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  • 個人金融信息保護工作自查報告

    時間:2023-02-13 13:07:27 金融 我要投稿

    個人金融信息保護工作自查報告

      在人們素養(yǎng)不斷提高的今天,報告的使用頻率呈上升趨勢,報告具有雙向溝通性的特點。相信很多朋友都對寫報告感到非?鄲腊桑旅媸切【幷淼膫人金融信息保護工作自查報告,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

    個人金融信息保護工作自查報告

    個人金融信息保護工作自查報告1

    中國人民銀行長春中心支行:

      根據(jù)人民銀行長春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)》(長銀發(fā)[20xx]65號)要求,我行成立了領導小組,對本單位個人金融信息保護工作規(guī)貫徹落實情況進行自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

      一、組織領導

      為確保本次自查工作有效開展,特成立自查領導小組。組長:xx。副組長:xx 成員:xx

      二、自查時間

      20xx年5月2日—20xx年5月15日

      三、自查內(nèi)容

      個人金融信息保護工作相關法律法規(guī)貫徹落實情況、本機構(gòu)相關內(nèi)控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

      四、自查結(jié)果

     。ㄒ唬﹤人金融信息保護工作相關法律法規(guī)貫徹落實情況

      能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業(yè)務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規(guī)定,深刻了解法律法規(guī)、制度辦法,有較強的法律意識、安全意識和責任意識,能夠自覺進行個人金融信息保護工作,有效規(guī)避業(yè)務風險。

      (二)本機構(gòu)相關內(nèi)控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況

      1.總行制定了《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人征信業(yè)務管理暫行規(guī)定》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用基礎信息數(shù)據(jù)庫查詢使用管理實施細則》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫操作規(guī)程》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司  詢有權限設置但沒有業(yè)務人員查詢過程的痕跡保留,不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發(fā)新的`綜合業(yè)務操作系統(tǒng),業(yè)務管理人員已經(jīng)根據(jù)相關的文件要求對新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。

      (三)員工的培訓教育情況

      通過對業(yè)務主管的專題培訓,使業(yè)務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務主管對支行員工進行了全面系統(tǒng)的二級培訓,使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業(yè)務操作,為有效規(guī)避業(yè)務風險奠定基礎。

      在人民銀行長春中心支行的指導下,長春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署,完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項規(guī)章制度辦理,使我行的個人金融信息保護工作更加規(guī)范、合理。

    個人金融信息保護工作自查報告2

      20xx年3月15日,中央電視臺曝光了有關商業(yè)銀行員工向不法分子出售客戶個人金融信息,并導致大量客戶總計3000余萬元存款被盜的事件。這一事件說明,部分銀行業(yè)金融機構(gòu)并未充分重視客戶個人金融信息保護工作,沒有認識到保護客戶個人金融信息是銀行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務,缺乏行之有效的內(nèi)控制度,也不了解違法收集、使用和對外提供客戶個人金融信息可能導致的'惡劣影響和嚴重后果。為進一步強化銀行業(yè)金融機構(gòu)個人金融信息保護工作,保護金融消費者合法權益,維護金融穩(wěn)定,現(xiàn)就有關事項通知如下:

      一、各銀行業(yè)金融機構(gòu)必須嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》(中國人民銀行令〔20xx〕第3號發(fā)布)、《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》(銀發(fā)〔20xx〕17號)等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定,依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息,不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息,不得違規(guī)對外提供客戶個人金融信息。

      二、各銀行業(yè)金融機構(gòu)應采取有效措施確?蛻魝人金融信息安全,防止信息泄露和濫用。在制度上,應完善本機構(gòu)相關內(nèi)控制度,強化各部門、崗位和人員在客戶個人金融信息保護方面的責任,堵塞漏洞,完善內(nèi)部監(jiān)督和責任追究機制;在技術上,應當嚴格權限管理,完善信息安全防范措施,有效降低個人金融信息被盜的風險;在員工教育上,應于近期在全轄范圍內(nèi)集中開展一次客戶個人金融信息保護的培訓教育工作,使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定,明確個人金融信息泄露和濫用對本機構(gòu)及員工個人帶來的法律后果,進一步落實本機構(gòu)的各項內(nèi)控制度。

      三、中國人民銀行及其分支機構(gòu)將根據(jù)金融機構(gòu)的自查情況,適時開展對銀行業(yè)金融機構(gòu)客戶個人金融信息保護工作的專項檢查。對檢查中發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構(gòu)未有效開展相關工作、未履行客戶個人金融信息保護義務,侵害客戶合法權益的,將根據(jù)有關規(guī)定嚴肅處理。

      請中國人民銀行上?偛,各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機構(gòu)。

    個人金融信息保護工作自查報告3

      為加強我行客戶信息及相關數(shù)據(jù)庫安全管理,按照人民銀行××支行《關于轉(zhuǎn)發(fā)《關于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》××【20xx】1號)和省分行(《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》××(【20xx】2號)要求,我行高度重視,對照自查方案,按照“邊查邊改”的原則,積極在轄內(nèi)組織開展個人客戶信息安全自查工作,F(xiàn)將自查情況報告如下:

