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12月1日銀行新規(guī)pos機還能轉(zhuǎn)帳嗎
央行新規(guī)出臺 12月1日ATM機轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可申請撤銷。下面pincai小編收集整理的資料。歡迎閱讀參考!!
日前，中國人民銀行發(fā)布《關于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》(以下簡稱《通知》)，全面加強賬戶實名制管理、銀行卡業(yè)務管理和轉(zhuǎn)賬管理。明確自2016年12月1日起，個人通過自助柜員機轉(zhuǎn)賬的，在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，可向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。
行內(nèi)異地轉(zhuǎn)賬三個月后免費
為有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為，全面推進賬戶實名制管理，《通知》明確規(guī)定，自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。此舉旨在保護資金安全。
《通知》明確，銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務，收取異地手續(xù)費的，應當自本通知發(fā)布之日起三個月內(nèi)實現(xiàn)免費。
據(jù)央行有關負責人解釋，不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的銀行賬戶和支付賬戶，主要來源于直接購買個人開立的銀行賬戶;或者利用買到的居民身份證，偽裝成開戶者本人或者以親戚朋友的名義虛構(gòu)代理關系，到銀行開戶或者在網(wǎng)上開立支付賬戶。
異常行為銀行有權(quán)拒絕開戶
《通知》加強了對異常開戶的審核，明確有下列情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶：對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的;單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的;有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。
同時，對于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”，以及經(jīng)銀行和支付機構(gòu)核實單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的單位，銀行和支付機構(gòu)不得為其開戶。
對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務，支付機構(gòu)應當暫停其所有業(yè)務，銀行和支付機構(gòu)向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務。
轉(zhuǎn)賬方式由存款人選擇
《通知》明確，自2016年12月1日起，銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務時應當執(zhí)行下列規(guī)定。向存款人提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。
針對不法分子指導受騙者通過英語界面轉(zhuǎn)賬的情形，《通知》指出，銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務的，應當增加漢語語音提示，并通過文字、標識、彈窗等設置防詐騙提醒;非漢語提示界面應當對資金轉(zhuǎn)出等核心關鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。
同時，《通知》加強了銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管理。規(guī)定，自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，應當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等，超出限額和筆數(shù)的，應當?shù)姐y行柜面辦理。
任何人不得在網(wǎng)上買賣POS機
為規(guī)范受理終端管理，《通知》明確，任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣POS機(包括MPOS)、刷卡器等受理終端。銀行和支付機構(gòu)應當對全部實體特約商戶進行現(xiàn)場檢查，逐一核對其受理終端的使用地點。對于違規(guī)移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端一律停止業(yè)務功能。
《通知》要求建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)和黑名單管理機制。中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構(gòu)應當建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機構(gòu)詳細記錄特約商戶基本信息、啟動和終止服務情況、合規(guī)風險狀況等。對同一特約商戶或者同一個人控制的特約商戶反復更換服務機構(gòu)等異常狀況的，銀行和支付機構(gòu)應當審慎為其提供服務。
同時，建立健全特約商戶黑名單管理機制，將因存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機構(gòu)終止服務的特約商戶及其法定代表人或者負責人、公安機關認定為違法犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款提供便利的特約商戶及相關個人、公安機關認定的買賣賬戶的單位和個人等，列入黑名單管理。中國支付清算協(xié)會應當將黑名單信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫。銀行和支付機構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關個人擔任法定代表人或者負責人的單位拓展為特約商戶;已經(jīng)拓展為特約商戶的，應當自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內(nèi)予以清退。
一批新規(guī)今起實施
網(wǎng)絡新聞直播先審后發(fā)
網(wǎng)絡直播平臺應具備即時阻斷直播能力、ATM機轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可撤銷、以欺騙手段取得廣告發(fā)布登記最高可罰3萬元……今天起，又有一批新規(guī)開始實施，影響和改變?nèi)藗兊纳�，也�?016年的最后一個月畫上圓滿句號。
直播平臺配專人管彈幕
國家網(wǎng)信辦發(fā)布的《互聯(lián)網(wǎng)直播服務管理規(guī)定》今起實施�！兑�(guī)定》明確對互聯(lián)網(wǎng)新聞信息直播及其互動內(nèi)容實施先審后發(fā)管理。違規(guī)的直播服務發(fā)布者和用戶將被納入黑名單，禁止重新注冊賬號�；ヂ�(lián)網(wǎng)直播服務提供者應當加強對評論、彈幕等直播互動環(huán)節(jié)的實時管理，配備相應管理人員。互聯(lián)網(wǎng)直播服務提供者應當按照“后臺實名、前臺自愿”的原則，對直播用戶和發(fā)布者進行實名認證�；ヂ�(lián)網(wǎng)直播服務提供者應具備即時阻斷互聯(lián)網(wǎng)直播的技術能力。
ATM轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)可撤銷
央行發(fā)布《關于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》，提升支付結(jié)算安全性，明確從今天起，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類賬戶。Ⅰ類賬戶是全功能賬戶，使用范圍和金額不受限制，可辦理轉(zhuǎn)賬、養(yǎng)老金、公積金等各類業(yè)務，對安全性要求高。通過ATM機轉(zhuǎn)賬，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。 《通知》還提出，任何單位和個人不得在網(wǎng)上買賣POS機、刷卡器等受理終端。
“兩證整合”簡化登記注冊
今天起，全國正式實施個體工商戶營業(yè)執(zhí)照和稅務登記證“兩證整合”，將原有個體工商戶登記時依次申請營業(yè)執(zhí)照和稅務登記證，改為一次申請、由工商行政管理部門核發(fā)一個營業(yè)執(zhí)照。此次“兩證整合”改革沒有設置過渡期，各地不得組織對“兩證整合”前登記的個體工商戶強制換照。
廣告發(fā)布涉欺騙最高罰3萬
國家工商總局發(fā)布的《廣告發(fā)布登記管理規(guī)定》今起施行。 《規(guī)定》提出，廣播電臺、電視臺、報刊出版單位從事廣告發(fā)布業(yè)務的，應當向所在地縣級以上地方工商行政管理部門申請辦理廣告發(fā)布登記。以欺騙、賄賂等不正當手段取得廣告發(fā)布登記的，由工商行政管理部門依法予以撤銷，處一萬元以上三萬元以下罰款。辦理廣告發(fā)布登記要配有廣告從業(yè)人員和熟悉廣告法律法規(guī)的廣告審查人員。
無線電臺詐騙最高罰50萬
修訂后的《中華人民共和國無線電管理條例》今起施行�！稐l例》明確，未經(jīng)許可擅自使用無線電頻率，或者擅自設置、使用無線電臺(站)的，沒收從事違法活動的設備和違法所得，可并處5萬元以下的罰款。擅自設置、使用無線電臺(站)從事詐騙等違法活動，尚不構(gòu)成犯罪的，處20萬元以上50萬元以下的罰款。
培訓不合格導游不得上崗
《旅游安全管理辦法》今起實施�！掇k法》明確，經(jīng)營高風險旅游項目或者向老年人、未成年人、殘疾人提供旅游服務的，應當根據(jù)需要采取相應的安全保護措施。旅游經(jīng)營者建立安全生產(chǎn)教育和培訓檔案，未經(jīng)安全生產(chǎn)教育和培訓合格的旅游從業(yè)人員，不得上崗作業(yè)。
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