證券的實(shí)習(xí)報(bào)告【薦】
在學(xué)習(xí)、工作生活中,越來(lái)越多人會(huì)去使用報(bào)告,報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。寫(xiě)起報(bào)告來(lái)就毫無(wú)頭緒?下面是小編整理的證券的實(shí)習(xí)報(bào)告,歡迎大家借鑒與參考,希望對(duì)大家有所幫助。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告1
7月21號(hào),來(lái)到大連華泰證券開(kāi)始我的實(shí)習(xí)生活。雖然還只有一周,不過(guò)在實(shí)習(xí)過(guò)程中,我可以感受到公司“以人為本”的管理思想,始終把顧客的需要放在第一位,這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化,也就是說(shuō),采編經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí),從無(wú)知到認(rèn)知,漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè),讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過(guò)程是最美的,在整個(gè)實(shí)習(xí)過(guò)程中,我每天都有很多的新的體會(huì)。
我們的實(shí)習(xí)是分三個(gè)部分的,分組進(jìn)行,每組4個(gè)人。我們組按從理財(cái)團(tuán)隊(duì)到綜合柜臺(tái)部,再到運(yùn)行部的'順序,像各個(gè)擊破一樣掌握不同的部門(mén)工作職責(zé)。
第一周我們是在理財(cái)團(tuán)隊(duì),開(kāi)始并不知道理財(cái)團(tuán)隊(duì)具體是做什么的,以為是直接接受客戶的委托進(jìn)行具體的理財(cái)項(xiàng)目,以滿足客戶的要求。進(jìn)到這個(gè)部門(mén)在杜老師的帶領(lǐng)下,在劉波哥哥和王生陽(yáng)哥哥的幫助下,我們才知道部門(mén)的宗旨是從基本面和技術(shù)面上對(duì)股市進(jìn)行分析,以便給客戶一些投資上的建議。當(dāng)然我們作為初學(xué)者不能給投資者進(jìn)行分析,不過(guò)我們能在股市方面開(kāi)始有了些自己的認(rèn)識(shí),加上老師們的講解,股市這個(gè)原本對(duì)于我們來(lái)說(shuō)很神秘的市場(chǎng)開(kāi)始變得清晰化。我們知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響,分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解,還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法,一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格。這也就是常說(shuō)的基本面。此外,從日線圖,K線圖等方面分析就是屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過(guò)這只能給股票的購(gòu)買(mǎi)者一些參考,具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨了。當(dāng)然我們也還沒(méi)有學(xué)到那么精通的地步,因?yàn)槟切┣拜叾际峭ㄟ^(guò)很長(zhǎng)的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見(jiàn)解。用前輩的話說(shuō),股票是門(mén)美麗的藝術(shù),藝術(shù)不是所有的人都能理解透徹的。我們畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài),還有很多需要學(xué)習(xí)。
在理財(cái)團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)期間,杜老師每天在晨會(huì)后都會(huì)給我們開(kāi)個(gè)小會(huì),聽(tīng)取一下部門(mén)其他人員對(duì)晨會(huì)消息面的理解,我想這個(gè)小會(huì)給了我們一個(gè)很好的工作開(kāi)始?梢宰屛覀冞@些新來(lái)的人知道今天會(huì)有哪些板塊可能漲跌,這樣就便于我們有目的性的關(guān)注某個(gè)行業(yè)。在下午收市的時(shí)候杜老師還會(huì)給我嗎開(kāi)個(gè)
總結(jié)的小會(huì),總結(jié)一天股市的變化,給第二天的開(kāi)市做一些預(yù)期。這樣我們經(jīng)?梢月(tīng)到一些股市中的專業(yè)術(shù)語(yǔ),對(duì)股市也有更多的了解。
公司在每天下午四點(diǎn)還對(duì)新進(jìn)人員進(jìn)行培訓(xùn),在一些我們不太熟悉,或者需要注意的方面給我們強(qiáng)化訓(xùn)練。畢竟我們還在校園生活中,職場(chǎng)的要點(diǎn)我們還有很多都還不了解,還有很多我們要去學(xué)習(xí),這是其他公司很難提供的培訓(xùn),這也讓我感覺(jué)到公司以職員為重的理念,公司進(jìn)步,職員也一同進(jìn)步。
在實(shí)習(xí)過(guò)程中還認(rèn)識(shí)一些朋友,每天我們一起工作,一起下班,自然也成為了好朋友,這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。
實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì),認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑,特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。在這個(gè)過(guò)程中一定要虛心學(xué)習(xí),多聽(tīng),多看,多想,多做,畢竟很多我們都還是不懂的。華泰證券給了我們這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)平臺(tái),讓我們可以在公司各個(gè)不同的部門(mén)學(xué)習(xí)知識(shí),我們就要充分利用好這得來(lái)不易的資源,好好學(xué)習(xí)。剛過(guò)去的一周讓我對(duì)理財(cái)團(tuán)隊(duì)開(kāi)始有了全面的認(rèn)識(shí),這一周要在柜臺(tái)部學(xué)習(xí)更多與客戶直接交流的方法,這又是一個(gè)完全不同的職位,我們同樣會(huì)更認(rèn)真的去學(xué)習(xí)。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告2
一、對(duì)畢業(yè)實(shí)習(xí)的認(rèn)識(shí)
畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生大學(xué)學(xué)習(xí)完成全部課程后的最重要的實(shí)踐環(huán)節(jié)也是我們大學(xué)生走出校園的第一個(gè)舞臺(tái)以及告別學(xué)生角色的一個(gè)橋梁。在學(xué)校我學(xué)到的永遠(yuǎn)是理論知識(shí),能不能把我們學(xué)到的知識(shí)應(yīng)用到生活、工作中是我們能否適應(yīng)社會(huì)的基本體現(xiàn)。如果不能巧妙的應(yīng)用理論知識(shí),我們學(xué)的再好那也是紙上談兵。
通過(guò)畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生更直接接觸企業(yè),進(jìn)一步了解企業(yè)實(shí)際,全面深刻地認(rèn)識(shí)企業(yè)的實(shí)際運(yùn)營(yíng)過(guò)程,熟悉和掌握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)運(yùn)營(yíng)規(guī)律;了解企業(yè)運(yùn)營(yíng)、活動(dòng)過(guò)程中存在的問(wèn)題和改革的難點(diǎn)問(wèn)題,并通過(guò)撰寫(xiě)實(shí)習(xí)報(bào)告,使學(xué)生學(xué)會(huì)綜合應(yīng)用所學(xué)知識(shí),提高分析和解決問(wèn)題的能力,并為撰寫(xiě)實(shí)習(xí)報(bào)告做好準(zhǔn)備。
二、 中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀
我國(guó)證券市場(chǎng)自從1990年正式成立以來(lái),至今已歷經(jīng)22年的發(fā)展,取得了令人矚目的成績(jī)。實(shí)踐結(jié)果證明,國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展促進(jìn)了證券市場(chǎng)的良好發(fā)展,而反之證券市場(chǎng)的建立和良好發(fā)展,促使更多的投資者參與到資本市場(chǎng)上來(lái),加快了市場(chǎng)的投資融資,推動(dòng)了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整,支持了一些國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)工程和企業(yè)的發(fā)展,從而更加快了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。不過(guò)我國(guó)證券市場(chǎng)還很年輕,很多法律法規(guī)還很不完善,業(yè)務(wù)也還很不成熟,產(chǎn)品也比較單一,各券商之間的經(jīng)營(yíng)規(guī)模大同小異,不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低,主要收入來(lái)源依舊為經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù),同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對(duì)集中,行業(yè)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放程度不斷加深,相對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)壓力日益加重。經(jīng)歷了20xx年的大牛市之后,我國(guó)的證券市場(chǎng)近幾年受?chē)?guó)際和國(guó)內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響,出現(xiàn)下跌的趨勢(shì),尤其是11、12年,我國(guó)投資者對(duì)證券市場(chǎng)信心不足,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不景氣,受?chē)?guó)家各種經(jīng)濟(jì)政策的影響,大多數(shù)投資者資金被套,出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。
三、實(shí)習(xí)過(guò)程
1、營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位
在剛剛進(jìn)入招商證券第一周期間,安排我到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位熟悉柜臺(tái)開(kāi)戶業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對(duì)帳單打印等。經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練,以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下,我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作,對(duì)于轉(zhuǎn)戶、銷(xiāo)戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開(kāi)通也都有所了解。這些對(duì)我今后在銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)客戶的工作都有很大的幫助,只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程,才能很好的解決客戶到公司后開(kāi)戶的具體流程,提高服務(wù)質(zhì)量。
在這一周的實(shí)習(xí)過(guò)程中,我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎,粗心大意。在填寫(xiě)客戶資料的時(shí)候,會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌,往往工作中一個(gè)小小的疏忽,最終會(huì)造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問(wèn)題,要努力改掉這個(gè)壞毛病。無(wú)論是在柜臺(tái)還是客服部工作,都需要認(rèn)認(rèn)真真去做每一件事情,避免失誤,提高工作效率。只有這樣,我們才能真正的做好本職工作,勝任自己所在的崗位!
2、銀行駐點(diǎn)客戶開(kāi)發(fā)的體會(huì)
到招商證券上班的第二周,團(tuán)隊(duì)經(jīng)理安排我跟從一個(gè)老員工到建政園湖路的建設(shè)銀行駐點(diǎn)實(shí)習(xí),通過(guò)實(shí)習(xí)后就自己在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)上班的了。在工作過(guò)程中我認(rèn)識(shí)到。
(一) 銀行駐點(diǎn)的重要性:
證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行,為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開(kāi)戶咨詢柜臺(tái)提供了利益驅(qū)動(dòng),現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛,銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機(jī)構(gòu)。鑒于此,我認(rèn)為多花點(diǎn)精力在銀行網(wǎng)點(diǎn)上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點(diǎn),證券營(yíng)銷(xiāo)人員大打出手的事件媒體也曾有過(guò)相關(guān)報(bào)道,銀行駐點(diǎn)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度可見(jiàn)一斑,其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。
。ǘ┿y行駐點(diǎn)的客戶來(lái)源:
1、首先,銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶,他們的收入穩(wěn)定,社會(huì)關(guān)系復(fù)雜,家庭成員也都以高收入群體為主,其進(jìn)入證券市場(chǎng)的意愿強(qiáng)烈,通過(guò)適時(shí)引導(dǎo),開(kāi)立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對(duì)已開(kāi)設(shè)證券帳戶的銀行職員,只要通過(guò)感情營(yíng)銷(xiāo)來(lái)游說(shuō)其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開(kāi)戶就行了。我每天上班都會(huì)跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的,就是各類企業(yè)的財(cái)務(wù)人員,有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣,具有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,都是證券營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶,有的甚至早已是老股民了。而這些財(cái)務(wù)人員,在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個(gè)部門(mén)的同事關(guān)系密切,有一定的號(hào)召力與影響力,通過(guò)這些企業(yè)財(cái)務(wù)人員的橋梁作用,我們可以將營(yíng)銷(xiāo)的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來(lái)往的各個(gè)企業(yè),將潛在客戶的挖掘提升到一個(gè)新的高度。對(duì)于這些人員,我上班時(shí)候很認(rèn)真的對(duì)待。
3、在股市高漲的時(shí)候,賺錢(qián)效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入,而在股市下跌行情中,每次下跌的中繼,都會(huì)引發(fā)場(chǎng)外抄底新客戶的進(jìn)場(chǎng)。所以,無(wú)論是在股市行情火暴的時(shí)候,還是處于低位震蕩的時(shí)候,銀行開(kāi)戶客戶都是存在的,我只要做到耐心守侯,不輕易離崗,這些客戶都是有機(jī)會(huì)開(kāi)發(fā)過(guò)來(lái)的。
(三) 銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng):
1.克服害羞心理,主動(dòng)開(kāi)口。剛走出校門(mén)的我來(lái)說(shuō),羞于開(kāi)口是一個(gè)常見(jiàn)的現(xiàn)象。為銀行駐點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)人員來(lái)說(shuō),首先要敢于開(kāi)口,主動(dòng)與客戶交流,拉近與客戶的距離,收集客戶有效信息,做到初步營(yíng)銷(xiāo)。
2.細(xì)分目標(biāo)客戶群體。面對(duì)不同的客戶群體時(shí),要做到對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分,不能“一刀切”,要根據(jù)客戶提供的不同信息,針對(duì)不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段,例如面向20-35歲的年青人士,鑒于其具有較積極的冒險(xiǎn)精神,富有拼勁,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不太敏感,發(fā)展?jié)摿Υ,可以為其介紹成長(zhǎng)型的股票,使其在投資過(guò)程中使財(cái)富迅速的增值,從而擴(kuò)大其資金量,加大對(duì)證券市場(chǎng)的投入;面向35-50歲中年人,鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過(guò)程中,積累了相當(dāng)?shù)呢?cái)富,因此需重點(diǎn)挖掘這部分客戶資源,使其成為我們的重點(diǎn)目標(biāo)客戶,為其推薦價(jià)值型的股票,鼓勵(lì)其長(zhǎng)期投資,從而使其在投資過(guò)程中資產(chǎn)保值增值,從而加大對(duì)證券市場(chǎng)的資金投入,。至于對(duì)50歲以上的中老年人,則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票,降低其風(fēng)險(xiǎn),獲得穩(wěn)定收益。
3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù),成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點(diǎn)中,如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個(gè)銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣,其接觸的是一線客戶,可以說(shuō)哪里有客戶需要,大堂經(jīng)理就會(huì)在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時(shí)點(diǎn),銀行來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶過(guò)多,導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過(guò)來(lái),作為駐點(diǎn)工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識(shí),熟悉銀行的各類業(yè)務(wù),積極協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù),使大堂經(jīng)理對(duì)你產(chǎn)生好感,從而為你介紹潛在的客戶,這對(duì)于拓展公司客戶來(lái)源是很有幫助的。
4. 以客戶利益為主,關(guān)心客戶所關(guān)心的方面。在與客戶的交流以及服務(wù)過(guò)程中,要做到穩(wěn)健,做到讓客戶放心。成功的營(yíng)銷(xiāo)人員,更加注重細(xì)節(jié),以信譽(yù)和口碑,贏來(lái)更多的客戶。不能因?yàn)橄夘^小利,破壞原本或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。
