金融自查報告(常用15篇)

　　在人們素養(yǎng)不斷提高的今天，報告的適用范圍越來越廣泛，報告包含標題、正文、結(jié)尾等。那么一般報告是怎么寫的呢？以下是小編收集整理的金融自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。

金融自查報告1

　　經(jīng)過30多年的發(fā)展，我國已建立起以中央銀行為核心，以國有商業(yè)銀行和政策性銀行為主體，多種金融機構(gòu)并存的金融體系格局。但是，我國金融機構(gòu)體系的現(xiàn)狀并不樂觀。銀行業(yè)改革滯后；金融機構(gòu)體系產(chǎn)權(quán)單一，各種機構(gòu)成份比重不合理；銀行、保險、證券業(yè)發(fā)展不成熟，銀行機構(gòu)與非銀行機構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展能力差；金融中介機構(gòu)缺乏；金融機構(gòu)面臨著巨大風險等一系列問題都嚴重阻礙了金融機構(gòu)功能的發(fā)揮，阻礙了經(jīng)濟的發(fā)展。面對嚴峻的經(jīng)濟形勢，我國銀行、保險、證券、信托等金融機構(gòu)的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經(jīng)營能力，處置好不良資產(chǎn)，更要進行根本性的結(jié)構(gòu)性調(diào)整，以提升綜合實力，才能與全能型的國際金融集團競爭。

　　一、我國金融機構(gòu)經(jīng)營現(xiàn)狀

　　（一）投資主體多元化。

　　所有制方面的限制，導致了中國國有銀行壟斷的局面。由于銀行業(yè)之間缺乏必要的競爭，一方面導致了國有銀行改革動力的不足，效率低下；另一方面，非國有銀行發(fā)展滯后，難以滿足非國有經(jīng)濟的融資要求。

　　（二）利率市場化。

　　從中國整個價格體系來看，由于市場經(jīng)濟的有效導入，所有價格基本上都放開了，而惟獨作為金融產(chǎn)品價格之源的利率沒有放開，沒有市場化，還是由國家指令性調(diào)整。利率制定的非市場化，不僅直接影響到基礎貨幣的調(diào)整，使得判斷宏觀貨幣供應量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準確的標準，還影響到其他貨幣政策工具的實施。

　　二、關(guān)于我國金融機構(gòu)體系的改革

　　面對國外金融集團的挑戰(zhàn)，我國的金融機構(gòu)必須要進行根本性的結(jié)構(gòu)調(diào)整，不僅要消化不良資產(chǎn)，更要提高管理水平，加強綜合經(jīng)營實力。

　�。ǘ�）金融機構(gòu)的制度改革與創(chuàng)新

　　第一，要對金融機構(gòu)進行產(chǎn)權(quán)制度改革和管理制度改革，建立并完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度，使之真正做到自主經(jīng)營、自負盈虧。而且要理順國有資產(chǎn)所有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)及處置權(quán)之間的關(guān)系。要有效防范內(nèi)部風險，監(jiān)督金融機構(gòu)的經(jīng)營行為，建立一套健全、有序的內(nèi)控機制。

　　第二，加大不良資產(chǎn)的處理力度。

　　第三，要進行有效監(jiān)管，并盡快建立和完善風險管理體系。

　　第四，可通過存款保險制度，最大限度保護存款人利益，增大金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。

　�。ㄈ�）對外資銀行及金融機構(gòu)進行適當管理

　　外資銀行、保險公司的設立已逐步成為我國金融系統(tǒng)的重要組成部分，因此對它們的有效監(jiān)管和風險防控已愈加中腰。

　　第一，要提高外資金融機構(gòu)的準入門檻，逐步放開人民幣業(yè)務，掌握好節(jié)奏。第二，可增加合資金融機構(gòu)的.設立數(shù)量。合資的金融機構(gòu)由出資雙方共同經(jīng)營管理，不僅有利于將先進的管理經(jīng)驗和經(jīng)營方式引入我國，提高本土的經(jīng)營能力，更有利于加強對外資銀行的風險防范，避免純外資銀行逃避稅收和利潤轉(zhuǎn)移。

　　第三，通過提供優(yōu)惠政策，引導外資金融機構(gòu)進入我國中西部不發(fā)達地區(qū)。綜上所述，金融體系在我國經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮了重要作用，因此，金融機構(gòu)體系的健康高效與否直接決定一國的經(jīng)濟情況，我們必須重視對金融機構(gòu)體系的改革工作。對于國有性質(zhì)的銀行，必須按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求對其進行股份制改革，要按照市場經(jīng)濟的規(guī)律而不是行政命令來加強管理和監(jiān)督，從而從體制上杜絕壞賬的產(chǎn)生，并發(fā)揮在重要領(lǐng)域建設中的巨

　　大作用。為了增強金融機構(gòu)的競爭力，還要引入民間資本和中介機構(gòu)來引導合理的投資流向，在加強立法和監(jiān)管的基礎上，允許外資進入金融行業(yè)，利用競爭機制以及國外先進的資產(chǎn)評估機制和管理模式，提高金融服務水平，從而更好的為經(jīng)濟建設服務。

金融自查報告2

　　縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科：

　　根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知》南銀發(fā)［20xx］127號要求，在****聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導部署下，我社迅速成立了金融統(tǒng)計自查工作領(lǐng)導小組，由主任***擔任組長，副主任****、委派會計***為副組長，轄內(nèi)各成員積極參與配合，針對我社20xx年以來的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況以及統(tǒng)計工作的管理情況進行了系統(tǒng)而全面的自查和分析�，F(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況

　　通過對20xx年以來科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)（包括財務會計報表、信貸臺賬、貸款明細賬等）的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

　　1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

　　2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

　　3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。

　　4、未強迫或授意統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

　　二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、及時收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

　　三、統(tǒng)計工作管理情況

　　1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計工作主要由聯(lián)社委派會計熊民敏負責，轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)和上報金融工作動態(tài)。

　　2、日常報表操作情況。經(jīng)查，所報營業(yè)報表、資產(chǎn)負債表、業(yè)務狀況表、不良貸款統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送至聯(lián)社相關(guān)科室，各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

　　四、存在的問題及整改措施

　　（一）存在的問題：

　　1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。

　　2、但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計崗均由委派會計兼任，沒能設置獨立的.統(tǒng)計崗，配備專職統(tǒng)計人員。

　　3、我社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓還不到位，對金融統(tǒng)計知識的更新較慢，加之員工由于忙于各自日常工作中的事情，對統(tǒng)計工作的認識不能真正地重視起來。

