流人才、一流師資和一流設(shè)備等條件,同時也需要有一流管理。特別是財務(wù)管理,要力爭做成“品牌”,形成特色,全面提升我校財務(wù)工作在全省的地位,真正實現(xiàn)我處“科學(xué)理財、高效管理、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、爭創(chuàng)一流”的目標(biāo),使財務(wù)管理水平與建設(shè)高水平大學(xué)相適應(yīng)。

      今年的工作從總體上看,業(yè)績較為顯著,成績歸功于財務(wù)處全體干部職工的努力,歸功于處領(lǐng)導(dǎo)班子精誠團(tuán)結(jié)、合舟共濟(jì),歸功于校領(lǐng)導(dǎo)的重視和正確領(lǐng)導(dǎo),歸功于兄弟處室的密切配合和大力支持。工作中存在的失誤和不足,責(zé)任在我,今后我應(yīng)當(dāng)加倍努力,爭取在有限的任期內(nèi)做出更大的成績,回報學(xué)校,不辜負(fù)領(lǐng)導(dǎo)和大家的期望。

    金融業(yè)工作總結(jié)9

      近期,通過走訪紅格,主要針對紅格網(wǎng)點金融業(yè)務(wù)發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進(jìn)行走訪,尋找網(wǎng)點經(jīng)營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務(wù)營銷過程中存在的不足,結(jié)合網(wǎng)點自身環(huán)境及與隨機(jī)客戶的交流,了解客戶的需求和意見。另外,通過近幾年來金融業(yè)務(wù)的發(fā)展情況對比、市場份額及客戶群體的變動,轉(zhuǎn)變觀念尋求積極的發(fā)展策略,從細(xì)節(jié)著手對代理儲蓄業(yè)務(wù)、保險業(yè)務(wù)、基金理財類業(yè)務(wù)等方面重點分析,找出問題并提出解決方案。

      一、代理儲蓄業(yè)務(wù)

      儲蓄業(yè)務(wù)是郵政代理金融各項業(yè)務(wù)的基礎(chǔ),利差收入是代理金融收入的主要來源,如何擴(kuò)大儲蓄存款規(guī)模,鞏固市場份額,增加企業(yè)效益,是代理金融業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵?傮w上看,1—4月份,儲蓄業(yè)務(wù)保持了較為平穩(wěn)的發(fā)展,但仍然存在著一些問題,主要表現(xiàn)在:儲額呈現(xiàn)下降趨勢、相應(yīng)儲蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現(xiàn)在以下幾個方面:

      1、(傳統(tǒng)攬收時期,其他商業(yè)銀行出臺的相應(yīng)攬儲政策要好與我局,給用戶的報酬也高于我局30%—100%,部分客戶受利益驅(qū)使轉(zhuǎn)向其他銀行。)由此看出,我局平時的客戶維護(hù)中,客戶忠誠度與其他銀行相比較低。

      2、我局儲額中存在部分代發(fā)工資,代發(fā)款入局后無滯留,形成有效收入較少。

      3、近兩年,基金理財類業(yè)務(wù)市場火熱,各金融機(jī)構(gòu)爭相搶占理財類業(yè)務(wù)市場份額,今年我局也加大了理財類業(yè)務(wù)的發(fā)展力度,導(dǎo)致資金分流。

      4、今年我局先后兩處網(wǎng)點停業(yè)裝修改造,導(dǎo)致網(wǎng)點用戶分散,用戶普遍服務(wù)受到臨時制約,部分用戶在郵儲銀行辦理儲蓄業(yè)務(wù)時將存款轉(zhuǎn)出,致使我局余額受到影響。于此同時,其他商業(yè)銀行部分網(wǎng)點已完成改造,軟硬件條件的提高,一定程度上對我局的儲額方面有所影響。

      5、與其他商業(yè)銀行相比我局營業(yè)網(wǎng)點員工服務(wù)水平和服務(wù)熱情急需提高,部分客戶反映部分網(wǎng)點營業(yè)員在與客戶的交流中服務(wù)態(tài)度不夠好。另外,忽略了網(wǎng)點內(nèi)衛(wèi)生及用品擺放等諸多細(xì)節(jié)的重要性。好的環(huán)境和對客戶親善的態(tài)度更有助于我們發(fā)覺潛在客戶。

      6、大客戶維護(hù)政策不健全,與大客戶的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度,缺乏日常生活、節(jié)假日等給予客戶的問候、關(guān)懷,對大客戶難免有忽視的表現(xiàn),長期以來致使客戶流失。

      儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)展措施

      在以儲額增長為核心,大力發(fā)展結(jié)算類業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,重視網(wǎng)點經(jīng)營的細(xì)微環(huán)節(jié),立足網(wǎng)點客戶、立足營銷業(yè)務(wù)種類對儲蓄發(fā)展存在的問題層層剖析。

      1、網(wǎng)點支局長時時關(guān)注網(wǎng)點余額情況,發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時查詢原因,對于開發(fā)商、農(nóng)戶(農(nóng)村網(wǎng)點)生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù),并提早溝通攻關(guān)采取措施將資金回流,即存款用完之后盡量保證還存回我局,這樣避免了大額資金的流失。