5.駐點(diǎn)工作要持之以恒。在駐點(diǎn)過(guò)程中,最忌諱的就是三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng),這樣的話,聞?dòng)嵍鴣?lái)的客戶就會(huì)流失到別的銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢和開(kāi)戶。營(yíng)銷(xiāo)人員經(jīng)常的缺崗離崗,無(wú)法體現(xiàn)其銀行業(yè)務(wù)的多元化,使銀行的業(yè)務(wù)平臺(tái)大打折扣,同時(shí)還會(huì)造成駐點(diǎn)人員與銀行之間的.隔閡,久而久之就會(huì)產(chǎn)生生疏感。俗話說(shuō)的好,開(kāi)店容易守店難,銀行駐點(diǎn),守字當(dāng)頭。萬(wàn)事開(kāi)頭難,切忌操之過(guò)急,隨著銀行駐點(diǎn)時(shí)間的持續(xù),營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的深入,慢慢的,積極的駐點(diǎn)人員都會(huì)融入到銀行這一特定環(huán)境中,找尋到銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作的樂(lè)趣。
6.在駐點(diǎn)過(guò)程中我每個(gè)星期都主動(dòng)向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作,使銀行領(lǐng)導(dǎo)了解銀行駐點(diǎn)的最新情況以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)情況,并能采取相應(yīng)措施共同解決存在的問(wèn)題,使駐點(diǎn)工作持續(xù)發(fā)展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售時(shí)我都會(huì)跟銀行做好溝通 他們不給賣(mài)的產(chǎn)品就堅(jiān)決不在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷(xiāo)售。作為銀行,由于有業(yè)績(jī)以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力,因此需要與證券公司合作,而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地,更是重中之重。一方面在與銀行合作的過(guò)程中,從中開(kāi)發(fā)有效的客戶資源,為客戶提供優(yōu)良的服務(wù),使客戶投資資產(chǎn)資金增值,增加了公司的業(yè)績(jī),另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力,并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行,從而使銀行的存款增加,業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng),從而使兩者互利共贏。
四、實(shí)習(xí)工作總結(jié)
我在實(shí)習(xí)過(guò)程中注重理論和實(shí)踐相結(jié)合,將所學(xué)的課堂知識(shí)能有效地運(yùn)用于實(shí)際工作中,認(rèn)真聽(tīng)取老員工的指導(dǎo),對(duì)于別人在工作計(jì)劃中提出的建議,可以虛心聽(tīng)取。表現(xiàn)出較強(qiáng)的求知欲,并能夠仔細(xì)觀察、獨(dú)立思考、綜合分析,靈活運(yùn)用自己的知識(shí)解決工作中遇到的實(shí)際困難。在工作中具有一定的開(kāi)拓和創(chuàng)新精神,接受新事物較快,涉獵面較寬,在工作領(lǐng)域不斷地探索,有自己的思路和設(shè)想。能夠做到服從指揮,認(rèn)真敬業(yè),工作責(zé)任心強(qiáng),工作效率高,執(zhí)行公司指令堅(jiān)決。在時(shí)間緊迫的情況下,加時(shí)加班、保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。生活上待人誠(chéng)懇,作風(fēng)樸實(shí)。嚴(yán)格遵守單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,實(shí)習(xí)期間,未曾出現(xiàn)過(guò)無(wú)故缺勤,遲到早退現(xiàn)象,并能與單位同事和睦相處,交流融洽,善于取長(zhǎng)補(bǔ)短,虛心好學(xué),注重團(tuán)隊(duì)合作。
實(shí)習(xí)是我步入社會(huì)前的第一課,教會(huì)我怎么待人接物,如何處理各種事情。雖然在短短的一個(gè)月里看到的只能是工作的一個(gè)側(cè)面,學(xué)習(xí)的只能是一些初步的方法,但這些對(duì)于我是非常重要的。
這次實(shí)習(xí)告訴我,在社會(huì)這個(gè)大學(xué)堂里我還是一個(gè)小學(xué)生,還有很長(zhǎng)的路要走。要抱著謙虛謹(jǐn)慎的態(tài)度,無(wú)論大小認(rèn)真踏實(shí)的完成每一件事,走好每一步。通過(guò)實(shí)習(xí),我有信心,未來(lái)的路我能更好地走下去!
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告3
有利于加強(qiáng)對(duì)金融專業(yè)知識(shí)的理解,完善自己的知識(shí)理論體系;深入實(shí)踐,有利于理論與實(shí)踐相結(jié)合。通過(guò)實(shí)習(xí)活動(dòng),了解公司發(fā)展歷程、企業(yè)文化的同時(shí),更多地知道營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部服務(wù)特色;同時(shí)深入學(xué)習(xí)我國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且與客戶交流的過(guò)程里鍛煉自己溝通、交流、處理問(wèn)題等能力,鍛煉分析實(shí)際問(wèn)題的能力,培養(yǎng)認(rèn)真、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng),為就業(yè)和將來(lái)的工作提供一些寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。
[實(shí)習(xí)時(shí)間]
xx.3.7-xx.4.7
[實(shí)習(xí)地點(diǎn)]
xx建投南昌市井岡山營(yíng)業(yè)部
[實(shí)習(xí)崗位]
柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
[實(shí)習(xí)單位介紹]
xx建投證券有限責(zé)任公司成立于
xx年11月2日,是中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性大型綜合證券公司。
xx建投證券總部設(shè)在北京,目前在全國(guó)設(shè)有120家營(yíng)業(yè)部,分布在北京、上海、天津、重慶等直轄市,以及華北、東北、華東、中南、西南、西北等地區(qū)近20個(gè)省份80多個(gè)大中城市,擁有xx建投期貨經(jīng)紀(jì)有限公司與xx建投資本管理有限公司2家全資子公司。公司經(jīng)營(yíng)范圍主要包括證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷(xiāo)與保薦、與證券交易和證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券投資咨詢、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、證券投資基金代銷(xiāo)、為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其它業(yè)務(wù),還通過(guò)設(shè)立全資子公司,開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)與直接投資業(yè)務(wù)。根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì),xx建投證券自成立以來(lái),各項(xiàng)主要業(yè)務(wù)排名持續(xù)位居同業(yè)前列。尤其是xx年,公司股票及債券承銷(xiāo)金額及主承銷(xiāo)家數(shù)躍居同業(yè)第4名,股票基金交易量和市場(chǎng)占比位居同業(yè)第9名,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入位居同業(yè)第7名,債券現(xiàn)券交易量與總交易量位居同業(yè)第2名,是一家資產(chǎn)優(yōu)良、內(nèi)控嚴(yán)密、管理先進(jìn)、效益良好的優(yōu)質(zhì)證券公司。憑借突出的專業(yè)能力與良好的業(yè)績(jī)表現(xiàn),xx建投證券屢獲殊榮。xx年,公司獲得上海證券交易所頒發(fā)的“優(yōu)秀投資銀行”獎(jiǎng),在《投資者報(bào)》、《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》等新聞單位主辦的“中國(guó)最佳投資銀行十年英雄譜”評(píng)比中榮膺“中國(guó)最佳新銳投行”稱號(hào),被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為“最佳基金代銷(xiāo)券商”,公司自主研發(fā)并具有知識(shí)產(chǎn)權(quán)的“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合管理平臺(tái)”獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合頒發(fā)的“
xx年證券期貨業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)”。
近年來(lái),公司研究實(shí)習(xí)報(bào)告實(shí)習(xí)報(bào)告格式實(shí)習(xí)報(bào)告注意事...土木工程實(shí)習(xí)報(bào)...會(huì)計(jì)實(shí)習(xí)報(bào)告計(jì)算機(jī)it實(shí)習(xí)報(bào)...1所曾榮獲百度財(cái)經(jīng)“億萬(wàn)網(wǎng)民心目中的中國(guó)最佳證券研究機(jī)構(gòu)”稱號(hào),期貨公司榮獲重慶市政府頒發(fā)的“金融貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”。公司連續(xù)4年獲得“中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心優(yōu)秀交易商”稱號(hào)。
[實(shí)習(xí)內(nèi)容和過(guò)程]
我進(jìn)中投首先到的是"客戶服務(wù)部",負(fù)責(zé)管理我的是一位三十幾歲的女經(jīng)理,她覺(jué)得是可以的,但是現(xiàn)在我進(jìn)的是證券公司,我對(duì)證券知識(shí)一點(diǎn)都不懂,自己感覺(jué)特別困難。從一開(kāi)始,我是帶著學(xué)習(xí)的態(tài)度,和有點(diǎn)不能勝任的憂郁走進(jìn)這份工作。到為期一個(gè)月的實(shí)習(xí)結(jié)束了,我感到在這一個(gè)月的實(shí)習(xí)中學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí),受益匪淺。在工作的過(guò)程中,我漸漸明白,其實(shí)證券公司的客戶經(jīng)理在對(duì)老客戶時(shí),沒(méi)有什么特別需要注意的,就是在需要通知一些情況時(shí)要急時(shí)通知他們。當(dāng)客戶出現(xiàn)問(wèn)題需要幫助解決時(shí)做到耐心,如果解決不了時(shí),先安撫一下,然后協(xié)助客戶找相關(guān)部門(mén)的人員解決就可以,一般這樣句沒(méi)有什么大的問(wèn)題。
經(jīng)過(guò)這段時(shí)間的實(shí)習(xí),我終于明白證券公司的客戶經(jīng)理的工作重點(diǎn)卻是發(fā)展新客戶,這樣就要求你必須掌握基本的股票知識(shí),待人接物的技巧和一些自我推銷(xiāo)的知識(shí)等人際交往能力。還有的是在實(shí)習(xí)的'時(shí)間里,我像一個(gè)真正的員工一樣擁有自己的工作卡,感覺(jué)自己已經(jīng)不是一個(gè)學(xué)生了,每天7點(diǎn)半起床,然后像個(gè)真正的上班族一樣上班。實(shí)習(xí)過(guò)程中遵守該公司的各項(xiàng)制度,虛心向有經(jīng)驗(yàn)的同事學(xué)習(xí),一個(gè)月的實(shí)習(xí)使我懂得了很多以前不知道的東西。我認(rèn)為實(shí)習(xí)最重要的作用就是讓你認(rèn)識(shí)自己,為下一步的決策做一個(gè)依據(jù),一個(gè)自己即將走向社會(huì)崗位的定位。實(shí)習(xí)生活總的來(lái)說(shuō)就是我急速學(xué)習(xí)的生活,做到了社會(huì)知識(shí)與課本理論結(jié)合,我每一天都在對(duì)一個(gè)自己原本不熟悉的行業(yè)的學(xué)習(xí),漸漸從不知到了解;隨后使我對(duì)證券行業(yè)有了更深的了解,通過(guò)了解也發(fā)現(xiàn)了證券行業(yè)存在一些問(wèn)題:
(1)、證券公司現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)模式過(guò)于單一,服務(wù)缺乏區(qū)域性,對(duì)客戶和產(chǎn)品服務(wù)缺乏分層
(2)、有的上市公司披露信息不實(shí)和少數(shù)上市公司受大股東控制,嚴(yán)重?fù)p害其他投資者利益
(3)、有的證券監(jiān)管力度不夠,要進(jìn)一步加強(qiáng)證券法的宣傳教育,提高各類主體對(duì)證券法的認(rèn)識(shí);嚴(yán)格股票發(fā)行和上市制度,努力提高上市公司質(zhì)量。實(shí)習(xí)使我深深明白到掌握營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)的重要性,和客戶打交道是一件很辛苦的事,根本不是讀書(shū)時(shí)想象的那樣簡(jiǎn)單。同樣也使我深刻體會(huì)到,在學(xué)校學(xué)好專業(yè)知識(shí)固然很重要,但更重要的是把學(xué)到的知識(shí)靈活運(yùn)用到實(shí)踐中去。實(shí)習(xí)是每一個(gè)大學(xué)畢業(yè)生必須擁有的一段經(jīng)歷,他使我們?cè)趯?shí)踐中了解社會(huì),讓我們學(xué)到了很多在課堂上根本就學(xué)不到的知識(shí),也打開(kāi)了視野,長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí),為我們以后進(jìn)一步走向社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),實(shí)習(xí)是我們把學(xué)到的理論知識(shí)應(yīng)用在實(shí)踐中的一次嘗試同時(shí)這短短經(jīng)歷就仿佛一片美麗風(fēng)景的縮影,精練,簡(jiǎn)潔,卻也耐人回味。在此,再次對(duì)實(shí)習(xí)單位所有共事過(guò)的同齡人,以及悉心指導(dǎo)我們的長(zhǎng)輩們表示感謝,從你們身上所窺見(jiàn)的敬業(yè)愛(ài)崗,認(rèn)真工作勤奮鉆研的精神是我得到的最大收獲。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告4
尊敬的XX領(lǐng)導(dǎo):
20xx年11月份,我有幸到xx證券公司,從而開(kāi)始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活,在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了xx證券xxxx營(yíng)業(yè)部,在了解xx證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能,其日常的業(yè)務(wù)流程,以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù),同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。
實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在營(yíng)銷(xiāo)部工作,主要跟xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作;
首先是每天9:00上班,早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策,財(cái)經(jīng)要聞,以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
接下來(lái)就是開(kāi)始一天的基本工作
整理客戶資料,客戶資料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū),開(kāi)戶合同書(shū),銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū),客戶資料變更表。及客戶身份證,銀行卡,股東代碼卡等復(fù)印件,所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面:
1、理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),確保完整準(zhǔn)確,沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問(wèn)題要上報(bào)反映。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感,總怕有什么閃失。
2、把理清整理過(guò)的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件,開(kāi)戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)到總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作,這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過(guò)程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速查找,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo),還有就是對(duì)開(kāi)戶文本的掃描。對(duì)新開(kāi)戶和以前開(kāi)戶還沒(méi)有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。
在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中,xx證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里特別要感謝xx和xx,在表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我們?yōu)槿颂幨碌腵道理。
此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里,個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月,但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己,并積累經(jīng)驗(yàn),為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。
建議
進(jìn)過(guò)我們這次實(shí)習(xí),讓我想到要對(duì)學(xué)院說(shuō):希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生,做一些考證的要求。例如證券證,保險(xiǎn)證,基金證等,并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課,這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái),讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。
特此報(bào)告
XX
XXXX年XX月XX日
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告5
一、實(shí)習(xí)目的
會(huì)計(jì)是實(shí)踐性很強(qiáng)的學(xué)科,作為未來(lái)社會(huì)的會(huì)計(jì)專業(yè)人員,應(yīng)該培養(yǎng)較強(qiáng)的會(huì)計(jì)工作的實(shí)際操作能力。在經(jīng)過(guò)兩年半的專業(yè)學(xué)習(xí)掌握大量理論知識(shí)的前提下,將理論聯(lián)系于實(shí)踐,加深對(duì)工作流程和工作內(nèi)容的了解,提高運(yùn)用會(huì)計(jì)基本技能的水平,達(dá)到學(xué)以致用的目的,爭(zhēng)取做到既鍛煉了自己的實(shí)際操作水平,又培養(yǎng)了分析解決實(shí)際問(wèn)題的能力,認(rèn)識(shí)自身的優(yōu)勢(shì)和不足。同時(shí)了解社會(huì),接觸實(shí)際,學(xué)會(huì)為人處事和溝通,為成功走上工作崗位做好準(zhǔn)備,因此,作為一名會(huì)計(jì)專業(yè)的學(xué)生,我懷著一種美好的憧憬,于20xx年2月開(kāi)始了相關(guān)的專業(yè)實(shí)習(xí)。