　　（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農(nóng)村信用社的統(tǒng)計操作方法，確保統(tǒng)計工作的標準化、規(guī)范化。

　　2、加快隊伍建設。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領(lǐng)導，給每個基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計人員，定期組織統(tǒng)計人員學習金融統(tǒng)計知識，加強崗位培訓和崗位練兵，提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，保證基層信用社統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準備性、真實性。

　　3、提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。對轉(zhuǎn)發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度切實的貫徹執(zhí)行，確保人人懂統(tǒng)計，實事求數(shù)據(jù)。

　　***信用社

　　二一年七月二十三日

金融自查報告3

　　20xx年上半年，XX市稅務局持續(xù)落實大規(guī)模減稅降費政策，尤其是支持疫情防控和企業(yè)復工復產(chǎn)的稅費優(yōu)惠政策，在服務我市經(jīng)濟恢復發(fā)展中貢獻稅收力量�，F(xiàn)就有關(guān)情況報告如下：

　　一、提高政治站位，服務復工復產(chǎn)。

　　在持續(xù)落實去年更大規(guī)模減稅降費政策的基礎上，市稅務局高度重視支持疫情防控和企業(yè)復工復產(chǎn)稅收優(yōu)惠政策落實工作，將政策落實作為重大政治任務。第一時間統(tǒng)籌做好政策落實工作，做到明確分工、各司其職，協(xié)同配合、確保各項政策送到企業(yè)手中，為企業(yè)復工復產(chǎn)提供稅收支持。

　　二、推行線上包保，政策落實更精準。

　　一是落實包保責任。迅速啟動線上包保責任制，廣泛開展“送政策、問需求、解難題、增信心”包保服務活動，向重點包保對象送去優(yōu)惠政策和“致全市納稅人、繳費人的一封信”。二是創(chuàng)新方式線上問需。開展線上問需包保服務，將納稅人與包保責任人直接關(guān)聯(lián)，提高稅企溝通效率，利用平臺，宣傳稅收優(yōu)惠政策，廣泛征集納稅人存在的問題及需求，為企業(yè)排憂解難。三是深入開展分析。對收集到的'企業(yè)復工復產(chǎn)現(xiàn)狀及存在問題進行歸納梳理，提出相應意見建議。

　　三、強化部門協(xié)作，落實階段性減免社會保險費政策。

　　組織成立了工作專班，統(tǒng)籌部署和安排階段性減免社保費政策落實工作，擬定方案。加強溝通協(xié)調(diào)。XX市稅務、人社、醫(yī)保多次召開落實階段性減免社保費政策工作協(xié)調(diào)會，建立了定期聯(lián)席會議制度，共同派遣業(yè)務骨干，成立了階段性減免社保費業(yè)務保障團隊，保障政策落實。一是加強內(nèi)部培訓。積極開展視頻授課、微信推送、電話培訓等方式，開展對社保、稅務部門人員培訓。二是開展線上輔導。市稅務局積極推行線上包保服務責任制，通過微信、釘釘?shù)染�上渠道，對符合階段性減免社會保險費政策的企業(yè)提供政策輔導，實現(xiàn)精準推送。三是廣泛開展宣傳。充分利用報紙、網(wǎng)站、微信公眾號、12366服務熱線等線上線下渠道進行廣泛宣傳，通過12366短信平臺發(fā)送政策宣傳短信，確保繳費人知曉政策。

　　四、數(shù)據(jù)服務大局，支撐決策更有力。

　　一是發(fā)揮稅收大數(shù)據(jù)優(yōu)勢，協(xié)助打通上下游產(chǎn)業(yè)鏈條，通過分析各行業(yè)減稅降費中的數(shù)據(jù)，綜合客觀開展企業(yè)復工復產(chǎn)分析，為推動全市社會經(jīng)濟有序健康恢復提供合理化的意見建議。二是加強與銀保監(jiān)部門、銀行業(yè)金融機構(gòu)合作，及時傳遞企業(yè)納稅信用評價數(shù)據(jù)至金融機構(gòu)。推進“稅融通”業(yè)務升級優(yōu)化，擴大“銀稅互動”受惠范圍至納稅信用A級、B級、M級，推進以信授貸無抵押貸款。大力推進電子稅務局“銀稅互動”模塊實現(xiàn)貸款申請、審批、授信、放貸網(wǎng)上一站式辦理。

　　五、加強政策宣傳，納稅服務更優(yōu)化。

　　一是按稅種細化優(yōu)惠政策，編制《疫情防控政策匯編》，通過問卷調(diào)查形式和稅收優(yōu)惠政策匯編二維碼進行宣傳，在市局外部網(wǎng)站、微信公眾號、廣泛發(fā)布政策文件及其解讀，幫助企業(yè)知曉政策，享受政策。二是以“戰(zhàn)疫情促發(fā)展服務全面小康”為主題，連續(xù)第7年開展“便民辦稅春風行動”，從“支持疫情防控幫扶企業(yè)紓困解難、推動企業(yè)復工復產(chǎn)、服務國家發(fā)展戰(zhàn)略、優(yōu)化稅收營商環(huán)境”四方面推出便民服務舉措。實行“承諾制”容缺辦理，推出“延期辦”“網(wǎng)上辦”“容缺辦”“豁免辦”“錯峰辦”“特別辦”，切實為納稅人提供辦稅便利。大力推廣“非接觸式”辦稅，落實各項“非接觸式”網(wǎng)上辦稅繳費事項清單操作規(guī)范。

　　六、組織稅費收入，堅持依法依規(guī)更到位。

　　嚴守依法依規(guī)征收稅費的底線，堅決防止收“過頭稅費”，堅決做到應收盡收。統(tǒng)籌做好歷史積案和下發(fā)積案的稽查工作，確保查補稅款特別是“掃黑除惡”查處稅款的及時入庫；嚴守“兩個不得、一個務必”要求，積極穩(wěn)妥做好社保費和非稅收入各項工作，堅決確保國家稅費收入安全。

金融自查報告4

　　根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號）轉(zhuǎn)發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機構(gòu)存款業(yè)務自查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號）的文件要求，我縣聯(lián)社財務部組織32個網(wǎng)點會計先后歷時20天，于20xx年8月17日至9月6日對我縣轄內(nèi)32個網(wǎng)點自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務等內(nèi)控情況進行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況報告如下：

　　一、自查慨況

　　我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨立唯一的法人機構(gòu)，全轄有非獨立的核算網(wǎng)點32個。截止到20xx年8月底，我縣農(nóng)村信用社各項存款余額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市辦下達的存款任務35000萬元的84%；各項貸款余額為152806萬元，較年初凈投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規(guī)模內(nèi)。本次自查內(nèi)容包括以下12個方面：賬戶管理、對帳情況、現(xiàn)金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項支付管理、特殊業(yè)務處理、會計核算、存款利率執(zhí)行情況、違規(guī)吸