      2、重點加大對客戶的管理維護(hù)力度。正準(zhǔn)備在我局朝陽支局試點使用的“大客戶營銷管理系統(tǒng)”應(yīng)該得到充分利用,通過系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能,主動向客戶投去慰問、贈送小禮品等,合理維護(hù)原有大客戶。通過系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營銷方案,通過電話、短信等訪問形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外,提高網(wǎng)點綠卡VIP金卡使用率,予以用戶方便的同時提高用戶忠誠度。

      3、與我局所有代發(fā)單位溝通,本著統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一時間的原則,提出將代發(fā)款制定日期上賬,制定時間統(tǒng)一發(fā)放。(建議在我局滯留幾天,隔天向客戶發(fā)放)。

      4、關(guān)注“儲蓄競賽方案”各單位營銷情況,定期以短信、文件的形式通報,進(jìn)度快的部門做經(jīng)驗介紹,較慢的分析原因,提出營銷過程中的困難,及時解決。營造火熱的`工作氛圍。

      5、加強(qiáng)網(wǎng)點管理力度,要求支局長了解網(wǎng)點周邊客戶群,注意收集有價值的客戶信息,分析客戶資金運(yùn)用結(jié)構(gòu),對客戶群體進(jìn)行細(xì)分,有針對性的對客戶進(jìn)行維護(hù)。

      二、代理基金理財類業(yè)務(wù)存在問題

      1、我局理財類業(yè)務(wù)起步較晚,網(wǎng)點理財類業(yè)務(wù)前臺水平急需提高,很多網(wǎng)點人員對此類業(yè)務(wù)的辦理不夠熟練。

      2、對基金理財類業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不重視。營業(yè)員在參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)時態(tài)度不夠端正,課堂所講的知識也不能夠完成體會,對相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展必然產(chǎn)生一定的影響。

      5、許多理財用戶對理財產(chǎn)品有很大的認(rèn)識度。對相關(guān)產(chǎn)品的了解也很深,很多時候在選擇上趨向?qū)I(yè)銀行。除此之外,其他商業(yè)銀行針對不同的客戶有不同的理財產(chǎn)品,產(chǎn)品具有廣泛的多樣性和靈活性,導(dǎo)致我們宣傳理財業(yè)務(wù)的壓力很大。

      發(fā)展措施

      1、做好網(wǎng)點陣地營銷工作。各網(wǎng)點要在網(wǎng)點營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財產(chǎn)品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局,要滾動顯示產(chǎn)品特點,營業(yè)員有針對性選擇符合條件的客戶進(jìn)行營銷,將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。

      2、選定“準(zhǔn)客戶”進(jìn)行目標(biāo)營銷。要求各網(wǎng)點要每個月上報一定數(shù)量非郵政儲蓄的客戶名單,將“日日升”、“月月升”及其他理財產(chǎn)品作為橋梁,通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶,將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。

      3、啟動通訊工具進(jìn)行銷售。各網(wǎng)點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶,對其進(jìn)行手機(jī)短信營銷,要求每個網(wǎng)點在財富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財產(chǎn)品的銷售中,每周都向不少于20名目標(biāo)客戶發(fā)送手機(jī)宣傳短信。

      4、所長和營業(yè)員的全力配合,抓住每次發(fā)行理財產(chǎn)品的機(jī)遇來推銷我們的業(yè)務(wù),使我們在發(fā)展業(yè)務(wù)過程中拉動、拉近客戶。

    金融業(yè)工作總結(jié)10

      日歷已然翻過,20xx年已經(jīng)到來,回首這1年的工作,每個柜員有自己的收獲,現(xiàn)將全年工作匯報如下:

      在這一年中,我有以下三點深刻的體會:一是服務(wù):任何工作都強(qiáng)調(diào)一個服務(wù),誠信待人,從心底的微笑,才是真正的服務(wù)。下塘分理處是個溫馨的大家庭,大家團(tuán)結(jié)友愛、互相幫助,大家每天微笑待客,也微笑對待身邊的同事。作為老柜員,我覺得很重要的一點就是任何壞心情都不能帶到工作當(dāng)中。二是業(yè)務(wù)知識,全球經(jīng)濟(jì)變化很快,同樣銀行的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)也在日新月異,每天都要關(guān)注改革更新,不僅要鞏固以前的知識,也要適應(yīng)變化,跟緊銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。要把每個知識落到實處,不能憑自己想象或者道聽途說,任何事情都要講求一個根據(jù),辦事也要做到細(xì)心。三是營銷,隨著銀行業(yè)競爭的加劇,營銷顯得尤為重要,我們要緊跟行業(yè)的轉(zhuǎn)型,緊跟銀行發(fā)展方向的變化,為銀行服務(wù)。這就需要學(xué)習(xí)營銷技巧,與產(chǎn)品的學(xué)習(xí)。同時也要兼顧業(yè)務(wù)與服務(wù),如果一味的營銷,而不顧業(yè)務(wù)規(guī)范與辦事效率,是不可取的,所以綜合柜員就是要學(xué)會服務(wù)、業(yè)務(wù)、營銷這三方面的.融洽的結(jié)合。不能顧此失彼,必須做到融會貫通,才能做好這份工作。

      安全保衛(wèi)方面,我認(rèn)真聽取領(lǐng)導(dǎo)意見,嚴(yán)守安全保衛(wèi)制度,從無出現(xiàn)脫崗離崗現(xiàn)象。

      過去的一年有進(jìn)步也存在著不足,新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),那就是要加緊學(xué)習(xí),更好的充實自己,以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。

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