二、實(shí)習(xí)單位及崗位簡(jiǎn)介
我的實(shí)習(xí)單位是xxx有限公司,成立于XX年11月,是一家鄉(xiāng)鎮(zhèn)綜合性私營(yíng)企業(yè),旗下有清華家電城、歡樂(lè)買(mǎi)超市、紫羅蘭家紡等分支。
公司財(cái)務(wù)部設(shè)有一個(gè)會(huì)計(jì)(薛姨),一個(gè)會(huì)計(jì)助理(梅姐)和一個(gè)出納。我的實(shí)習(xí)崗位是出納,負(fù)責(zé)歡樂(lè)買(mǎi)超市,日常實(shí)務(wù)操作主要涉及日常現(xiàn)金的收付管理、前臺(tái)收銀柜的零錢(qián)兌換、工資的支付、往來(lái)業(yè)務(wù)的核算,包括以經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的發(fā)生為基礎(chǔ)填制憑證,登記賬簿,填寫(xiě)銀行電匯單,記錄銀行對(duì)賬單,編制出納報(bào)告等,實(shí)習(xí)單位以半手工、半電算化方式進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的,采用的是科脈*啟謀商業(yè)管理軟件和速達(dá)財(cái)務(wù)軟件。
三、實(shí)習(xí)內(nèi)容及過(guò)程
第一次真正意義上的實(shí)習(xí),心情既興奮又緊張:興奮的是我終于走出校園真正接觸并處理真實(shí)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù);緊張的則是初入崗位,自己會(huì)做不好。
上班的第一天,在會(huì)計(jì)的監(jiān)督下,前任出納和我做了交接工作。我將移交事項(xiàng)(主要就是庫(kù)存現(xiàn)金、銀行存款、出納憑證、日記賬、收款收據(jù)、印章)逐筆登記在移交清冊(cè)上,然后逐項(xiàng)點(diǎn)清,最后三方簽字蓋章。隨后,前任出納又將保險(xiǎn)柜的鑰匙及工作臺(tái)、室的鑰匙交給我,并教我使用保險(xiǎn)柜。在基本掌握之后,我立即更改保險(xiǎn)柜密碼,之后,梅姐教我使用單位的財(cái)務(wù)軟件。首先修改了口令,然后才正式開(kāi)始學(xué)習(xí)。雖然不是我在校期間學(xué)習(xí)的用友、金蝶軟件,但處理起來(lái)大同小異,當(dāng)初基本功學(xué)的很扎實(shí),所以沒(méi)多長(zhǎng)時(shí)間就上手了。
接下來(lái)的幾天,薛姨安排我瀏覽公司以前的憑證,并觀察梅姐工作,了解工作的`大致內(nèi)容和過(guò)程。因?yàn)樵谛W鲞^(guò)大量的練習(xí),基礎(chǔ)打得很好,所以根本就不愿意細(xì)看。也許正是因?yàn)檫@種自負(fù)的心態(tài),才會(huì)在以后工作中出現(xiàn)問(wèn)題:超市為購(gòu)買(mǎi)褲子的顧客提供免費(fèi)免褲腳的服務(wù),開(kāi)憑證時(shí)我不是不會(huì),只是不知該記哪個(gè)會(huì)計(jì)科目,只好硬著頭皮去問(wèn),薛姨雖然沒(méi)說(shuō)什么,但自己總要有覺(jué)悟。于是我又把以前的憑證拿出來(lái),仔仔細(xì)細(xì)的看了一遍,熟悉企業(yè)賬戶的設(shè)置及使用,對(duì)于特殊的明細(xì)還專門(mén)做了記錄,如進(jìn)場(chǎng)費(fèi)、攤位費(fèi)等的歸屬;“營(yíng)業(yè)外支出”賬戶在不同時(shí)期明細(xì)的使用等。
經(jīng)過(guò)近一星期的觀察,我終于“修成正果”,開(kāi)始自己著手處理工作。一天工作的開(kāi)始就是發(fā)放備用金,根據(jù)總額按不同面值和幣值的比例發(fā)放到收銀員手里,并由收銀員在領(lǐng)用單上簽字,而一天工作的結(jié)束就是晚上營(yíng)業(yè)結(jié)束后收錢(qián)。超市有一個(gè)進(jìn)銷(xiāo)存的軟件,和收銀機(jī)的系統(tǒng)連在一起。先打印出當(dāng)天的收銀匯總表,收銀員來(lái)交錢(qián),首先清點(diǎn)數(shù)目,檢查有無(wú)假幣,然后開(kāi)“xxx歡樂(lè)買(mǎi)收據(jù)”,出納和收銀員簽字。交款完畢,和收銀員收銀匯總表進(jìn)行核對(duì),檢查金額是否相符,短款由收銀員負(fù)責(zé)賠償。根據(jù)收據(jù)和匯總表做日銷(xiāo)售損益表,填制記賬憑證,登記賬簿。一天的工作就此結(jié)束。
一早一晚的時(shí)間就是坐在辦公室,隨時(shí)為收銀臺(tái)兌換零錢(qián)和處理相關(guān)業(yè)務(wù)。每天都有經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生,都要填制記賬憑證,都要登帳。日記賬看似簡(jiǎn)單,但真正操作起來(lái)很容易出錯(cuò)。為了避免出錯(cuò),我登帳時(shí)都是加倍的小心再小心,帳登下來(lái)一點(diǎn)錯(cuò)誤也沒(méi)有。月末結(jié)帳,每一帳頁(yè)要結(jié)一次,每個(gè)月也要結(jié)一次,計(jì)算下來(lái),還是按計(jì)算器按到手酸。我會(huì)先用鉛筆寫(xiě)結(jié)果,然后再計(jì)算一遍,如果兩遍結(jié)果一致,且賬實(shí)相符,再往帳薄上填寫(xiě),帳結(jié)完之后,我通常會(huì)把本月的帳從頭到尾再算一遍。最后再用每一賬頁(yè)的合計(jì)數(shù)通過(guò)“上期期末數(shù)+本期借方發(fā)生額—本期貸方發(fā)生額=本期期末數(shù)”驗(yàn)算一遍,以確保計(jì)算正確。
月末還要集中錄入憑證,先進(jìn)入速達(dá)會(huì)計(jì)軟件的錄入記賬憑證的界面,錄入摘要,然后選會(huì)計(jì)科目,并在相應(yīng)的會(huì)計(jì)科目的借貸錄入金額,最后再檢查各個(gè)要素準(zhǔn)確無(wú)誤后保存。錄入期間,我發(fā)現(xiàn)了自己的不足,就是會(huì)計(jì)科目編號(hào)的識(shí)記。在錄入科目時(shí),如果你記得編號(hào),直接輸入即可自動(dòng)顯示。而我并不熟悉編號(hào),只好按部就班,通過(guò)會(huì)計(jì)科目按鈕一步一步找,很浪費(fèi)時(shí)間。不過(guò)還好,公司業(yè)務(wù)不復(fù)雜,錄入一些憑證后,我就記住了常用科目的編號(hào),錄入速度有了很大的提高。
實(shí)習(xí)期間,收款業(yè)務(wù)只涉及收銀和出售會(huì)員卡,因此最常接觸的應(yīng)屬付款問(wèn)題。因?yàn)榭铐?xiàng)一旦付出,發(fā)生差錯(cuò)是很難追回的,難以追回的由我負(fù)責(zé)賠償,所以在辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)特別的謹(jǐn)慎,支出每一筆資金的時(shí)候,我一定要知道準(zhǔn)確的收付金額,明確收款人和付款的用途,對(duì)于不合理不合法的付款我是堅(jiān)決不予以支付。付款時(shí)最重要的就是審核單據(jù)手續(xù)是否齊全,而重中之重就是查看簽字是否齊全:首先要由店長(zhǎng)清點(diǎn)核實(shí)貨物,并簽字,表明貨物核實(shí)入庫(kù);然后,由經(jīng)理簽字表示同意付款;最后由會(huì)計(jì)簽字確認(rèn)。三個(gè)簽字少一不可。公司的付款一般都是以現(xiàn)金結(jié)算,所以我都要求收款人當(dāng)面清點(diǎn)確人。
每個(gè)月我都要定期將銀行存款日記賬與銀行對(duì)賬單核對(duì),并作出銀行存款余額調(diào)節(jié)表。這份工作是通過(guò)科脈*啟謀軟件完成的,將銀行記錄和銀行發(fā)來(lái)的對(duì)賬單輸入到銀行對(duì)賬單庫(kù)中,確定對(duì)賬的科目和方式,按對(duì)賬條件進(jìn)行篩選,并將篩選的記錄送入銀行日記賬未達(dá)賬庫(kù)中。最后在銀行對(duì)賬單庫(kù)與日記賬庫(kù)之間進(jìn)行記錄的自動(dòng)核對(duì)和核銷(xiāo),自動(dòng)生成銀行存款余額調(diào)節(jié)表。
3*15消費(fèi)者保護(hù)日后,經(jīng)理下達(dá)命令:超市進(jìn)行全面盤(pán)點(diǎn)。單位采取見(jiàn)貨盤(pán)點(diǎn)方式,各賣(mài)區(qū)長(zhǎng)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)填寫(xiě)商品盤(pán)存表,我和梅姐輪流監(jiān)察。盤(pán)點(diǎn)后,將盤(pán)存表輸入財(cái)務(wù)軟件生成盤(pán)存單,然后和后臺(tái)庫(kù)存表進(jìn)行核對(duì),電腦系統(tǒng)自動(dòng)生成盤(pán)點(diǎn)損益表,結(jié)果少了價(jià)值好幾十萬(wàn)的貨物。經(jīng)理大發(fā)雷霆,三天兩頭開(kāi)會(huì),最后決定責(zé)任到人,以后輪崗查小票,一個(gè)月盤(pán)點(diǎn)一次。
盤(pán)點(diǎn)產(chǎn)生的緊張氣壓一直延續(xù)到發(fā)薪日。每次核算工資,我都要忙一兩天。單位實(shí)行點(diǎn)名制,早晚各一次,從而核實(shí)遲到、早退、請(qǐng)假的次數(shù),在計(jì)算工資時(shí)扣款。此工作由店長(zhǎng)負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)匯總,之后由我據(jù)其核算工資情況:首先,要明確基礎(chǔ)工資,基礎(chǔ)工資據(jù)其工作時(shí)間的長(zhǎng)短而有所增減。所以第一項(xiàng)任務(wù)就是整理員工上班期限。通過(guò)速達(dá)軟件進(jìn)入入職表,查看員工進(jìn)入公司的時(shí)間和上交押金的情況(未交押金的員工不論工作期限一律按最低薪酬1200元/月)。押金情況沒(méi)有記錄要通過(guò)資金來(lái)源系統(tǒng)在“其他—員工集資”中查找。我將入職時(shí)間和押金情況整理在excel表中,保存并打印一份備案,方便查閱。其次,根據(jù)收銀員當(dāng)月各自的收銀總額按n%的比例計(jì)算提成。然后,根據(jù)店長(zhǎng)統(tǒng)計(jì)的情況核實(shí)代扣款項(xiàng),并核算應(yīng)代扣代繳的保險(xiǎn)和個(gè)人所得稅金額。最后,登記工資發(fā)放表,核算出凈發(fā)金額。我按正確要求填寫(xiě)現(xiàn)金支票去銀行提取現(xiàn)金,根據(jù)工資表的人員姓名,將實(shí)發(fā)工資款和工資發(fā)放清單放在每人的工資袋中。工資發(fā)放要求誰(shuí)領(lǐng)誰(shuí)簽字,代領(lǐng)的簽代領(lǐng)人的名字
除了以上工作,我還要做很多“小事”,比如:交話費(fèi)、寄快件、計(jì)算核對(duì)銀行借款利息、送存現(xiàn)金、編寫(xiě)出納報(bào)告等等。雖然這些只是小的不能再小的“小事”,但親歷親為的感覺(jué)很棒,通過(guò)付出自己的勞動(dòng)完成每一件事都是很有成就感的。
一段時(shí)間下來(lái),出納工作基本已經(jīng)熟練掌握,工作也得心應(yīng)手,相對(duì)地空余時(shí)間就很多了。薛姨就會(huì)教我炒股等個(gè)人理財(cái)方面的東西,這才意識(shí)自己缺乏很多知識(shí),要好好充電才行,真得很慶幸遇到這么好的老師。
四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)
在這短短的十周時(shí)間里,我每時(shí)每刻都告誡自己,我在公司里的表現(xiàn)不僅代表的是我個(gè)人的形象,還關(guān)乎著學(xué)校的聲譽(yù),所以我在各方面嚴(yán)格要求自己,我虛心請(qǐng)教的態(tài)度和扎實(shí)的實(shí)力、出色的表現(xiàn)贏得了公司的認(rèn)可。
近三個(gè)月的實(shí)習(xí)生活,讓我成熟了許多,個(gè)人能力也有了很大進(jìn)步。我接觸到了真正的賬本、憑證,親手進(jìn)行了實(shí)際業(yè)務(wù)的處理,不僅培養(yǎng)了實(shí)際動(dòng)手能力,增加了實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn),還讓我對(duì)出納實(shí)務(wù)的認(rèn)識(shí)從純理性上升到實(shí)踐。既開(kāi)闊了視野,又增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí),真可謂上了非常珍貴的一課,讓我對(duì)今后的學(xué)習(xí)有了更進(jìn)一步的認(rèn)識(shí):學(xué)習(xí)更重要的是如何將學(xué)到的知識(shí)應(yīng)用于實(shí)踐,不應(yīng)該局限于表面,深層的精髓不下苦功是難于取得的。
實(shí)習(xí)生活讓我懂得,在社會(huì)這個(gè)大家庭里,人際關(guān)系至關(guān)重要,良好的人際能給工作帶來(lái)順利,帶來(lái)機(jī)遇,帶來(lái)成功。一株臘梅在墻角瘦瘦地綻放,仍能一庭暗香;一條小溪在山澗緩緩地流淌,仍是一河生命。萬(wàn)物都有所能,都有所歸。在工作中把每個(gè)人都當(dāng)作良師益友,把握住自己,那么就能收獲真正的成功。
今后的工作還會(huì)遇到許多新的東西,這些東西會(huì)給我?guī)?lái)新的體驗(yàn)和體會(huì)。因此,我堅(jiān)信:只要對(duì)自己充滿信心,善于發(fā)現(xiàn),勇于挖掘,有恒心、細(xì)心和毅力,一定會(huì)有更大的收獲,到達(dá)成功的彼岸。我深信這段實(shí)習(xí)的經(jīng)歷為我踏入社會(huì)工作做了一次全面而充分的準(zhǔn)備,會(huì)讓我以更好的姿態(tài)融入社會(huì),為真正施展我的才能、走上工作崗位打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告6
20xx年春節(jié)過(guò)后,作為一名即將大學(xué)畢業(yè)的本科生,我立即投入了對(duì)本人所學(xué)專業(yè)實(shí)踐操作的實(shí)習(xí)中,進(jìn)入方正泰陽(yáng)證券公司岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳學(xué)習(xí)和實(shí)習(xí)。在這里短短兩個(gè)多星期的實(shí)習(xí)生活中,自然是收獲頗豐,不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解,更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中,我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。在此我非常感謝給我這個(gè)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)的嚴(yán)總,以及介紹我進(jìn)來(lái)的黃叔叔和賀叔叔。共事過(guò)的同齡人蘇瑩,吳偉,黎雅莉,以及任總,用他們?cè)谧C券公司的每日的工作告訴我們?cè)S多簡(jiǎn)單而深刻的道理;在客戶服務(wù)部,謝總,慶姐(李經(jīng)理),姜姐(經(jīng)理),易姐也在言行和工作態(tài)度中顯露了她們十多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)在這一行的老到和熟悉,從她們身上不止是學(xué)到了很多東西,更多的能傳達(dá)給人的一種精練感覺(jué),不可簡(jiǎn)單描述。當(dāng)然,十分榮幸能接近羅老師(羅昊,這里的首席分析師),并在最后的幾天能和老師交流,學(xué)習(xí),這種交流是理論徹底和實(shí)踐結(jié)為一體,其體驗(yàn)更為深刻。再次感謝這十五天里所有和我相識(shí)的人們,短短半個(gè)月教會(huì)我的東西必將終身回味。
實(shí)習(xí)簡(jiǎn)要介紹:
實(shí)習(xí)地點(diǎn):方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作:柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:
“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于19xx年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。XX年10月18日,經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12。05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。XX年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場(chǎng)化重組,由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10。50億元,XX年年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,XX年,在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。XX年,隨著證券市場(chǎng)行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),全年利潤(rùn)高達(dá)2。289億元。XX年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的`國(guó)有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大,F(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至XX年年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門(mén)和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升!
見(jiàn)面后,主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了,沒(méi)什么好拘泥的,我們有問(wèn)題就問(wèn)他們,而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候,他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。
隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,我們基本上承包下所有復(fù)印工作,在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程當(dāng)中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是:證券帳戶開(kāi)戶,資金帳戶開(kāi)戶(含開(kāi)戶信息修改,如密碼修改,帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí)),柜臺(tái)咨詢,以及三方存管辦理。客戶開(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份,身份證要復(fù)印在背面,而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份,如果是信息修改,則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候,他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái),而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,這樣的時(shí)刻雖然不多,但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī),把那些卡住的紙給拽出來(lái),重新開(kāi)始,祈禱這一次不要卡……
其實(shí)在柜臺(tái)的第二天我們就多了除復(fù)印之外的另一個(gè)重要工作:資料歸檔。說(shuō)得簡(jiǎn)單一點(diǎn)就是把那些已經(jīng)開(kāi)好戶的資料裝進(jìn)資料袋按順序存放在資料室里?墒钱(dāng)時(shí)吳偉兄真是一點(diǎn)都不“憐香惜玉”,(話外:寒自己一個(gè)。)給了我們半人高的資料慢慢裝袋。同學(xué)看到直接說(shuō):怎么弄得完啊。我衡量了一下速度,估算兩個(gè)小時(shí)弄得完,吳偉兄給我的最后期限是下個(gè)星期三,當(dāng)時(shí)是星期二的下午。果然兩人通力合作在我預(yù)計(jì)的時(shí)間內(nèi)完成了。后來(lái)還加了跟第一次差不多的摞,也在第二天上午全部完成。這個(gè)工作并不復(fù)雜,主要是把開(kāi)戶表裝袋,然后按順序裝入資料(提供)盒,但是工作量大,而且上午的兩個(gè)半小時(shí)工作中我們必須有一個(gè)人在柜臺(tái)上協(xié)助復(fù)印,一個(gè)人弄那上百份的資料還是有點(diǎn)吃力。這一環(huán)節(jié)主要是把開(kāi)戶表裝袋,然后按順序裝入資料盒。為了使工作能更有效率,我和同學(xué)想的辦法是把所有的好歸類,然后很容易就能排好序,裝盒的工作就很簡(jiǎn)單了。這樣的安排至少使我們的工作進(jìn)度快了三倍。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告7