　　收存款情況、操作風險防控、收費管理等。20xx年以來，領(lǐng)導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

　　二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題

　�。ㄒ唬┵~戶管理情況

　　各類存款賬戶都嚴格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的`開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現(xiàn)了實名制并進行3801交易碼核查，對所有有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都還莫有進行久懸處理，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%，新農(nóng)保批量開戶資金都進行了嚴格管理。但還存在一些問題，主要有：對長期不動戶未及時催促客戶規(guī)勸客戶清戶；

　　20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。

　　（二）對帳情況

　　20xx年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實際情況，制訂了《廣北縣農(nóng)村信用社對賬工作實施細則》（新信聯(lián)字【20xx】55號）。落實對賬工作職責，充分提高對賬工作質(zhì)量和對賬頻率。吸取教訓，認真剖析歷年案件形成的原因及特征，進一步挖掘目前對賬工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對賬工作嚴禁圖形式、走過場，要切實自查整改信用社對賬工作中存

　　在的薄弱環(huán)節(jié)和問題，杜絕一切經(jīng)濟案件的發(fā)生，力求達到我縣制定的對賬工作目標：即

　　1、以公存款對賬回單為準，公存款月對賬率應達到90%以上；

　　2、以存放款和社內(nèi)往來對賬回單為準，月對賬率應達到100%；

　　3、以會計主管（含授權(quán)主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準，賬折見面每天至少核對2戶活期儲蓄，日對賬率應達到95%以上；

　　4、以催收通知單函證為準，對6萬（含6萬）以上的表內(nèi)科目貸款雙人對賬，年對賬率應達到90%以上，表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對賬，年對賬率應達到80%以上；

　　5、以股金函證單為準，股金年對賬率應達到100%；

　　6、以“三碰庫”尾箱清單對賬為準，單個柜員現(xiàn)金三碰庫日對賬率應達到100%，主管匯總碰庫日對賬率應達到100%；

　　7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準。會計查庫、主任查庫對賬月對賬率應達到100%。

　　各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對賬工作，關(guān)注重點賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對賬情況；對賬人員和記賬嚴格分開程序合理；但是對賬單收回率只有61%，主要原因是村委會開立的賬戶對賬單不及時交信用社網(wǎng)點。

　�。ㄈ�）現(xiàn)金庫房管理情況

　　現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品及有價單證賬賬、賬表、賬實、賬簿相符，金庫出入庫合規(guī)，現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī)；現(xiàn)金按照規(guī)定及時入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價單證納入表外科目核算。但是個別網(wǎng)點存在以下問題：

　　1、金庫設施不齊全，防潮、防霉工3

　　作不到位等；

　　2、庫房衛(wèi)生很差，庫房內(nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長期未進行徹底的清掃。

　　3、未嚴格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個網(wǎng)點還有庫存超額現(xiàn)象，未及時上調(diào)頭寸。

　�。ㄋ模┲匾�空白憑證管重理情況

　　各網(wǎng)點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計主管按每周對重要空白憑證進行盤底查庫。.

　�。ㄎ澹┯�、證分管制度執(zhí)行情況

　　各網(wǎng)點業(yè)務專用章及個人名章能夠妥善保管，人員變動基本上辦理交接、登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱印模登記合規(guī)。柜員制的網(wǎng)點印、證使用屬于是同一個人保管，上級監(jiān)管部門是否有更好的辦法進行案件控制，還有待完善和加強

　�。�六）大額款項支付管理情況

　　對大額存款支付執(zhí)行分級授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對大額款項收付進行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報備，存款信息真實完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點上報領(lǐng)導簽字不及時或補簽字；部分網(wǎng)點存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復核的現(xiàn)象。

　�。ㄆ撸┨厥鈽I(yè)務處理情況

　　按照有關(guān)法律、行政法規(guī)受理查詢、凍結(jié)和扣劃等業(yè)務按規(guī)定辦理掛失、解掛業(yè)務，對掛失當事人通過公安部門身份證核查系統(tǒng)進行核查，操作人員嚴格按照授權(quán)規(guī)定辦理，沒有存在違

　　規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時登記的情況。

　�。ò耍�會計核算

　　存款業(yè)務賬務處理符合會計準則；沒有存在亂用會計科目的情況；不存在賬外吸儲、賬外運營的情況；嚴格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理合規(guī)。

　�。ň牛┐婵顦I(yè)務事后監(jiān)督制度

　　我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財務部，及時全面的對存取款業(yè)務執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對各網(wǎng)點進行業(yè)務檢查審計，對發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責。

　�。ㄊ�）利率執(zhí)行情況

　　我縣32個網(wǎng)點存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。

　　（十一）違規(guī)吸收存款情況

　　1．全轄32個網(wǎng)點不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個網(wǎng)點嚴格執(zhí)行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續(xù)費、協(xié)儲代辦費、吸儲獎、有獎儲蓄、介紹費、包旅游、贈送實物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。

　　2．全轄32個網(wǎng)點在業(yè)務開展過程中，能夠自覺遵守《商業(yè)

　　銀行法》、《儲蓄管理條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī)，不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或好處等情況。

　　3．全轄32個網(wǎng)點將存款指標與其他業(yè)務經(jīng)營指標統(tǒng)籌考慮，綜合制定，未設立存款單項考核獎勵辦法。不存在對非存款部門下達存款考核指標、把存款考核指標分解下達給職工個人的情況，也不存在將存款考核指標與職工個人工資、獎勵、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū)，業(yè)務管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉(xiāng)政府的財政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶，陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導說“你們抓存款要給我們一點好處費，我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾，而陳家橋鄉(xiāng)財政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監(jiān)管部門查一查。

　　4．全轄32個網(wǎng)點在開展正常的業(yè)務營銷時嚴格規(guī)范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標語和詞語的情況，不存在混淆理財產(chǎn)品、積分回饋與儲蓄的關(guān)系而誤導儲戶的情況。

　�。ㄊ�二）操作風險防控

　　柜員業(yè)務授權(quán)明確，無越權(quán)辦理業(yè)務現(xiàn)象；定期更換了密碼，人員調(diào)離時按規(guī)定及時變更和注銷了業(yè)務權(quán)限；設立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿，調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時遮蓋了密碼器；無相容崗位職責兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。