      一、自查工作的組織情況

      接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后,個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習,提出了工作要求和時間安排,并成立了以分管行長為組長,部門正副主任為副組長,個金部風險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理;各網(wǎng)點負責人及轄內(nèi)16個營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務經(jīng)理為成員的自查工作小組,按照相關要求,重點對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患,泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

      二、自查基本情況

     。ㄒ唬┲贫冉ㄔO方面

      1、我行領導歷來就十分重視保密工作,在組織機構(gòu)建設方1面,按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求,設立了保密工作委員會,成立了以行長為組長,副行長為副組長,各部門主任為成員的信息保密工作領導小組,負責領導全行保密工作,領導小組下設辦公室,對全行的保密工作進行進行檢查、指導,督促信息保密工作的落實,并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議,自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。

      2、我行規(guī)章制度健全,從每個環(huán)節(jié)做起,保密觀念強,措施得力,落實較好。比如:檔案室制定檔案工作人員保密職責,查閱、借閱檔案手續(xù)齊備;機密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規(guī)定辦理,保密干部有變動后,均及時作出調(diào)整并上報省分行。

     。ǘ┫到y(tǒng)管理情況我行健全內(nèi)部控制制度,通過權限管理設置,加強對X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理,系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴格的審批程序,并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來,我行通過對個人客戶經(jīng)理的風險排查和對基層網(wǎng)點常規(guī)業(yè)務檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進行了自查和檢查,目前尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。

     。ㄈ┲攸c業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況2為強化內(nèi)部控制,加強個人金融業(yè)務操作風險管理,促進個人金融業(yè)務又好又快發(fā)展,預防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導致的重大風險,個金部將重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目,認真開展個人金融業(yè)務的檢查。

      1、銀行卡業(yè)務管理

     。1)在發(fā)卡審核環(huán)節(jié),對所有申請進件進行了100%電核,對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性,所有進件均實行了“三親見”制度,并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進行了身份核查和征信調(diào)查。

     。2)我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監(jiān)管部門的有關規(guī)定,正確使用和設置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實特約商戶實名制,在充分了解核實商戶相關信息的同時,在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網(wǎng)控制相分離的要求。

      2、業(yè)務操作管理環(huán)節(jié),加強了客戶身份資料識別,做好登記保管工作。

     。1)我行在為客戶辦理相關業(yè)務時,按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核,并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息,留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件;對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責;個人金融部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。

     。2)嚴格按照規(guī)定落實保密原則,妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息,除法律明確規(guī)定的情形外,不得向任何機構(gòu)、個人提供、泄露的信息;對于上報的可疑交易,嚴格保守秘密,決不能向客戶透露任何信息。

     。ㄋ模┲匾獚徫蝗藛T管理情況

      1、個人金融部現(xiàn)有員工24人,根據(jù)案防工作的要求,我部每年都將定期或不定期的`對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務經(jīng)理(含催收保全)、銀行卡業(yè)務員(信用控制)等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進行風險排查,截止檢查日,尚未發(fā)現(xiàn)異常情況。

      2、網(wǎng)點主任或業(yè)務經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機構(gòu)對所有員工進行了行為排查。從排查情況看,員工平時的興趣愛好多為運動、看書等,無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧,家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配,未有債務糾紛。在日常工作中,員工能自覺履行相關工作,工作態(tài)度積極,對本職工作認真負責。

     。ㄎ澹┲匾贫鹊呢瀼貓(zhí)行情況為防范風險,規(guī)范操作,個人金融部結(jié)合對重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況,對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結(jié)合案防工作要求,組織員工結(jié)合自身業(yè)務和崗位職責認真學習相關制度,加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題,特別是核心系統(tǒng)上線以后,零售業(yè)務的操作流程發(fā)生了較大的變化,相關配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務環(huán)節(jié)等方面,開展學習討論活動,加強員工對系統(tǒng)的深入了解,掌握系統(tǒng)優(yōu)勢,通過學習條線規(guī)章制度,個金業(yè)務風險提示,“六十個嚴禁“等制度,將流程與制5度相結(jié)合,做到操作有章可循,有據(jù)可依,切實提高對新系統(tǒng)的風險控制能力。

      三、下一步工作措施

      我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理,通過這次開展保密自查工作,在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密工作的要求,進一步完善有關涉密管理的相關制度,長抓不懈地做好保密工作。

    個人金融信息保護工作自查報告4

      20xx年7月15日我行組織全體員工認真學習了“關于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作”的通知。我行員工積極討論,嚴格按要求對本行涉及的金融信息保護工作進行自查自糾,現(xiàn)就對具體自查自糾情況匯報如下:

      一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構(gòu)法制意識,是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

      二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時,是否嚴格遵守法律規(guī)定,采取有效措施加強對個人金融信息保護,是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

      三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度,對查易發(fā)生個人金融信息泄露的.環(huán)節(jié)是否充分排查。

      四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。

      依照人行相關規(guī)定我行對相關業(yè)務逐一對照自查。通過自查,發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務基本落實到位,不存在違規(guī)行為。但是,在以后的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護,明確各崗位和人員的管理責任,加強個人金融信息管理的權限設置,形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機制,切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。

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