序言:20xx年7月份,正值暑假期間,我有幸得到了xxxx的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過(guò)了人力資源部門(mén)的介紹,我被安排在位于浦東xxxx總部的信用交易部門(mén)進(jìn)行實(shí)習(xí),其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。在此期間,我近距離了解了xxxx的發(fā)展歷程以及公司文化,更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程,明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用,并且通過(guò)與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力,為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
一、公司簡(jiǎn)介
xxxx證券股份有限公司是由xx證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經(jīng)營(yíng)證券的代理買(mǎi)賣(mài);證券的代保管、簽證;證券的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài);證券的承銷(xiāo)和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù),有投資銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購(gòu)兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門(mén),是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模最大,股東最多,經(jīng)營(yíng)范圍最寬,機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。
公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作,行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé),在投行業(yè)務(wù)、國(guó)債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī)。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一。
xxxx先進(jìn)的電腦配置和完善的'交易系統(tǒng),保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍,提供高水平的投資咨詢服務(wù),增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)和良好的整體資源配置,使xxxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升,其股票、基金交易額均排名全國(guó)第一。
高質(zhì)量的研究開(kāi)發(fā)工作始終是xxxx經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析,定期出版各種公司研究報(bào)告,隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問(wèn)題專題研究。
公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門(mén)設(shè)立資產(chǎn)委托管理部,為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。xxxx重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè),實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公。此外,xxxx注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合,開(kāi)發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能,大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù),提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。
近年來(lái)xxxx順利地度過(guò)了合并后的調(diào)整過(guò)渡期,并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī)。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作,勵(lì)精圖治,必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī),為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
既然被安排到了信用交易部門(mén),所做的工作自然與融資融券分不開(kāi),首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù):
概念:“融資融券”又稱“證券信用交易”,是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物,借入資金買(mǎi)入本所上市證券或借入本所上市證券并賣(mài)出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢(qián)買(mǎi)證券,證券公司借款給客戶購(gòu)買(mǎi)證券,客戶到期償還本息,客戶向證券公司融資買(mǎi)進(jìn)證券稱為“買(mǎi)空”;融券是借證券來(lái)賣(mài),然后以證券歸還,證券公司出借證券給客戶出售,客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息,客戶向證券公司融券賣(mài)出稱為“賣(mài)空”。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種:證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
業(yè)務(wù)流程:對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō),融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程,尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候,xxxx作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此,為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用,主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐,以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù),了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。
首先,并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利,在提交申請(qǐng)后,證券公司必須辦理客戶征信,了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分,對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶,以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資、融券。因此,整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo),按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù),同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。
其次,當(dāng)接到通過(guò)審核客戶的資料后,便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶。因此,第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū),并且以自己的名義,在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前,還必須與客戶簽訂融資融券合同,明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款,并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)一起交由客戶簽字,至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程,意味著客戶已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù),可以進(jìn)行融資融券交易。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告8
實(shí)習(xí)地點(diǎn):
xx岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:
XX年2月18日——XX年3月5日
主要工作:
柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入xx的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的xx公司簡(jiǎn)介,自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:
“xx證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。XX年10月18日,經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“xx證券”。XX年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場(chǎng)化重組,由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10.50億元,XX年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,XX年,在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。XX年,隨著證券市場(chǎng)行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。XX年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大。現(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至XX年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門(mén)和董事會(huì)的`領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“方正證券”和“xx證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升。”
見(jiàn)面后,主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了,沒(méi)什么好拘泥的,我們有問(wèn)題就問(wèn)他們,而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候,他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。
隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,我們基本上承包下所有復(fù)印工作,在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。xx岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是:證券帳戶開(kāi)戶,資金帳戶開(kāi)戶,柜臺(tái)咨詢,以及三方存管辦理?蛻糸_(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份,身份證要復(fù)印在背面,而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份,如果是信息修改,則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候,他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái),而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,這樣的時(shí)刻雖然不多,但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī),把那些卡住的紙給拽出來(lái),重新開(kāi)始,祈禱這一次不要卡……
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告9
在實(shí)習(xí)的工作中,我對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我的工作做以下簡(jiǎn)要的鑒定:
1.開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程
第一:經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
第二:新開(kāi)戶的:填寫(xiě)自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面,然后去打股東賬戶卡。
第三:在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后,若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的,則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定。
2.客戶開(kāi)發(fā)的方式
第一種就是電話營(yíng)銷(xiāo)
第二種就是銀行駐點(diǎn)
第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹
在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票?偟膩(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn),因?yàn)槊總(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的,那就是這只股票他的`公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。
在實(shí)習(xí)過(guò)程中,我還掌握了以下幾個(gè)要點(diǎn):
第一是真誠(chéng):你可以偽裝你的面孔你的心,但絕不可以忽略真誠(chéng)的力量。
第二是溝通:想在短暫的實(shí)習(xí)時(shí)間內(nèi),盡可能多的學(xué)一些東西,這就需要跟領(lǐng)導(dǎo)和同事有很好的溝通。
第三是激情與耐心:激情與耐心,就像火與冰,看似兩種完全不同的東西,卻能碰撞出最美麗的火花。
實(shí)習(xí)期間,能夠嚴(yán)格遵守并執(zhí)行公司的各項(xiàng)規(guī)章制度,能夠積極主動(dòng)的配合其他相鄰工作同仁協(xié)調(diào)完成各種工作任務(wù)。認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),在很短的時(shí)間內(nèi)就掌握了工作的要點(diǎn)和技巧,并將其合理的運(yùn)用到工作中去。積極主動(dòng)的向老員工學(xué)習(xí),彌補(bǔ)自己的不足。工作積極主動(dòng),學(xué)習(xí)認(rèn)真,尊敬他人,待人誠(chéng)懇,能夠做到服從指揮,團(tuán)結(jié)同事,不怕苦,不怕累。證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告鑒定各類報(bào)告。
這次的實(shí)踐的確給予了我很多。今后,我將繼續(xù)保持認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度,高尚的思想覺(jué)悟,進(jìn)一步完善和充實(shí)自己,爭(zhēng)取在以后的學(xué)習(xí)中更好的完善自己。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告10
實(shí)習(xí)時(shí)間:20xx年3月1日XX年4月30日實(shí)習(xí)地點(diǎn):安徽省蕪湖市國(guó)元證券黃山西路營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)目的:了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)。能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能分析和處理一些基本的問(wèn)題。
20xx年3月份,我有幸被國(guó)元證券股份有限公司選中,從而開(kāi)始了我二個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里,我近距離接觸了國(guó)元證券安徽蕪湖黃山西路營(yíng)業(yè)部,在了解國(guó)元證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí),更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù);同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。
一、公司簡(jiǎn)介
國(guó)元證券股份有限公司(簡(jiǎn)稱國(guó)元證券)為順應(yīng)信證分業(yè)、行業(yè)重組的發(fā)展趨勢(shì),由原安徽省國(guó)際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人,于20xx年8月設(shè)立。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī),借殼北京化二股份有限公司成功在深圳證券交易所上市。公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、安徽省工商行政管理局注冊(cè)登記的綜合類證券公司,注冊(cè)資本14.641億元人民幣,F(xiàn)為安徽國(guó)元控股(集團(tuán))有限責(zé)任公司旗下企業(yè)
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶服務(wù)部工作。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活:
首先,每天早晨8:30之前到公司,8:30——9:00晨讀,主要在大戶室讀報(bào),有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
其次,晨讀結(jié)束后,我就開(kāi)始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開(kāi)戶要用的東西,因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開(kāi)戶,再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死,導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股,于是開(kāi)戶的人變得異常的多。開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開(kāi)戶流程,我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶的流程:
(一)個(gè)人開(kāi)戶需提供身份證原件及復(fù)印件,深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人,還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
(二)填寫(xiě)開(kāi)戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》;
(三)證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶;
(四)辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的流程和個(gè)人差不多,只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如:客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中,我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶交流,并及時(shí)了解客戶的需求。