　�。ㄊ�三）收費管理情況

　　嚴格按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務收費有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)免除部分服務收費的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時調(diào)整了存款相關(guān)服務項目的收費標準，并將業(yè)務收費項目及標準告知了客戶，無亂收費現(xiàn)象并及時將各項正常收費款項計入了相應會計科目；無收費不入賬或亂入帳的現(xiàn)象；無擠占、挪用各項業(yè)務收費情況。

　　三、對網(wǎng)點存在問題的處理

　　對能夠整改的問題下達了整改意見書，責成有關(guān)網(wǎng)點限期按規(guī)定整改，并落實到責任人，對無法整改的問題，按照員工違規(guī)處罰辦法標準處罰并在20xx年第三季度績效工資中扣除。

金融自查報告5

　　按照《國家發(fā)展改革委關(guān)于開展涉企收費檢查的通知》（發(fā)改電〔20xx〕xx號）要求，為進一步規(guī)范涉企收費行為，減輕企業(yè)收費負擔，我省組織開展了全省涉企收費專項檢查。截至目前，專項檢查取得了階段性成果，據(jù)不完全統(tǒng)計，我省各級價檢部門共檢查涉企收費單位1206個，查處價格違規(guī)案件72起，查出涉嫌違規(guī)收費金額7907.57萬元。目前，絕大多數(shù)涉案部門都在加緊整改，涉及金額4417.3萬元。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

　　一、主要做法

　　針對當前涉企收費的隱蔽性和間接性，我省統(tǒng)一思想、精準發(fā)力、協(xié)調(diào)推進，多方面探索新路子、創(chuàng)建新模式，全面推進、統(tǒng)籌兼顧、攻堅克難、有的放矢，保障了檢查工作的順利開展。主要有以下特點：

　�。ㄒ唬┙y(tǒng)一思想，凝聚共識。按照“清理與規(guī)范相結(jié)合、清理與查處相結(jié)合、清理與減負相結(jié)合”的總體要求，要求各級價格主管部門深刻領(lǐng)會中央、國務院、省委省政府有關(guān)涉企收費清理規(guī)范工作的精神，增強看齊意識，履職盡責，從講政治的高度，以強化監(jiān)管的原則，對涉企收費單位全面檢查做到查深、查透。各級價格主管部門把檢查作為規(guī)范涉企收費秩序，落實涉企收費政策，維護企業(yè)合法權(quán)益，切實減輕企業(yè)負擔的重要措施，作為清理規(guī)范涉企收費的重要保障。

　　（二）超前謀劃，深入調(diào)研。一是先行一步。早在國家部署涉企收費專項檢查之前，我省根據(jù)國家年度檢查工作要點出臺了《xx省物價局關(guān)于進一步加強涉企收費行為監(jiān)管、優(yōu)化企業(yè)發(fā)展環(huán)境的通知》，要求各市有條不紊地開展涉企收費專項檢查，統(tǒng)籌安排檢查任務。二是摸底排查。省局分管領(lǐng)導帶隊，有針對性地選擇部分行業(yè)、部分地區(qū)開展涉企收費前期調(diào)研，暗訪部分地方的行政服務中心窗口，深入了解收費政策的執(zhí)行情況，收集監(jiān)管建議。同時，向各省直單位及行業(yè)協(xié)會商會發(fā)函50多份，開展廣泛的摸底排查，做到摸清底數(shù)，心中有數(shù)。三是制定方案。在摸排的基礎上，結(jié)合新聞媒體、xxxxx價格監(jiān)管平臺等多種渠道收集案件線索，并對照我省涉企收費清單及《省級行政權(quán)力中介服務清單目錄》，按照“雙隨機、一公開”的原則制定了對省直單位的檢查方案和市級督查方案，明確檢查時限、范圍和重點，分摸底排查、重點檢查、整改規(guī)范三個階段開展檢查工作，細化各階段檢查任務，切實提高檢查的針對性和實效性。

　�。ㄈ�）創(chuàng)新方法，精準發(fā)力。此次檢查的重點涉及新領(lǐng)域，如與行政審批相關(guān)的技術(shù)性服務和中介服務，電子政務平臺等，需要熟練掌握政策，深入了解被查單位的審批權(quán)力及其機構(gòu)職能。為此，我們從四個方面創(chuàng)新工作方式方法。

　　一是引領(lǐng)示范。在各市尚未全面鋪開檢查之前，按照省局持證人員全體上陣、分管領(lǐng)導帶隊定時進點的方案要求，省局各檢查組先試先行，于6月初全部完成進點，掌握第一手資料。既對各市的檢查起到帶頭模范作用，又有利于更好地指導各市檢查工作。

　　二是以查代訓。檢查任務部署后，省局從全省價檢人才庫抽調(diào)20余名業(yè)務骨干直接參加省直檢查，歷時30多天的集中檢查，達到了“學中查，查中學”的效果，為其后各地開展的涉企收費專項檢查練就了扎實的基本功。

　　三是定期匯報。建立檢查專用微信群，及時溝通檢查情況，互通有無，每周匯報進展情況，每半個月舉辦碰頭會，匯總檢查成果，分享檢查經(jīng)驗，解決疑難問題。

　　四是函告反饋。調(diào)查結(jié)束，形成初步意見后，本著依法行政的原則，在執(zhí)法必備程序中增加了反饋問題的環(huán)節(jié)，向被查單位通報檢查情況，充分聽取對方的陳述，相互交換意見，達到了有效溝通的效果，促使被查單位認識錯誤，積極整改，提高了涉企收費檢查的震懾力。

　�。ㄋ模┘訌娕嘤�，規(guī)范執(zhí)法。舉辦由省、市、縣三級價格檢查骨干140余人參加的政策培訓會，邀請政策制定處室的同志解讀最新國家、省有關(guān)收費政策，同時結(jié)合省直檢查取得的初步成果，進行案例分析，為全省開展的專項檢查提供了有針對性的指導。

　　（五）督促指導，鞏固成果。xx月初，正值各市檢查已全面展開之際，為保證檢查進度和效果，省局集中兩周時間，由分管領(lǐng)導帶隊奔赴各地，對市、縣兩級的涉企收費檢查工作進行督查，定期調(diào)度和通報工作情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，通過層層落實、各司其職、齊抓共管，切實強化了檢查工作的聯(lián)動性。

　　此外，我省積極做好涉企收費檢查的宣傳動員工作，發(fā)布涉企收費檢查專題簡報，通過“xx價格監(jiān)管”微信群交流各地好的經(jīng)驗和做法，同時向全省200余家行業(yè)協(xié)會印發(fā)國家發(fā)展改革委發(fā)布的《行業(yè)協(xié)會價格行為指南》，營造了濃厚的輿論氛圍。

