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  • 金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)

    時(shí)間:2023-01-21 08:24:26 金融 我要投稿

    金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)4篇

      總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料,它可使零星的、膚淺的、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來,不如立即行動(dòng)起來寫一份總結(jié)吧。總結(jié)怎么寫才不會(huì)千篇一律呢?下面是小編收集整理的金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié),歡迎大家分享。

    金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)4篇

    金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)1

      今年上半年對(duì)于整個(gè)公司的發(fā)展至關(guān)重要,對(duì)我個(gè)人而言,這半年充滿著挑戰(zhàn),機(jī)遇與壓力并存,在這半年里我學(xué)習(xí)了很多、成長(zhǎng)了很多,不但使自己的業(yè)務(wù)水平走上一個(gè)新臺(tái)階,同時(shí)在應(yīng)變能力和處事方法上也有很大進(jìn)步,現(xiàn)就將我個(gè)人在上半年中的收獲進(jìn)行總結(jié)。

      一、做好前期調(diào)查,做到有備無患

      通過在公司工作的積累,我認(rèn)識(shí)到要想在一個(gè)地方拓展業(yè)務(wù)、設(shè)立公司,必須對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)有一個(gè)全面的了解。這樣我在被公司調(diào)往調(diào)XX公司工作后,我下了很大的功夫?qū)Ξ?dāng)?shù)厝細(xì)馇闆r進(jìn)行了細(xì)致的了解。通過調(diào)研,我發(fā)現(xiàn)目前XX地區(qū)燃?xì)馐袌?chǎng)非;靵y,競(jìng)爭(zhēng)也異常的激烈,不但有一些老牌大型燃?xì)夤,也有一些集團(tuán)公司新近轉(zhuǎn)型到新能源行業(yè)隊(duì)伍中,更是充斥著房地產(chǎn)、供暖和土建等小老板,可謂“全民皆燃?xì)狻保?jìng)爭(zhēng)的激烈程度是我始料未及的,我公司想要在這樣的市場(chǎng)環(huán)境下“分一杯羹”絕非易事。

      二、開展工作,認(rèn)真完成各項(xiàng)工作任務(wù)

      工作中,我始終秉承著一種“想要了解市場(chǎng),就必須深入市場(chǎng)”的`思想,在調(diào)入市場(chǎng)一線工作崗位后,我通過實(shí)地調(diào)查和細(xì)致了解后,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,完成了實(shí)地調(diào)研項(xiàng)目XX個(gè),編寫項(xiàng)目報(bào)告X篇、項(xiàng)目建議書XX篇,不但讓我對(duì)整個(gè)燃?xì)馐袌?chǎng)有了更深的認(rèn)識(shí),而且也給公司今后的發(fā)展提供了第一手寶貴的資料。市場(chǎng)開發(fā)工作離不開信息,及時(shí)準(zhǔn)確的獲取有價(jià)值的信息是市場(chǎng)開發(fā)工作的根本保證。我經(jīng)常網(wǎng)上查詢,查看網(wǎng)上信息,爭(zhēng)取不遺漏任何一條有價(jià)值的信息,時(shí)刻掌握燃?xì)馐袌?chǎng)的動(dòng)態(tài),為公司在投資決策上提供了一定的基礎(chǔ)資料。

      三、加強(qiáng)學(xué)習(xí),注重提升個(gè)人素質(zhì)

      我將實(shí)踐工作做為了解市場(chǎng)開發(fā)和提高個(gè)人素質(zhì)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),從實(shí)踐中去學(xué)習(xí)理論知識(shí),再將學(xué)到的理論知識(shí),應(yīng)用到實(shí)踐中來。不斷改進(jìn)學(xué)習(xí)方法,講求學(xué)習(xí)效果,“在工作中學(xué)習(xí),在學(xué)習(xí)中工作”。通過工作實(shí)踐,我現(xiàn)在不僅能有效的從事管理工作,更可進(jìn)行市場(chǎng)的相關(guān)業(yè)務(wù),同時(shí)我也有信心做好區(qū)域公司的經(jīng)營(yíng)管理工作,我正在努力將自己向多方面人才發(fā)展自己,將自己打造成適合公司未來平臺(tái)的人才而努力。

      從一個(gè)初出茅廬的懵懂少年,逐漸成長(zhǎng)為現(xiàn)如今公司的業(yè)務(wù)骨干,這巨大的收獲,離不開公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和身邊同事的幫助。在下半年里,我將繼續(xù)努力,增強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì),以積極、主動(dòng)、自信、充滿激情的心態(tài)去工作。我愿意為了實(shí)現(xiàn)XX燃?xì)獾钠髽I(yè)目標(biāo)、企業(yè)遠(yuǎn)景而奮斗終身!