另外,在整個(gè)工作的過(guò)程中,我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多,因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,工作相對(duì)較少的時(shí)候,我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司,并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件,對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后,當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后,我們就開(kāi)始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容:整理客戶資料?蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容:
(一)理清相關(guān)的客戶資料,并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù),確保完整準(zhǔn)確、沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時(shí)的給予糾正。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感,呵呵,總怕有什么閃失似的;
(二)把理清整理過(guò)的客戶資料,按順序裝入客戶檔案袋,然后寸到檔案柜子里;
(三)有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下,然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程,需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找,所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中,國(guó)元證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,在這里要特別感謝李婉姐,在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí),更多的教我為人處事的道理。
三、總結(jié)
實(shí)習(xí)之前,總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí),對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題:
股市開(kāi)市是周一至周五上午9:30——11:30,下午1:00——3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開(kāi),這有點(diǎn)難為了好多上班族,因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō),要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部,真的很不方便。
和銀行一樣,證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門(mén)的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率;而小客戶則沒(méi)有以上的種種待遇,他們要早早的到散戶區(qū)占機(jī)子,有什么問(wèn)題也不能很及時(shí)的能解決。
滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的`投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管,是專門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似,但好多股民都不是很了解,特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問(wèn)題,轉(zhuǎn)出證券公司收了30元,而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷(xiāo)了,很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺(jué)很是麻煩;
四、經(jīng)過(guò)二個(gè)月的實(shí)習(xí),也想對(duì)自己和股民提一些建議
(一)正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系
股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富,同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。
對(duì)于投資者來(lái)說(shuō),要想在股票投資上獲得成功,就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資。只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余。那么,怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢?的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí);厥装头铺氐某晒χ,我們可以看出他是一個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念,可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方,那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是,很多人在金錢(qián)面前迷失了方向,之所以造成這種情況,主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系,以及股票在人生中的作用。實(shí)際上,股票投資與任何一種賺錢(qián)方式都沒(méi)有區(qū)別,我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。要想在股市里清醒地投資,清醒地賺錢(qián),我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義,才能夠保持清醒的頭腦,清醒地進(jìn)行股票投資。
(二)樹(shù)立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個(gè)股票投資者,要想獲得成功,首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟,引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí),正確的投資觀念就會(huì)起到一明燈的作用,幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵,就在于樹(shù)立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特,且非常實(shí)用。在巴菲特眼里,注重股票內(nèi)在價(jià)值,買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,長(zhǎng)期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會(huì)市場(chǎng)變化,也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng)。這樣,成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜,必須?shù)立一個(gè)正確的投資觀念,然后堅(jiān)持到底。這一點(diǎn),很多股票投資者無(wú)法做到。原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒。其實(shí)巴菲插自己,也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則。
總之,還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要,我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字,但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。
最后,雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告11
實(shí)習(xí)地點(diǎn):
方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)時(shí)間:
20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作:
柜臺(tái)服務(wù),以及客戶服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格,雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí),不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去,以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切,摘錄一些,以便觀者更好的了解公司概況:
“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。20xx年10月18日,經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。20xx年,在湖南省人民政府和證監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下,公司實(shí)施市場(chǎng)化重組,由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司,注冊(cè)資本變更為10.50億元,20xx年5月,完成全部工商變更登記手續(xù)。目前,公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,其中湖南省內(nèi)有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市,形成立足湖南,輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好,XX年,在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中,我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。20xx年,隨著證券市場(chǎng)行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn),全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。XX年底,公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組,由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大,F(xiàn)在,“持續(xù)創(chuàng)新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的`增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至XX年4月,公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元,創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作,并在證監(jiān)部門(mén)和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí),作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過(guò)合規(guī)管理制度的施行,公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升!
見(jiàn)面后,主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù),讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善,深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí),非常湊巧的是,這兩位仁兄和我們還都算得上有交情,蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩,和我有幾天的交情,而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了,沒(méi)什么好拘泥的,我們有問(wèn)題就問(wèn)他們,而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音:壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候,他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音:一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。
隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中,我們基本上承包下所有復(fù)印工作,在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分,一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是:證券帳戶開(kāi)戶,資金帳戶開(kāi)戶(含開(kāi)戶信息修改,如密碼修改,帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn),我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí),柜臺(tái)咨詢,以及三方存管辦理?蛻糸_(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理,開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份,身份證要復(fù)印在背面,而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份,如果是信息修改,則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外,單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外,資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑,還可以觀摩一下其他人忙碌的工作,開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候,他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái),而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛,這樣的時(shí)刻雖然不多,但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī),把那些卡住的紙給拽出來(lái),重新開(kāi)始,祈禱這一次不要卡……
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告12
在不斷的發(fā)展中,我們國(guó)家的股票市場(chǎng)在不斷的開(kāi)放,不斷的發(fā)展,不過(guò)由于金融危機(jī)的影響,我們國(guó)家的股票市場(chǎng)最近不是很景氣。我也是抱著這種好奇開(kāi)始我的實(shí)習(xí)的。因?yàn)槲覍W(xué)的是金融管理專業(yè),所以我一直以來(lái)都是對(duì)股票市場(chǎng)研究,因?yàn)檫@些都是切合自己實(shí)際的專業(yè),我想要通過(guò)實(shí)習(xí)來(lái)進(jìn)步。
經(jīng)過(guò)了這短暫的證券實(shí)訓(xùn)課我真真切切地了解又接觸了股票買(mǎi)賣(mài)。在這個(gè)學(xué)期里面,我經(jīng)歷了賺錢(qián)的喜悅,又嘗到了錯(cuò)失機(jī)會(huì)痛心。我認(rèn)為我們證券實(shí)訓(xùn)的目的就是通過(guò)有關(guān)證券投資課程的學(xué)習(xí),并結(jié)合理論與實(shí)踐,對(duì)證券投資市場(chǎng)有大體的了解,掌握必要的投資技巧和投資策略。了解證券分析的基本方法,使得系統(tǒng)地掌握投資理論知識(shí)和實(shí)踐操作,從而進(jìn)一步加強(qiáng)投資理財(cái)觀念。
本次實(shí)訓(xùn)中,通過(guò)股票模擬實(shí)訓(xùn)交易深切體會(huì)到股市存在的風(fēng)險(xiǎn)。真是印證了那句“股市多風(fēng)險(xiǎn),入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的,所謂風(fēng)險(xiǎn),是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言,風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種:一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買(mǎi)力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看,證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn),它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如,管理能力、勞工問(wèn)題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系,因此,無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn);非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān),投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。
雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn),但通過(guò)專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。例如,較好的掌握如何分析k線圖。如果我們將每天的k線都畫(huà)在一張圖上,則稱之為日k線圖,同樣也可以畫(huà)出周k線圖和月k線圖。在電腦軟件的幫助下,在計(jì)算機(jī)中我們還可以看到5分鐘、15分鐘、30分鐘和60分鐘的k線圖。通過(guò)對(duì)k線圖的實(shí)體是陰線還是陽(yáng)線,上、下影線的長(zhǎng)短等的分析,常可以用來(lái)判斷多空雙方力量的對(duì)比和后市的走向。 一般來(lái)說(shuō),陽(yáng)線說(shuō)明買(mǎi)方的力量強(qiáng)過(guò)賣(mài)方,經(jīng)過(guò)一天多空雙方力量的較量,以多方的勝利而告終。陽(yáng)線越長(zhǎng),說(shuō)明多方力量勝過(guò)空方越多,后市繼續(xù)走強(qiáng)的可能性就越大。 相反,若是收成陰線表示賣(mài)方力量強(qiáng)過(guò)買(mǎi)方力量,陰線越長(zhǎng),說(shuō)明空方力量勝過(guò)多方越多,后市走弱的可能性就越大。
我覺(jué)得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮:1。公司成長(zhǎng)性是否高,產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用;2。公司的管理水平如何,是否有品牌優(yōu)勢(shì);3。公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾危欠駷榭?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí),我會(huì)堅(jiān)定地買(mǎi)入并持有它們。當(dāng)我買(mǎi)賣(mài)股票的時(shí)候,我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn):1。相信自己的分析與選擇。2。要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。3。要做到快,準(zhǔn),狠。股票不單是錢(qián)的“游戲”,更是人的心理“游戲”,所以一定要有良好的心理素質(zhì)。
這次簡(jiǎn)單的實(shí)驗(yàn),卻給了我不一般的體驗(yàn),相信會(huì)對(duì)我以后的投資理財(cái)觀產(chǎn)生重大的影響。相信這個(gè)只是我的第一步,我會(huì)繼續(xù)努力,在實(shí)踐中總結(jié)經(jīng)驗(yàn),不斷地提高自己。
實(shí)習(xí)中有很多的事情需要自己不斷加的了解,我也知道自己的能力不是很強(qiáng),需要的實(shí)習(xí)、實(shí)踐,這些才是我們一直以來(lái)不斷的進(jìn)步的`成果,這些都是我們的強(qiáng)項(xiàng),我想要做好的事情就是這些,我會(huì)努力的!