　　二、檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題

　　經(jīng)過多年的清理整頓，涉企收費整體呈現(xiàn)收費項目不斷減少，行為日趨規(guī)范，標準不斷降低，收費總額不斷下降的良好態(tài)勢。但違規(guī)收費問題依然存在，主要表現(xiàn)在以下五個方面：

　�。ㄒ唬�將與行政審批相關(guān)的`技術(shù)性服務費用轉(zhuǎn)嫁企業(yè)。違反《財政部、國家發(fā)展改革委工業(yè)和信息化部關(guān)于開展涉企收費專項清理規(guī)范工作的通知》（x財稅〔20xx〕xx號）和《國務院辦公廳關(guān)于清理規(guī)范國務院部門行政審批中介服務的通知》（x辦發(fā)〔20xx〕xx號），規(guī)定“行政審批的技術(shù)性服務費用一律由審批部門支付并納入部門預算”規(guī)定，將一些與行政審批相關(guān)的技術(shù)性評審、評價等費用尚未列入工作經(jīng)費預算，而轉(zhuǎn)嫁由企業(yè)支付。

　�。ǘ�）電子政務平臺違規(guī)收費。根據(jù)有關(guān)規(guī)定“政府有關(guān)部門建設的提供公共服務的各類電子政務平臺應免費向企業(yè)和社會開放”、“利用電子政務平臺提供政府公開信息和辦理有關(guān)業(yè)務，不得以技術(shù)維護費、服務費、電子介質(zhì)成本費等名義收取經(jīng)營服務性費用”，檢查發(fā)現(xiàn)，有關(guān)政府部門或事業(yè)單位建設的用于監(jiān)管、服務的各種網(wǎng)絡電子平臺，存在由委托運行維護的第三方向企業(yè)收取維護費、電子秘鑰認證等費用問題。

　�。ㄈ�）行業(yè)協(xié)會商會學會亂收費。此類問題多集中在違規(guī)培訓、評比達標表彰收費、借助行政權(quán)力收費等方面。

　　（四）收取與主管部門行政審批權(quán)相關(guān)的中介服務費。主要表現(xiàn)在一些行政審批部門所屬事業(yè)單位，開展與本部門行政審批相關(guān)的各類中介服務，其中多數(shù)是一些自收自支事業(yè)單位，人員與工作經(jīng)費沒有保障，全靠收費收入維持運轉(zhuǎn)。

　�。ㄎ澹├^續(xù)收取政府明令取消的收費項目。檢查中還發(fā)現(xiàn)個別單位，以經(jīng)費保障不到位為由，仍然依據(jù)已廢止或失效的文件收取相關(guān)經(jīng)營服務性費用。

　　此外，通過檢查還發(fā)現(xiàn)有的單位收費公示未更新，個別協(xié)會票據(jù)使用不規(guī)范等違規(guī)現(xiàn)象。

　　目前，檢查的前期調(diào)查取證工作已基本結(jié)束，我省將針對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，進行全面歸納整理，及時開展后續(xù)處理工作。各地檢查的案件由當?shù)匕凑諆r格處罰管理權(quán)限依法進行處理。

　　三、下一步工作打算

　　從檢查過程來看，此次涉企收費檢查得到了各級黨委和政府的高度重視。目前，全省涉企收費檢查工作已進入處理和全面總結(jié)的關(guān)鍵時期，我省接下來將做好下面幾項工作：

　�。ㄒ唬┮婪ㄌ幚斫Y(jié)案。一是加快案件的審理、結(jié)案進度。及時召開案審會，集體研究處理方案，堅決講政治、講原則，切實做到定性準確、統(tǒng)一尺度、違規(guī)必究，增強價格監(jiān)督檢查的威懾力。二是抓緊進行檢查總結(jié)。按照國家要求，及時上報工作進展情況，認真總結(jié)檢查成果，形成工作經(jīng)驗，加以推廣應用。三是加快規(guī)范整改進度。針對問題類型，提出近期和中遠期分別集中解決的對策、建議，督促相關(guān)責任單位立即停止違規(guī)收費行為，限期整改到位。

　�。ǘ�）加強督查指導。督查省直單位違規(guī)收費行為的整改情況，適時開展“回頭看”，始終保持監(jiān)管的高壓態(tài)勢，擰緊違規(guī)收費的閥門，達到檢查一個部門，規(guī)范一個行業(yè)的目的；重視市縣檢查工作的總體情況，加強業(yè)務指導，進一步實行點對點的督查工作，推動各市涉企收費專項檢查高效開展，確保共性案件的處理遵循“全省一條線”。

　�。ㄈ�）適時重點抽查。適時對各地市縣檢查工作開展實地抽查，督促各地檢查到位，整改到位，處理到位。徹底打通政策執(zhí)行“最后一公里”，確保國家和省各項涉企收費政策落到實處。

　�。ㄋ模�暢通投訴渠道。充分發(fā)揮xxxxx價格監(jiān)管平臺作用，方便企業(yè)和社會公眾對身邊的收費問題進行政策咨詢或投訴舉報，按照有舉報必查的要求，舉報一起，查處一起，堅決做到件件有落實、事事有回音。

　　四、幾點工作建議

　�。ㄒ唬﹦�(chuàng)新檢查工作方式方法。對于行政事業(yè)單位收費行為的檢查和處理，應該改變以往“價格執(zhí)法靠經(jīng)濟制裁打天下”的傳統(tǒng)理念，綜合運用提醒、告誡、勸阻、警示、整改、查處等方法，以教育、規(guī)范和整改為主要處理方法，實現(xiàn)檢查一個，教育一片，震懾一方的目的。

　　（二）加強收費政策動態(tài)管理。建議相關(guān)部門對不符合實際情況和嚴重滯后的收費項目、收費標準開展研究，決定是否保留或調(diào)整。加強對收費行為的事中事后監(jiān)管，定期開展對涉企收費項目的全面清查，提高收費的透明度，增強收費政策的時效性。

　�。ㄈ�）聯(lián)合規(guī)范行業(yè)協(xié)會商會收費行為。檢查發(fā)現(xiàn)，行業(yè)協(xié)會商會亂收會費、分成收費等違規(guī)收費行為多為民政部門出臺的文件政策所規(guī)制的，價格主管部門單方面處罰未有適用的法律法規(guī)依據(jù)。建議與民政部門聯(lián)合開展針對行業(yè)協(xié)會商會的專項檢查，解決因處罰主體交叉造成的協(xié)調(diào)工作內(nèi)耗問題，達到齊抓共管的良好局面。