今天是我實(shí)習(xí)的第一天,心里不免有點(diǎn)緊張,一大早,便到了證券公司,在一位姐姐的帶領(lǐng)下來(lái)到了柜臺(tái),于是便開(kāi)始我的實(shí)習(xí)生活。
剛來(lái)到柜臺(tái),顯示和旁邊的兩位姐姐簡(jiǎn)單的自我介紹了一下。她們很熱情的叫我坐下,還遞給我了一杯水,并告訴我在這里實(shí)習(xí)的時(shí)間里,我就和她們一起坐在這里,負(fù)責(zé)前臺(tái)接待客戶,幫忙辦理一些簡(jiǎn)單的開(kāi)戶等其他交易手續(xù)。我聽(tīng)了心里又是興奮又是緊張。興奮的是,我從來(lái)沒(méi)有進(jìn)入過(guò)證券公司,以前只是看到電視里的證券交易場(chǎng)景,今天,我也可以親自坐在這邊感受這種氣氛了。而緊張的則是因?yàn)楫吘箾](méi)有一點(diǎn)經(jīng)驗(yàn),雖然學(xué)習(xí)過(guò)一些簡(jiǎn)單的證券知識(shí),平時(shí)也略有關(guān)注證券市場(chǎng)的動(dòng)態(tài),生怕會(huì)做錯(cuò)一些什么,給別人帶來(lái)麻煩。
坐了一早上,并沒(méi)有什么事,主要還是看著姐姐們的操作,說(shuō)實(shí)在的,現(xiàn)在的股市行情較低迷,證券公司的事情還真不多。一早上,姐姐們也只有辦理了一個(gè)開(kāi)戶業(yè)務(wù)的,另外接了若干通客戶的詢問(wèn)電話。
中午是休息時(shí)間,不過(guò)好像證券公司也沒(méi)有明顯的午休時(shí)間區(qū)區(qū)別,所有的人還是都在各自的崗位上,當(dāng)然我也坐在柜臺(tái)前。中午,和身旁的姐姐們隨便聊了一下,得知原來(lái)這里還有另外一個(gè)男生在實(shí)習(xí),而且他已經(jīng)實(shí)習(xí)有兩個(gè)星期了。
下午,仍然是以看為主,旁邊的兩個(gè)姐姐主要是在整理已有客戶的資料,審核資料是否完整,這并不是一個(gè)很有技術(shù)含量的工作,卻需要極大的耐心和細(xì)致,我坐在一旁,靜靜地看著,偶爾幫她們做點(diǎn)核對(duì)工作。
3點(diǎn)股市收盤(pán)后,我跟著兩位姐姐到樓上的會(huì)議室區(qū)開(kāi)會(huì),會(huì)上總經(jīng)理主要講了公司的內(nèi)部人員考核體系,以及宣布總公司的新公告,讓公司內(nèi)所有員工都要對(duì)公司新發(fā)型的基金作營(yíng)銷(xiāo),另外還針對(duì)每個(gè)員工都公布了不同的營(yíng)銷(xiāo)額任務(wù),這一點(diǎn),也讓我感到競(jìng)爭(zhēng)頗大。
下午4:30,在負(fù)責(zé)去中戶室查看,關(guān)好門(mén)窗、電腦之后,我和兩位姐姐說(shuō)了句明天見(jiàn),便離開(kāi)了證券公司。終于這興奮而又緊張的實(shí)習(xí)第一天便結(jié)束了,雖然沒(méi)有接觸很多專業(yè)的事情,但還是覺(jué)得新奇,不過(guò),我相信光有好奇心肯定是不夠的,我一定會(huì)認(rèn)真積極的實(shí)習(xí),真正地去感受證券業(yè)的工作氣氛,努力地去適應(yīng)證券工作。
每個(gè)寒暑假的開(kāi)始,就意味著假期實(shí)習(xí)的開(kāi)始。這不,放假回家才休息了幾天,又開(kāi)始我的假期實(shí)習(xí)。去年暑期是在保險(xiǎn)公司和銀行間來(lái)回跑動(dòng)。今年寒假,我來(lái)到了揚(yáng)州海通證券。
說(shuō)起證券,我就有些傷心。我于去年九月份開(kāi)始參加證券從業(yè)資格考試,由于從未接觸過(guò)證券,第一次考試未能通過(guò)。十一月份,我參加了第二次考試。經(jīng)過(guò)精心的復(fù)習(xí),我順利得通過(guò)了《證券基礎(chǔ)知識(shí)》,可是《證券交易》這門(mén)還是掛了紅燈,而且是57。5這種令人扼腕嘆息的分?jǐn)?shù)。。。這不,我又報(bào)考了今年3月的考試!督灰住匪婕暗木切⿲(shí)物性質(zhì)的東西,業(yè)務(wù)流程什么的。所以,為了更了解證券業(yè)的一些業(yè)務(wù)流程,我來(lái)到海通證券開(kāi)始了為期三周的實(shí)習(xí)。
第一周,主要是在柜臺(tái)了解些開(kāi)戶的程序。今天,是我第一天來(lái),對(duì)這里的一切都還不熟悉。帶我的也是個(gè)實(shí)習(xí)生姐姐小陳,她人很好,教了我復(fù)印掃描等一些辦公室很基礎(chǔ)的活?傮w來(lái)說(shuō),證券公司的開(kāi)戶業(yè)務(wù)還是很繁忙的,從剛開(kāi)盤(pán),就有很多股民來(lái)辦開(kāi)戶手續(xù)。據(jù)我觀察,都是以老年人為主。在大廳里看股票的都是大爺大媽,甚至還有個(gè)大媽在大廳里用發(fā)卷做卷發(fā),活像個(gè)包租婆。證券公司的員工沒(méi)有統(tǒng)一的工作服,在工作的場(chǎng)合,都不知道誰(shuí)是員工,工作很忙碌。大廳很嘈雜,甚至是人聲鼎沸,這里的環(huán)境也有些破舊。這與我看慣了的銀行安靜舒適的環(huán)境相比,實(shí)在有些差距。
不知為什么,每次到一個(gè)單位實(shí)習(xí)。人家一問(wèn)我才大一大二,就覺(jué)得是學(xué)校要我們走個(gè)實(shí)習(xí)流程,混個(gè)實(shí)習(xí)證明了事。今天那的主管阿姨就是這么問(wèn)我的。她基本上把事情都交給其他實(shí)習(xí)生做,因?yàn)槿思冶任沂炀,上手快,我什么都不?huì),培養(yǎng)我還需要時(shí)間。再加上他們認(rèn)為我只是來(lái)玩玩,基本把我忽視了。。。只是偶爾幫得上忙,不過(guò)小陳姐姐人還是很好的,讓我掃描了很多文件,雖然一開(kāi)始因?yàn)殚_(kāi)小差老做錯(cuò),不過(guò)后來(lái)我還是能熟練的掌握掃描文件了。畢竟我在柜臺(tái)就只有一周的時(shí)間,機(jī)會(huì)不等人,看看明天有沒(méi)有機(jī)會(huì)多做些事吧。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告13
證券資訊行業(yè)作為證券市場(chǎng)中的一個(gè)年輕的行業(yè)在短短的不到10年的過(guò)程中已經(jīng)顯示了起朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)的一種趨勢(shì),在證券市場(chǎng)繼續(xù)向前發(fā)展和理性化的同時(shí),資訊信息的重要性和價(jià)值化回歸的投資策略必將更加的受到各種機(jī)構(gòu)投資者和廣大股民的認(rèn)同。證券財(cái)經(jīng)資訊行業(yè)的未來(lái)發(fā)展將隨著證券市場(chǎng)的完善而更加的蓬勃發(fā)展而展示出美好的前景的一面。也需要我們更加的努力的跟上行業(yè)發(fā)展的潮流才能立于不敗之地。
入世的之后的中國(guó)的證券市場(chǎng)正處于調(diào)整和規(guī)范之中,這一規(guī)范的過(guò)程將對(duì)證券資訊業(yè)造成三大影響:其一證券市場(chǎng)越規(guī)范,證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求就越大,二者關(guān)系將更加緊密。一個(gè)規(guī)范的證券市場(chǎng)將盡可能扼殺投機(jī),加快證券中介業(yè)回歸,即主力從事代理投資服務(wù),而這無(wú)疑將擴(kuò)大對(duì)證券資訊的需求。其二證券市場(chǎng)越規(guī)范,證券業(yè)對(duì)證券資訊的需求層次將越來(lái)越高。券商沒(méi)有了投機(jī)利潤(rùn),就只能從兩塊加強(qiáng)力量,一是完善對(duì)投資者的服務(wù)手段,二是加大自身研究力度,從事正常自營(yíng)決策。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場(chǎng)上強(qiáng)大證券資訊陣容的出現(xiàn)。其三在投機(jī)越來(lái)越少,越來(lái)越難的情況下,股民將出現(xiàn)意識(shí)覺(jué)醒,也將極大增強(qiáng)對(duì)證券資訊的認(rèn)同和依賴心理。所以說(shuō),證券業(yè)市場(chǎng)越規(guī)范,對(duì)承擔(dān)著行業(yè)責(zé)任的證券資訊行業(yè)來(lái)說(shuō)越有利。
從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來(lái)看,1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標(biāo)志,但今天的證券資訊市場(chǎng)已非94年同日而語(yǔ)。短短9年時(shí)間,證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起,掀起一場(chǎng)日新月異的競(jìng)爭(zhēng)潮。港澳資訊、巨靈、新蘭德、萬(wàn)德、新德利、博經(jīng)聞、維賽特、海融、萬(wàn)國(guó)等等,此起彼伏,你追我趕,好一場(chǎng)"你方唱罷我登場(chǎng)"競(jìng)爭(zhēng)喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場(chǎng)也開(kāi)始在這種專業(yè)化的競(jìng)爭(zhēng)中開(kāi)始成熟完善起來(lái)。
證券資訊行業(yè)從萌芽開(kāi)始階段就是一個(gè)以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn),是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過(guò)程中漫漫的發(fā)展起來(lái)的,但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡(jiǎn)單的公開(kāi)數(shù)據(jù)的采集為主的局面。其中的原因有中國(guó)股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場(chǎng)需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國(guó)證券市場(chǎng)序列體系中地位的原因。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講,目前國(guó)內(nèi)證券資訊業(yè)市場(chǎng)仍處于一種低水平的競(jìng)爭(zhēng),主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:
1、信息質(zhì)量不高,缺乏深層次的內(nèi)容;
2、市場(chǎng)上同類產(chǎn)品競(jìng)相削價(jià),擾亂了市場(chǎng)正常秩序;
3、以大量轉(zhuǎn)載各種公開(kāi)媒體信息為主,缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的第一手資料;
4、各類投資分析、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性,為莊家投機(jī)服務(wù)的投資信息占駐了主導(dǎo),各類小道消息和傳聞滿天飛;
5、市場(chǎng)上的產(chǎn)品還沒(méi)有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢(shì)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范,大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入,追求前期收益,缺乏行業(yè)責(zé)任。在一種低水平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中,一批低投入、滿足于初級(jí)信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場(chǎng)份額,獲取前期收益。
另外的一個(gè)趨勢(shì),各證券資訊廠商大多開(kāi)始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺(tái)開(kāi)發(fā),外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向。其中資訊公司涉足證券二級(jí)市場(chǎng)的投資咨詢業(yè)務(wù)對(duì)于整個(gè)證券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)都是一種市場(chǎng)化選擇中的一個(gè)良性的產(chǎn)物,資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析的模式,為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略。
在證券市場(chǎng)從無(wú)序到有序的規(guī)范化發(fā)展進(jìn)程中,對(duì)證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個(gè)重要側(cè)面。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中,由于缺乏有力的監(jiān)管措施,行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā)、無(wú)序狀態(tài)。與早期市場(chǎng)高投機(jī)特征相對(duì)應(yīng),早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜、魚(yú)龍混雜,聯(lián)手操縱市場(chǎng)的行為屢見(jiàn)不鮮,證券咨詢行業(yè)的這一狀況對(duì)證券市場(chǎng)的正常秩序造成了諸多惡劣影響。這一狀況直到97年主管部門(mén)加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn),至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺(tái)后,行業(yè)管理才真正有例可循,有章可依,證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌。也正是這一階段、在市場(chǎng)投資理念漸趨理性回歸的背景下,證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究?jī)?nèi)涵不斷擴(kuò)大中進(jìn)入發(fā)展壯大的第一個(gè)黃金時(shí)期。20xx年正在進(jìn)行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問(wèn)題也被提上了討論范圍之中,證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴(kuò)大,相關(guān)的自營(yíng)業(yè)務(wù)和委托理財(cái)業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來(lái)。證券咨詢行業(yè)也將迎來(lái)全新的發(fā)展的機(jī)遇。在行業(yè)的規(guī);透(jìng)爭(zhēng)的有序化上更加規(guī)范的完善市場(chǎng)。
行業(yè)規(guī);,有序化發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志是一批真正獨(dú)立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn)。與券商研究機(jī)構(gòu)不同,其獨(dú)立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨(dú)立性,也體現(xiàn)為其經(jīng)營(yíng)上的獨(dú)立性。由于生存方式的差異,這兩類研究機(jī)構(gòu)在研究?jī)?nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異。券商研究機(jī)構(gòu)由于事實(shí)上的依附關(guān)系,其研究目的主要在于三個(gè)方面,一是為券商客戶咨詢服務(wù),二是為券商自營(yíng)服務(wù),三是為券商形象宣傳及業(yè)務(wù)創(chuàng)新服務(wù),其研究對(duì)象不僅包括一、二級(jí)市場(chǎng),也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務(wù)對(duì)象的特殊性,其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享,且以專題研究為主,研究成果的價(jià)值實(shí)現(xiàn)是間接的。而對(duì)于專業(yè)資訊公司而言,由于其唯一的收入來(lái)源是其信息產(chǎn)品及咨詢服務(wù),信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務(wù)水平?jīng)Q定其自身的生存,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力迫使研究工作是有更強(qiáng)的功利性,服務(wù)的對(duì)象性,要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求,既要有廣度又要有深度。由于證券資訊市場(chǎng)仍處發(fā)育階段,受市場(chǎng)容量及無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)影響,目前該類專業(yè)公司受收入來(lái)源限制,與券商研究機(jī)構(gòu)相較而言,在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機(jī)制的背景下,證券資訊公司競(jìng)爭(zhēng)圖存的方式正向著兩個(gè)極端方向發(fā)展,一種是以低成本支撐其低價(jià)競(jìng)爭(zhēng),搶占市場(chǎng)份額,以維持其生存,這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。二是以高投入、高品位樹(shù)立市場(chǎng)形象,著眼未來(lái),爭(zhēng)搶核心市場(chǎng),這類公司雖為數(shù)不多,但無(wú)疑將是未來(lái)證券資訊業(yè)的脊梁。
目前的資訊廠商大多也在走資訊咨詢化的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的格局,針對(duì)目前的資訊廠商的市場(chǎng)格局以及資訊市場(chǎng)的未來(lái)發(fā)展方向,筆者產(chǎn)生了這樣的一些認(rèn)識(shí)和感觸。
1、加強(qiáng)和國(guó)內(nèi)做證券行情交易系統(tǒng)的廠商比如說(shuō)乾隆高科,通達(dá)信等的技術(shù)上的合作,以行情交易系統(tǒng)和資訊平臺(tái)和相結(jié)合的方式來(lái)發(fā)展資訊行業(yè)未來(lái)的資訊平臺(tái)的搭建方向。建立全新的基于證券行業(yè)電子資訊架構(gòu)(E—infostructure)和現(xiàn)代的資訊有效集成(informationintegration)創(chuàng)新技術(shù)構(gòu)建起來(lái)的的統(tǒng)一證券資訊平臺(tái)的運(yùn)作模式。要是自己的資訊信息內(nèi)容提供的方式和模型能夠緊跟住資訊行業(yè)的潮流,只有領(lǐng)潮流之先才可以完整的擁有對(duì)市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)。資訊信息模塊與證券交易模式的合理有機(jī)嫁接以及技術(shù)上駐留程序的改進(jìn)更新是保持這種領(lǐng)潮流之先的技術(shù)上的關(guān)鍵。
2、堅(jiān)定的走證券資訊咨詢化的發(fā)展道路。單純的簡(jiǎn)單的F10資料為主的低端的資訊信息內(nèi)容的競(jìng)爭(zhēng)只會(huì)陷入資訊產(chǎn)業(yè)低水平價(jià)格戰(zhàn)的'泥潭中,要從產(chǎn)品的技術(shù)構(gòu)成、新產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)、推廣機(jī)制、產(chǎn)品的信息質(zhì)量、營(yíng)銷(xiāo)策略及手段從根本上與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手拉開(kāi)檔次,才能從低端市場(chǎng)的價(jià)格戰(zhàn)的競(jìng)爭(zhēng)中走出來(lái),作到控制市場(chǎng)走向和價(jià)格的目的。在公司內(nèi)部必須建立一套完備的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和推廣的運(yùn)行機(jī)制,保證高質(zhì)量的新一代產(chǎn)品、延續(xù)產(chǎn)品、后續(xù)產(chǎn)品和可替代產(chǎn)品源源不斷地、有序地投放市場(chǎng),形成多套產(chǎn)品立體交叉競(jìng)爭(zhēng)。唯有如此,才能從市場(chǎng)混戰(zhàn)中走出來(lái)按自己的步伐發(fā)展自己。資訊咨詢化的發(fā)展方向既提高了信息的含金量,也是向高端市場(chǎng)發(fā)起進(jìn)攻的最重要的籌碼。
3、在融資問(wèn)題解決的前提下,擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍,以官方的巨潮資訊為發(fā)展發(fā)展,有計(jì)劃的涉足傳統(tǒng)的資訊傳媒領(lǐng)域比如說(shuō)將有聲無(wú)影語(yǔ)音股評(píng)業(yè)務(wù)擴(kuò)展到有聲有色的財(cái)經(jīng)電視節(jié)目。將投資研究中心的傳真版本的股評(píng)作成傳統(tǒng)的紙質(zhì)傳媒的形式,待政策放開(kāi)后作到全國(guó)公開(kāi)發(fā)行,比如說(shuō)象巨潮資訊旗下的《新財(cái)富》。將投資咨詢業(yè)務(wù)在政策許可的范圍內(nèi)擴(kuò)大為私募基金形式,同時(shí)發(fā)展自己的自營(yíng)業(yè)務(wù)?傊谌谫Y問(wèn)題解決的背景下,提升自我的資本運(yùn)作能力通過(guò)低成本的購(gòu)并或股權(quán)置換重組整合出已財(cái)經(jīng)證券信息為主,多元媒體構(gòu)建起來(lái)的全新的證券信息傳播體系。形成財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫(kù),手機(jī)短信業(yè)務(wù),電視財(cái)經(jīng)節(jié)目,紙質(zhì)財(cái)經(jīng)媒體,財(cái)經(jīng)網(wǎng)站建設(shè)等幾個(gè)現(xiàn)金流。
4、加強(qiáng)公司內(nèi)部團(tuán)隊(duì)精神的建設(shè),形成創(chuàng)業(yè)的集體凝聚力,形成企業(yè)發(fā)展與個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)同步發(fā)展的激勵(lì)模式。有計(jì)劃的引入股權(quán)認(rèn)購(gòu)期權(quán)獎(jiǎng)勵(lì)的企業(yè)激勵(lì)模式為團(tuán)隊(duì)精神的營(yíng)造服務(wù)。甚至可以試探企業(yè)實(shí)現(xiàn)MBO來(lái)改變企業(yè)的法人治理體系和絕對(duì)控制權(quán)。團(tuán)隊(duì)精神和創(chuàng)新思維是公司實(shí)現(xiàn)可持續(xù)性發(fā)展的最根本的保證。團(tuán)隊(duì)精神的精髓是追求組織的有效性和員工對(duì)組織的最大貢獻(xiàn)率,它既是一種精神境界的要求,但更重要的是一種思維、一種方法,它強(qiáng)調(diào)一種實(shí)戰(zhàn)技巧,強(qiáng)調(diào)一個(gè)組織如何協(xié)作,充分發(fā)揮每個(gè)人的才能和潛力,通過(guò)協(xié)調(diào)和規(guī)劃,最終促成目標(biāo)的達(dá)成。
5、拓寬融資渠道,改變過(guò)去的靠自我的資本原始積累的方式發(fā)展自己的模式。在國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)監(jiān)管力度加大門(mén)檻提高、二板市場(chǎng)推出遙遙無(wú)期、美國(guó)納斯達(dá)克不復(fù)往日威風(fēng)的情況下,選擇在香港上創(chuàng)業(yè)板進(jìn)而發(fā)展向主板市場(chǎng)轉(zhuǎn)變是最好的IPO融資方式。外資對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)的信心從乾隆高科在香港創(chuàng)業(yè)板上不錯(cuò)的融資業(yè)績(jī)就可以看出。此外還可通過(guò)引入戰(zhàn)略投資者參股擴(kuò)充公司股本結(jié)構(gòu)的方式來(lái)發(fā)展自己。QFII之后外資購(gòu)并的放開(kāi)之后資訊領(lǐng)域肯定的將是其感興趣的產(chǎn)業(yè)之一。博弈選擇將是引導(dǎo)資訊廠商發(fā)展壯大的一個(gè)重要的關(guān)鍵。
6、加強(qiáng)全國(guó)統(tǒng)一規(guī)劃的的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策略,樹(shù)立起自己的品牌營(yíng)銷(xiāo)略。營(yíng)銷(xiāo)策略的正確性和促銷(xiāo)手段的完善是產(chǎn)品成功的保證。產(chǎn)品再好,如果沒(méi)有正確的營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)略、營(yíng)銷(xiāo)手段,沒(méi)有精良的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍去組織實(shí)施,就根本無(wú)從實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)占有率第一的目標(biāo),更無(wú)從實(shí)現(xiàn)第一民族品牌和獲取最大創(chuàng)業(yè)利潤(rùn)的目標(biāo)。產(chǎn)品品牌的樹(shù)立,在質(zhì)地優(yōu)良的情況下,除借助宣傳工具外,最終還將依靠我們營(yíng)銷(xiāo)人員的自身高素質(zhì),豐富的知識(shí)和閱歷,新穎的營(yíng)銷(xiāo)手段和技巧、良好的口才及應(yīng)變能力,讓消費(fèi)者去感受我們的員工、感覺(jué)我們的產(chǎn)品、感覺(jué)我們的服務(wù),確實(shí)讓他們從中受益。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告14
八月中旬,我步入了漫長(zhǎng)而充實(shí)的暑假,這已經(jīng)是我大學(xué)生涯第二個(gè)暑假了,所以我要盡己所能讓這個(gè)假期過(guò)得與眾不同值得回味。
在老師的介紹下來(lái)到了一家證券公司實(shí)習(xí)----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區(qū)成立最早的一家綜合類券商,成立于1999年12月28日,注冊(cè)資本16.3億元,是在重慶市原四家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴(kuò)股組建而成的證券公司。xx年x月x日,西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市,股票簡(jiǎn)稱“西南證券”,股票代碼“600369”。
公司前身西南證券有限責(zé)任公司成立于1999年12月28日,是唯一一家注冊(cè)地在重慶的綜合性證券公司,也是重慶地區(qū)第一家金融類上市公司。
xx年x月x日我來(lái)到了西南證券大渡口區(qū)營(yíng)業(yè)部投入了我的實(shí)習(xí)中。雖然只有短短三個(gè)星期的實(shí)習(xí)時(shí)間,但是收獲頗豐,不僅對(duì)證券公司的日常工作流程有了大體的了解,更重要的是結(jié)識(shí)了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士。在與長(zhǎng)輩和同齡人的交流中,我對(duì)于證券行業(yè)的認(rèn)識(shí)實(shí)現(xiàn)了從理論到實(shí)踐的飛躍。
實(shí)習(xí)的第一周,我被安排在了高潔經(jīng)理的辦公室見(jiàn)習(xí)。證券公司對(duì)我來(lái)說(shuō)是陌生的,而我所學(xué)的又是會(huì)計(jì)專業(yè),可以說(shuō)我對(duì)證券一點(diǎn)都不了解。高經(jīng)理考慮到了這點(diǎn),他沒(méi)有實(shí)質(zhì)的教我什么很專業(yè)的東西,只是讓我看了很多公司的資料,比如公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的稽查日志,
客戶經(jīng)理的管理細(xì)則,開(kāi)戶合同書(shū)等等。我看了這些資料后,知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)。雖然有些東西看起來(lái)很抽象,但是我還是很認(rèn)真地看完了,不是很懂,總也有收獲。高經(jīng)理還教我使用他平時(shí)工作用的軟件,很簡(jiǎn)單的,就像我們用金算盤(pán)軟件做業(yè)務(wù)一樣,我?guī)徒?jīng)理做了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的稽查。就是使用軟件查詢經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),比如查詢今天有多少個(gè)客戶開(kāi)戶,有多少客戶來(lái)查賬等等,要稽查的東西很多,都是一步一步慢慢來(lái)的。
實(shí)習(xí)的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺(tái)熟悉前臺(tái)業(yè)務(wù)。柜臺(tái)人員的舉止和專業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現(xiàn)。柜臺(tái)主管是個(gè)很有魅力的人,她很耐心的教了我們很多。前臺(tái)工作人員就是要以客戶為中心,以客戶需求為中心。為客戶辦理業(yè)務(wù)并保證客戶資料和資產(chǎn)的'保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確?蛻艉妥C件的匹配性、真實(shí)性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實(shí)性、完整性。主顧和所有的柜臺(tái)人員都讓我們深切體會(huì)到一個(gè)柜員應(yīng)具備的職業(yè)操守就是謹(jǐn)慎的對(duì)待工作和親和的對(duì)客戶。
在柜臺(tái)的學(xué)習(xí)中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺(tái)的基本流程和常規(guī)工作主要包括:開(kāi)戶、辦理轉(zhuǎn)托管、銷(xiāo)戶、開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板、推銷(xiāo)新產(chǎn)品等。我重新認(rèn)識(shí)了很多表格還有掌握了一些比較少見(jiàn)表格的用途如:跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、激活小額休眠賬戶申請(qǐng)表、非上市公司股份認(rèn)權(quán)申請(qǐng)表,同時(shí)熟悉了下打印機(jī)、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學(xué)習(xí)積極提問(wèn),現(xiàn)在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù),懂得看表還原業(yè)務(wù),還能親自帶客戶開(kāi)戶,同時(shí)學(xué)習(xí)了一些接待客戶的技巧。
開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開(kāi)戶流程,我都進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶的流程:
1、個(gè)人開(kāi)戶需提供身份證原件及復(fù)印件,深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件;若是代理人,還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件;
2、填寫(xiě)開(kāi)戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》;
3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶 ;
4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬;
現(xiàn)在開(kāi)戶越來(lái)越嚴(yán)格,開(kāi)戶資料必須要本人填寫(xiě),有些老人寫(xiě)字比較困難,想讓我們幫他們填寫(xiě)資料,我們都沒(méi)辦法。除此之外還多了一項(xiàng)以前沒(méi)有的,就是要進(jìn)行電子攝像。
前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如:客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的重置,銀證轉(zhuǎn)賬的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中,我一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的資料并復(fù)印身份證及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時(shí)我也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并及時(shí)了解客戶的需求。另外,我也提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)。經(jīng)過(guò)多天的觀察學(xué)習(xí),我可以對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但我覺(jué)得更重要的是要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市,更準(zhǔn)確的說(shuō)對(duì)證券市場(chǎng)了解得并不多,
因此也幾乎不用股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間,工作相對(duì)較少的時(shí)候,我比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市和很多上市公司,并對(duì)各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析,把所學(xué)的知識(shí)回顧了一遍,雖然不能熟練操作股票行情分析軟件,但對(duì)股票市場(chǎng)也有了比原來(lái)更深刻的認(rèn)識(shí)。
在實(shí)習(xí)的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶,為客戶介紹我們的服務(wù)。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話營(yíng)銷(xiāo),每天我們都會(huì)打上百個(gè)電話,由于是第一次打電話,上手不久就遇到了許多困難,顧客無(wú)情的掛電話,使我的信心備受打擊,雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準(zhǔn)備,但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著克服,但是效率仍然很低,肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音,也有馬上掛電話的,這樣更打擊我的激情。我告訴自己:要忍耐,要堅(jiān)持。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時(shí)候,我知道我終于過(guò)了自己那一關(guān),我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬,我就盡量放軟,讓客戶感覺(jué)到我很有耐心和誠(chéng)意。漸漸地,和我談話的人多了,我更有積極性了。人是很奇妙的,和人談話我能學(xué)到很多,也讓我見(jiàn)識(shí)到了各種各樣的人。有些人他們一聽(tīng)我說(shuō)就知道我是新人,我知道談話的時(shí)候我表現(xiàn)得不是很專業(yè),才讓他們有這種感覺(jué)。為了避免這種情況,就要表現(xiàn)出專業(yè),而要表現(xiàn)出專業(yè),就要加強(qiáng)自己的證券方面的基礎(chǔ)知識(shí),還要不斷提高電話營(yíng)銷(xiāo)技術(shù),深刻了解他們的需要,讓他們接受我們的服務(wù),把潛在的客戶發(fā)掘出來(lái)。
為期三周的實(shí)習(xí)結(jié)束了,回顧這三個(gè)星期來(lái)的實(shí)習(xí),我發(fā)現(xiàn)了自身許多不足。如在面對(duì)客戶時(shí)表現(xiàn)的不夠自然,在處理問(wèn)題時(shí)不夠主動(dòng)。信心來(lái)于專業(yè),細(xì)節(jié)決定成敗!所以在后期實(shí)習(xí)中我會(huì)不斷總結(jié)、改進(jìn)!在此我也了解到作為新人我們要多學(xué)多看多做,有什么問(wèn)題盡量自己先思考有了自己的觀點(diǎn)后再提問(wèn),這樣才能更深刻的理解并培養(yǎng)創(chuàng)新的意識(shí)!