　�。ㄋ模┱�合電子政務平臺各類數(shù)字證書。建議加強對政府各部門建設的電子政務平臺的統(tǒng)一管理，明確管理主體和管理責任，推進各類電子政務平臺的數(shù)據(jù)整合，尤其要整合各類數(shù)字證書身份驗證數(shù)據(jù)，應用“大數(shù)據(jù)”時代的科技成果，建立統(tǒng)一的電子政務平臺認證系統(tǒng)，實現(xiàn)各部門間電子政務平臺的數(shù)據(jù)共享，進一步減輕企業(yè)負擔，助推實體經(jīng)濟快速發(fā)展。

金融自查報告6

　　為進一步強化國有資產(chǎn)的監(jiān)管力度，規(guī)范財務經(jīng)營行為，堵塞管理漏洞，促進黨風廉政建設，XX分公司認真落實省公司“關(guān)于開展自查自糾“小金庫”的通知”的要求，于6月14日開展了一次“小金庫”專項清查工作，徹底鏟除“小金庫”這一滋生腐敗的溫床。

　　公司領(lǐng)導對此次專項清查工作高度重視，XX經(jīng)理在會上傳達了文件精神，對此次專項工作進行了專門的部署，要求本著對公司高度負責的.態(tài)度，認真開展自查工作�，F(xiàn)將有關(guān)工作情況報告如下：

　　一、按照州公司“關(guān)于開展自查自糾“小金庫”的通知要求，通過深入自查，我公司財務管理均按照國家有關(guān)財經(jīng)法規(guī)執(zhí)行，收入、支出全部納入州公司財務部帳目統(tǒng)一核算，未侵占、截留國家和單位收入，沒有單獨帳戶，未設任何形式的“小金庫”。

　　二、自公司成立以來，都是嚴格按照州公司財務管理制度執(zhí)行，從無設置帳外帳和小金庫以及以個人名義私存公款等違反財經(jīng)紀律的行為。從制度上保障財務管理的規(guī)范性、嚴謹性和有效性。

　　三、我公司監(jiān)管使用的票據(jù)由州公司財務部統(tǒng)一管理，各類票據(jù)均由縣公司統(tǒng)一到財務部申領(lǐng)和銷毀，按照有關(guān)的票據(jù)登記制度設置票據(jù)登記薄，設立專(兼)職人員負責票據(jù)保管、領(lǐng)用和核銷工作，并建立相應的備查薄。

　　四、按照財政集中支付要求，現(xiàn)金管理采取備用金制度，我公司按照現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，嚴禁設“小金庫”。財務報銷嚴格按照財務制度執(zhí)行，杜絕坐支行為。嚴格控制財政資金支出，沒有以任何形式進行私存私放。

　　通過自查、自糾、回顧，我公司認真執(zhí)行財務管理制度的有關(guān)規(guī)定，沒有設立“小金庫”。

金融自查報告7

　　為貫徹總行關(guān)于行風建設的有關(guān)安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

　　第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務的要求，遇到業(yè)務高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務質(zhì)量下降。對于標準化服務中要求的站立服務、微笑服務以及“唱收唱付”標準服務用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進一步提高自我的服務規(guī)范化意識，嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務的標準為客戶服務，爭做服務之星。

　　第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機構(gòu)與其他部門的`協(xié)調(diào)能力。特別是自己作為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松，導致近來自己的業(yè)務技能水平?jīng)]有顯著進步。

金融自查報告8

　　為貫徹落實全國金融精準扶貧工作電視電話會議精神，繼續(xù)做好金融扶貧領(lǐng)域的'巡視整改和作風治理工作，我行對相關(guān)工作開展了自查自糾，具體情況匯報如下：

　　一、整體工作安排情況

　　(一)高度重視，成立組織。行黨委高度重視金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風治理工作，成立了全市農(nóng)行金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風治理工作領(lǐng)導小組(以下簡稱：領(lǐng)導小組)，市分行黨委書記、行長同志任組長，其他行領(lǐng)導為副組長，相關(guān)部門負責人為成員，加強金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風治理工作組織領(lǐng)導，統(tǒng)籌推動問題整改，確保治理成效。

　　(二)明確分工，落實責任。明確了領(lǐng)導小組中各相關(guān)部室職責分工，三農(nóng)對公業(yè)務部牽總?cè)�行金融扶貧領(lǐng)域巡視整改和作風治理工作，對整體工作安排部署、督導推進，其他部門負責協(xié)辦事項以及落實內(nèi)外部相應作風治理工作要求。

　　(三)結(jié)合實際，細化落實。對照《金融扶貧問題對照自查表》，逐項逐條開展自查。堅持舉一反三，認真檢視轄內(nèi)金融扶貧工作中存在的其他問題。

　　(四)重點排查，防范風險。對扶貧小額信貸發(fā)放不合規(guī)、“戶貸企用”管控不嚴、違規(guī)要求擔保或者抵押、審批不嚴以及個別存在冒名騙貸等問題進行重點排查，強化風險防范。

　　二、存在問題

　　總體看，我行扶貧政策落實到位，業(yè)務開展合規(guī)，貸款發(fā)放精準，統(tǒng)計符合要求，同時也存在一些問題，如部分支行對金融扶貧工作重要意義的認識還需要更深一步的加強，主動性有待提高等。

　　三、下步工作

　　下一步提高政治站位，強化責任擔當，不折不扣落實好金融扶貧各項舉措。高度重視扶貧領(lǐng)域融資風險，積極配合人民銀行、銀保監(jiān)等部門進一步完善扶貧小額信貸政策，管好用好扶貧小額信貸，防止風險累積。

金融自查報告9

　　根據(jù)《衡水市商業(yè)銀行統(tǒng)計工作考覈評比辦法》制度要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導小組對20xx年1-6月份金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的自查工作照金融統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現(xiàn)將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導，統(tǒng)一思想認識

　　為認真開展好此項自查工作

　　我行高度重視

　　加強組織領(lǐng)導

　　成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開專題會議

　　統(tǒng)一員工的思想認識

　　提高對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點

　　確定了檢查人員

　　落實檢查人員責任

　　提出了具體要求

　　從而保證了自查效果。

　　二、金融統(tǒng)計自查情況

　　(一)、確定檢查時間及范圍

　　本次自查工作的起止時間：20xx年7月3日至7月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表、大額風險預警系統(tǒng)所涉及的所有報表以及數(shù)據(jù)源準確性。

　　(二)、自查結(jié)果

　　我支行在本次對20xx年上半年金融統(tǒng)計自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統(tǒng)計資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、