實(shí)習(xí)是大學(xué)生走向社會(huì)的一道門(mén)檻,其中充滿著磨礪與再學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),這對(duì)未涉世的我們來(lái)說(shuō)是非常重要的。從實(shí)習(xí)期間的每一件小事中,我體會(huì)到了人際關(guān)系、機(jī)會(huì)、評(píng)價(jià)、競(jìng)爭(zhēng)、成功、失敗等各種我們今后經(jīng)常會(huì)遇到的事件,相信這些寶貴的經(jīng)驗(yàn)會(huì)成為我今后成功的重要基石。此次的實(shí)習(xí)我學(xué)到了很多書(shū)上沒(méi)有的知識(shí),也讓我意識(shí)到今后努力的方向,收獲頗豐,為真正跨入社會(huì)走上工作崗位打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
證券的實(shí)習(xí)報(bào)告15
xx年7月14日至xx年8月31日我到××證券有限公司××營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期一個(gè)半月的實(shí)習(xí),實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情。
一、公司介紹
××證券股份有限公司前身為××證券有限責(zé)任公司,是在原××證券有限責(zé)任公司、××市國(guó)際信托投資公司、××信托投資公司、××北方國(guó)際信托投資公司、××濱海信托投資有限公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券營(yíng)業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上,吸收國(guó)內(nèi)多家有影響、有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。
xx年4月30日,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司的批復(fù)》核準(zhǔn),××證券有限責(zé)任公司變更為股份有限公司,變更后的公司名稱為渤海證券股份有限公司。
公司總部設(shè)在××,下設(shè)××管理總部,在全國(guó)擁有31家證券營(yíng)業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠(chéng)信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營(yíng)理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏,創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則,在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下,全體員工通過(guò)自身的不懈努力,始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的歷史性機(jī)遇,立足天津,面向全國(guó),努力成為全國(guó)一流券商,以優(yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東、回報(bào)社會(huì)。
二、證券交易流程
投資者入市操作一般涉及開(kāi)立帳戶、委托買(mǎi)賣(mài)、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、掛失、銷(xiāo)戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
(一)開(kāi)立證券帳戶
不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人,在x圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易,首先需要開(kāi)立證券帳戶卡(股東代碼卡),它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè),是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開(kāi)立一個(gè)證券帳戶卡。
1、證券帳戶的分類
上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過(guò)編號(hào)加以區(qū)別(證券帳戶的編號(hào)由一個(gè)大寫(xiě)英文字母與9位數(shù)字組成,最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位)。
2、開(kāi)立證券帳戶的地點(diǎn)
①各大證券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
、谧C券中央結(jié)算公司指定的各地代理開(kāi)戶機(jī)構(gòu)
3、開(kāi)立證券帳戶的必備資料
個(gè)人投資者:本人親往辦理的,提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證(以下簡(jiǎn)稱身份證)及其復(fù)印件;境外自然人持境外居民身份證(護(hù)照)及其復(fù)印件可開(kāi)立x、xb股帳戶。由他人代辦的,還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)。
機(jī)構(gòu)投資者:辦理人須提供下列資料:
、俜ㄈ藸I(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件;
、诜ǘù砣耸跈(quán)委托書(shū)與法人代表證明書(shū);
、鄯ǘù砣松矸葑C明文件復(fù)印件;
、芙(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
4、開(kāi)立證券帳戶的處理流程
①到營(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí),如實(shí)填寫(xiě)《自然人證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》的"申請(qǐng)人填寫(xiě)"欄;
、诮患{費(fèi)用;
、鄞_(kāi)戶柜員輸入資料,合法開(kāi)戶信息返回后,打印,領(lǐng)回證券帳戶卡。
(二)開(kāi)立資金帳戶
有了證券帳戶您就可以申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶了,資金帳戶是用于記載您買(mǎi)賣(mài)證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部,作為自己買(mǎi)賣(mài)證券的代理人,并與它簽定《證券買(mǎi)賣(mài)代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。
1、開(kāi)立資金帳戶的必備資料
個(gè)人投資者:本人親往辦理的,提供本人身份證、證券帳戶及其復(fù)印件;
機(jī)構(gòu)投資者:須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門(mén)或其它主管部門(mén)頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。
2、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶流程
①將xx證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的.《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》等資料交柜臺(tái)審核;
、诠駟T將資料輸入,客戶自行輸入交易密碼及取款密碼,成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶;身份證、證券帳戶卡復(fù)印留底;
、郢@得某券商的證券客戶號(hào)或資金帳號(hào)。
3、預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶服務(wù)
大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶服務(wù)
。ㄈ┵Y金劃轉(zhuǎn)
可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金從銀行存折(卡)劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折(卡)。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣,證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同,對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9:00—1:30。
1、買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中的資金變動(dòng)
當(dāng)您每次委托買(mǎi)入指令成功,交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣(mài)出成功后,交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣(mài)出金額添加到保證金帳上,這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”,當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買(mǎi)入,用于其他用途(如轉(zhuǎn)入銀行帳戶)需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定:a股、基金、債券為t+1日(即t日賣(mài)出返回的資金余額,t+1日可取款);b股的資金清算為t+3。
(四)委托買(mǎi)賣(mài)
1、交易時(shí)間和委托時(shí)間
上海證券交易所和x圳證券交易所的通常交易時(shí)間是:每周一至周五:上午(前市):9:1至9:2(集合競(jìng)價(jià)時(shí)間);9:30至11:30(連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間)。下午(后市):13:00至1:00(連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間)。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng),投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9:00—1:00。
2、委托方式
證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有:
a。當(dāng)面柜臺(tái)委托:需要投資者本人提供資金帳戶卡,填寫(xiě)委托單并簽章。委托完畢,請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單。
b。自助終端委托:通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢。
c。電話委托:通過(guò)撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢:
d、網(wǎng)上交易:網(wǎng)上交易是通過(guò)因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買(mǎi)賣(mài)的簡(jiǎn)稱。
3、委托申報(bào)
委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效,即委托有效期從委托申報(bào)開(kāi)始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時(shí),請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容:
a、證券的名稱或證券交易代碼;
b、買(mǎi)賣(mài)方向:即買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出;
c、買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的數(shù)量;
d、買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的價(jià)格(債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率)。
4、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定
證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括:
(1)交易單位,即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。
。2)最高申報(bào)上限,單筆委托的委托數(shù)量不得超過(guò)一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。需要特別說(shuō)明的是:對(duì)股票和基金買(mǎi)入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍,但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣(mài)出。
委托價(jià)格的規(guī)定主要包括:
。1)幣種的規(guī)定,通常情況下,委托價(jià)格的單位是人民幣元,但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。
。2)價(jià)格檔位的規(guī)定,即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。
。3)漲跌停板的規(guī)定,為防范股價(jià)異常波動(dòng),證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅,超出此范圍的委托一律無(wú)效。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。
5、委托的執(zhí)行
證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后,將立即通過(guò)電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià),并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交,并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交,其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行,直到有效期結(jié)束。委托成交后,投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn),并請(qǐng)按期履行交割手續(xù)。
6、委托的撤銷(xiāo)與變更
在委托未成交之前,您有權(quán)變更或撤銷(xiāo)委托。變更委托,視同重新辦理委托。
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1、交割制度
目前,證交所對(duì)a股股票、基金、債券及其回購(gòu),實(shí)行t+1交割制度,即在委托買(mǎi)賣(mài)的次日(第二個(gè)交易日)進(jìn)行交割。對(duì)b股股票,則實(shí)行t+3交割制度,即在委托買(mǎi)賣(mài)后(含委托日)的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。
2、辦理交割手續(xù)
為確定成交與否,請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開(kāi)戶的證券營(yíng)業(yè)部,辦理證券清算交割手續(xù),領(lǐng)取書(shū)面交割憑證(如《成交交割通知單》等),以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫(kù)存余額情況。
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上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者,須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu),并將該投資者的證券帳戶指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào),然后才可以進(jìn)行證券的交易。
由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原因,投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí),則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷(xiāo)原指定交易,再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的委托買(mǎi)賣(mài)。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。
(七)轉(zhuǎn)托管
投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí),如果涉及x圳股票的轉(zhuǎn)移,必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理,辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證,而且還需要填寫(xiě)轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的x圳托管席位號(hào)。
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證券發(fā)生繼承、饋贈(zèng)、分割時(shí),在經(jīng)過(guò)公證后,需要進(jìn)行非交易過(guò)戶。上海證券過(guò)戶時(shí),證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書(shū)到指定交易證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理證券的非交易過(guò)戶。x圳證券的非交易過(guò)戶目前還需到x圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。
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1、紅股上市流程
。1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(r)、除權(quán)除息日(通常為r+1)和紅股上市流通日(通常為r+2);
(2)從紅股上市流通日開(kāi)始,投資者可以賣(mài)出其所得紅股。
2、紅利派發(fā)流程
xx證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶上,投資者可以打印對(duì)帳單,查看股息到帳情況。
x市紅利派發(fā)流程:
。1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(r);
(2)r+2日,各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來(lái)的派息款,并將其劃入投資者開(kāi)設(shè)的資金帳戶;
(3)r+3日起,投資者可通過(guò)查詢其資金帳戶變動(dòng)情況,了解紅利到帳情況;
。4)特別說(shuō)明:x市代理市值配售的x市上市股票(證券代碼為003xxx)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。
x市紅利派發(fā)流程:
。1)上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告,確定股權(quán)登記日(r)和現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+日之后);
。2)現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日(一般在r+日之后)到達(dá)投資者資金帳戶。
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