　　《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計違法行為發(fā)生。統(tǒng)計數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務系統(tǒng)統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺帳、以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料覈對基本一致。

　　(三)、20xx年金融統(tǒng)計工作中存在的問題

　　(一)統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

　　(二)統(tǒng)計人員業(yè)務水平有待進一步提高。目前統(tǒng)計人員對統(tǒng)計業(yè)務、統(tǒng)計法律知識掌握不夠全面，造成對統(tǒng)計指標理解不深，報表填寫不規(guī)范。

　　(三)統(tǒng)計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復覈、負責人審覈的復覈審批制度執(zhí)行，因此有時造成報表統(tǒng)計有所偏差，給總部統(tǒng)計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　　(一)加強統(tǒng)計資料的`整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。

　　(二)、組織相關(guān)人員認真學習有關(guān)金融統(tǒng)計規(guī)定和制度，加深對金融統(tǒng)計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計要求報送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計，確保金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)真實、準確。

　　(三)、部門的統(tǒng)計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統(tǒng)計人員，以便做好復覈工作，同時防止出現(xiàn)特殊情況時，影響報表的統(tǒng)計報送工作。

　　(四)、對各種統(tǒng)計報表實行復覈審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審覈把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復覈崗覈查，再由負責人審覈后，方可報送統(tǒng)計報表。

　　(五)、在統(tǒng)計數(shù)據(jù)時，加強與相關(guān)業(yè)務部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務部門間的統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理和審覈工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報送標準，保證數(shù)據(jù)的及時和準確性。

　　(六)、定期對部門統(tǒng)計基礎工作和統(tǒng)計制度執(zhí)行情況進行自查，及時發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在的問題，落實整改。

金融自查報告10

　　根據(jù)銀監(jiān)會《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于內(nèi)控風險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關(guān)要求，結(jié)合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領(lǐng)導小組，對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了現(xiàn)場整改.

　　1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關(guān)制度的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務行為和管理行為提出意見.由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致，分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳沖正規(guī)范，計息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.

　　2、對微機儲蓄業(yè)務進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業(yè)務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.

　　3、對內(nèi)部往來資金帳戶進行了核對，查實了未達帳項.支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務過程隨機核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項外，帳折均相符.對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符.

　　4、對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設置合理，能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞.信貸業(yè)務方面.我社已建立了貸款授權(quán)，貸款責任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎上，由信用社對信貸員進行了授權(quán)，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的.重點和難點.去年以來，盡管我社在信貸管理上加強了風險控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.

　　5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時，通常已經(jīng)比較嚴重了.農(nóng)村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務，其結(jié)果必然使風險產(chǎn)生且加劇.

　　6、“三防一�！狈矫�.信用社已與員工簽定了安全責任書，落實了安全責任.安全防衛(wèi)設施，消防設施處于正常運轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜，采取積極有效的應對措施.通過自查，我社進一步提高了案件的防范意識，對一些過時的規(guī)章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進我社健康穩(wěn)定發(fā)展.通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.

　　7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設越多，一筆掛失業(yè)務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實地的實質(zhì)性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設的完善.查庫制度、“三防一�！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會計實行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用，但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務中.委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈.其實，內(nèi)控制度建設只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規(guī)定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制.以基本制度為經(jīng)，以各項業(yè)務和重點部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚.而委派會計不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以.內(nèi)控制度建設山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什么時候內(nèi)控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了.

金融自查報告11

　　根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展、《關(guān)于開展的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、成立自查專班，認真組織實施

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農(nóng)商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學習提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統(tǒng)計工作自查情況

　�。ㄒ唬�檢查整改情況

　　20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴

　　行X銀檢意字（第企業(yè)規(guī)模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業(yè)最新版分類標準、行業(yè)分類標準，其次根據(jù)貴行要求對信貸風險系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

　�。ǘ�）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況

　　《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，檢查。

　　保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

　　準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析，統(tǒng)計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎知識和一定的計

　　算機操作技能，統(tǒng)計人員實行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的'領(lǐng)導，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

　　統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況，上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。

　　按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

　　三、主要業(yè)務自查情況

　�。ㄒ唬┐妗①J款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性。

　　截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989萬元，應解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關(guān)注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務系統(tǒng)，分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務報表系統(tǒng)等自動取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性和準確性。我行在自查期間

　　通過對真實、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下：

　　1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性。我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設立的相應統(tǒng)計科目，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。

　　虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。

　　統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

　�。ǘ�）與信托、證券、保險等金融機構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務，人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務，20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬元，我行與上述保險機構(gòu)無其他資金往來。

　�。ㄈ�）回購、投資業(yè)務統(tǒng)計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。三是回購業(yè)務。質(zhì)押式逆回購業(yè)務，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)，自查核對無誤。

　�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑，經(jīng)過改進和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統(tǒng)培訓負責人專門針對系統(tǒng)基礎數(shù)據(jù)輸入進行了培訓和強調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。

金融自查報告12

　　根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號《關(guān)于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領(lǐng)導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署

　　為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導,成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關(guān)于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容，金融統(tǒng)計自查報告。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

　　二、統(tǒng)計工作檢查情況

　�。ㄒ唬┞鋵嵳�改

　　xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的.問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

　�。ǘ�）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)的法律、法規(guī)。

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

　　4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

　　5、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

　　（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況

　　1.認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。

　　2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。

　　3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。

　�。ㄋ模┙y(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導,統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

　　三、存在的問題和改進措施

　　檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。

　　一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì),加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習,努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。

　　二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。

　　三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領(lǐng)導決策提供有力依據(jù)。

金融自查報告13

　　根據(jù)《中國人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立金融統(tǒng)計工作自查領(lǐng)導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、成立自查專班，認真組織實施

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農(nóng)商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學習提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統(tǒng)計工作自查情況

　�。ㄒ唬�檢查整改情況

　　20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統(tǒng)計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴

　　行X銀檢意字（20xx）第02-6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統(tǒng)計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業(yè)最新版分類標準、行業(yè)分類標準，其次根據(jù)貴行要求對信貸風險系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質(zhì)量。

　�。ǘ�）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送。

　　4、統(tǒng)計工作管理情況。我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析，統(tǒng)計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計專業(yè)基礎知識和一定的計

　　算機操作技能，統(tǒng)計人員實行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行，通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導，統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。

　　5、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計工作保質(zhì)保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。.通過對歷年來現(xiàn)場檢查統(tǒng)計數(shù)據(jù)的情況，上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。

　　6、按時、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

　　三、主要業(yè)務自查情況

　�。ㄒ唬┐妗①J款統(tǒng)計歸屬與統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性。 截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989 萬元，應解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關(guān)注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務系統(tǒng)，分別通過信貸臺賬系統(tǒng)和業(yè)務報表系統(tǒng)等自動取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的.真實性和準確性。我行在自查期間

　　通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行了認真核對，認為上報數(shù)據(jù)及時、真實、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯報和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計違法行為。具體如下：

　　1、月報主報中存貸款統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計制度設立的相應統(tǒng)計科目，將統(tǒng)計數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計科目填報。

　　2、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。

　　3、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。

　�。ǘ�）與信托、證券、保險等金融機構(gòu)往來情況。我行只涉及保險代理業(yè)務。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務，20xx年度代理財險發(fā)生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務，20xx年度代理意外險發(fā)生額167.8萬元，我行與上述保險機構(gòu)無其他資金往來。

　　（三）回購、投資業(yè)務統(tǒng)計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國債5000萬元；央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對無誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務。質(zhì)押式逆回購業(yè)務，交易對手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)，自查核對無誤。

　　（四）房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統(tǒng)計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報送口徑，經(jīng)過改進和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統(tǒng)培訓負責人專門針對系統(tǒng)基礎數(shù)據(jù)輸入進行了培訓和強調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報送的數(shù)據(jù)符合實際情況。

　　（五）20xx我行新增存款用于當?shù)刭J款情況。20xx年，我行年度新增存款122846萬元，年度新增可貸額度79449萬元，年度新增貸款94008萬元，剔除社團貸款21628萬元，投放本地新增貸款為72380萬元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當?shù)刭J款的比例為91.1%，達到了考核標準。

　�。�六）理財與資金信托業(yè)務我行未開展。 四、存在的問題和改進措施

　　自查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為各級領(lǐng)導決策提供有力依據(jù)。

金融自查報告14

　　根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步加強信貸管理扎實做好中小企業(yè)金融服務工作的通知》（銀發(fā)[20xx]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務情況開展了自查，具體情況如下：

　　一、小企業(yè)貸款總體情況

　　截至xx年xx月末，我行小企業(yè)貸款余額xx萬元，占全行貸款余額的xx％。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長xx％，比全部貸款增速高xx個百分點。同時，小企業(yè)貸款較年初增加xx萬元，比上年同期多增xx萬元。實現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個不低于"的目標，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風險分類劃分：正常類貸款占xx%，不良貸款為xx。我行小企業(yè)金融服務工作得到了當?shù)卣�府的認可，連續(xù)xx年榮獲xx“支持企業(yè)發(fā)展先進金融單位”稱號。

　　二、小企業(yè)金融服務主要措施

　�。ㄒ唬﹥�(yōu)化信貸資源配置，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準備金率，導致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認真貫徹落實國務院和銀監(jiān)會有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會關(guān)于加強和改善小企業(yè)金融服務的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務工作的指導意見》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至xx年xx月，信貸支持小企業(yè)xx戶，累計投放貸款xx萬元。一是準確定位目標客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場、有效益、機制靈活、經(jīng)營規(guī)范、資產(chǎn)負債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺，舉辦xx銀政企對接會、以一個地方金融機構(gòu)的責任，主動融入縣域經(jīng)濟建設，與一家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款萬元。

　　（二）強化組合金融服務，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務機制，我行在業(yè)務流程、機構(gòu)設置、服務渠道等方面做了積極探索。一是對內(nèi)設機構(gòu)進行了調(diào)整，堅持以“客戶為中心”，建立授信、風險、科技等各業(yè)務條線為支撐，各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系，增進業(yè)務聯(lián)動發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務審批流程，縮短業(yè)務審批環(huán)節(jié)，及時滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團隊進行了調(diào)整，在xx支行的基礎上，對“只存不貸”的xx營業(yè)部功能定位進行了調(diào)整，并在xx營業(yè)部設小企業(yè)金融服務中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務特點相適應的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時，針對企業(yè)融資過程中擔保難問題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設計林權(quán)抵押貸款。四是擴大與擔保機構(gòu)的合作，xx年在與xx7家合作擔保機構(gòu)的基礎上，又引入了xx2家專業(yè)擔保公司。截至xx年xx月末，通過擔保機構(gòu)擔保的小企業(yè)貸款余額xx萬元，占總貸款余額的xx%，為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評定標準，綜合考慮財務指標外,還將小企業(yè)的經(jīng)營動態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評級范圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。

　　（三）合理確定風險定價，減輕小企業(yè)融資負擔。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學定價，既有效覆蓋風險，又對小企業(yè)貸款利率在風險定價的基礎上合理浮動，盡可能減輕小企業(yè)的利息負擔。在提高自身效益的同時履行好社會責任，不借發(fā)放貸款之機搭銷保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的`貸款條件，不變相收取不合理的費用。

　　（四）嚴格落實貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務中，我行注重加強對客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測。一是嚴格貫徹落實貸款新規(guī)，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報送資金使用情況說明。截至xx年xx月末，我行累放貸款xx萬元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額xx萬元。通過內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務推進會，邀請企事業(yè)單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質(zhì)和核心要義，在推進我行風險控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務精細化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務工作營造良好的氛圍環(huán)境。

　　三、小企業(yè)金融服務存在的問題

　　在小企業(yè)金融業(yè)務快速發(fā)展的同時，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足：

　�。ㄒ唬�專營機構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務中心，尚未建立獨立核算機制和激勵約束機制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務的積極性，“六項機制”建設還需在實踐中進一步完善，專營機構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。

　�。ǘ�）銀企信息不對稱。目前，大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財務管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業(yè)真實經(jīng)營狀況的專有信息，對小企業(yè)的真實經(jīng)營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。

　�。ㄈ�）信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應小企業(yè)多元化的融資需求。

金融自查報告15

　　根據(jù)岳銀發(fā)（20xx）25號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認真學習，深刻領(lǐng)會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

　　一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實xx情況

　　通過對20xx年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。

　　1、未虛報、xxxx、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。

　　2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

　　3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。

　　4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

　　二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。

　　1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

　　2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

　　3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。

　　4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。

　　5、按時、按質(zhì)、按量完xxxx民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。

　　三、統(tǒng)計工作管理情況

　　1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。

　　聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，手機版計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。

　　2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。

　　聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年xxxxxx要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣xxxxxx關(guān)于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。

　　四、存在的問題及整改措施

　�。ㄒ唬┐嬖诘膯栴}：

　　1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。

　　2、未建立農(nóng)村信用社的.金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計xxxx，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。

　　3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。

　�。ǘ�）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。

　　2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。

　　3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。

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