    金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)2

      如果這不是理由的話,在受到今年金融風(fēng)暴的影響,我的銷售業(yè)績(jī)很一般。不管怎樣過去了都過去了,希望20xx年市場(chǎng)方面能有所改善,當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo),我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實(shí)。一方面是主管溝通更好的銷售方面,另一方面也要進(jìn)行上一年的工作檢討。為突破自己,我做出了業(yè)務(wù)員年度工作計(jì)劃。

      主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時(shí),通常是在貫徹公司由上而下的年度目標(biāo),因此,你必須先仔細(xì)了解公司的年度目標(biāo),這點(diǎn)很重要卻總是被忽略。另外,你一定要花時(shí)間想清楚自己下年度希望的成長(zhǎng),是學(xué)習(xí)?是薪水?還是發(fā)展另一項(xiàng)專才?

      如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù),在制定業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃時(shí)就必須加入學(xué)習(xí)計(jì)劃;如果是想增加收入,就必須制定增加業(yè)績(jī)的'計(jì)劃,或是調(diào)換部門的準(zhǔn)備計(jì)劃。

      先了解公司的年度目標(biāo)以及個(gè)人的年度目標(biāo),你在制定工作計(jì)劃時(shí)才不會(huì)無所適從。計(jì)劃合理但要具挑戰(zhàn)性

      制定工作計(jì)劃的原則是勿好高騖遠(yuǎn)、目標(biāo)合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高騖遠(yuǎn),設(shè)定合理的目標(biāo)呢?到底年度工作計(jì)劃怎么寫呢?多數(shù)人在制定計(jì)劃時(shí)不會(huì)想到自己的缺點(diǎn),于是,建議可以找你的家人、好友,或是較熟的同事與主管,請(qǐng)他們檢視你設(shè)定的目標(biāo)是否太過理想?制定的計(jì)劃有沒有避開或改善自己過往的缺點(diǎn)?

      為什么要具有挑戰(zhàn)性?主管不會(huì)希望你只是去設(shè)定你原本就可以達(dá)到的目標(biāo),他會(huì)期待你在未來的一年,無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破,所以,雖然要避免好高騖遠(yuǎn),但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計(jì)劃。

      目標(biāo)數(shù)字化、行動(dòng)具體化

      有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整,接下來就進(jìn)入銷售工作計(jì)劃如何制定和實(shí)際制定工作計(jì)劃的4個(gè)步驟:

      1。目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒有意義,所以要把工作計(jì)劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化,例如時(shí)間化、數(shù)量化、金額化。

      2。行動(dòng)具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo),還要附帶有效的執(zhí)行計(jì)劃。

      3。學(xué)習(xí)計(jì)劃。你應(yīng)該同時(shí)制定年度的自我學(xué)習(xí)計(jì)劃。公司對(duì)員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法,有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計(jì)劃是工作計(jì)劃應(yīng)具備的項(xiàng)目。

      4。與主管面對(duì)面溝通。完成工作計(jì)劃后,一定要面對(duì)面地與主管溝通,而不是只用電子郵件把工作計(jì)劃傳送給主管。面對(duì)面溝通的好處,是你可以透過主管的表情與肢體動(dòng)作,更清楚了解主管對(duì)你的各項(xiàng)工作計(jì)劃的看法。你也可以藉由面對(duì)面的機(jī)會(huì),告訴主管你的中長(zhǎng)期目標(biāo),例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門,或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等,請(qǐng)主管針對(duì)工作計(jì)劃與學(xué)習(xí)計(jì)劃,給予建議。

      總之,不要把制定工作計(jì)劃當(dāng)作是交差了事的例行事項(xiàng),應(yīng)該藉這個(gè)機(jī)會(huì),重新檢視自己的職場(chǎng)生涯計(jì)劃。

    金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)3

      回顧一年來的工作,我部主要從以下幾個(gè)方面開展:

      一、開拓創(chuàng)新,積極推進(jìn)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)全面、快速、健康發(fā)展。

      20xx年是個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)、市場(chǎng)需求有限,以個(gè)人和家庭為中心的金融服務(wù)成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務(wù)拓展和競(jìng)爭(zhēng)的主要領(lǐng)域,經(jīng)營(yíng)形勢(shì)十分嚴(yán)峻。我們面對(duì)現(xiàn)實(shí),正視困難,群策群力,另辟新徑,重新調(diào)整信貸營(yíng)銷思路和方案,從思想觀念、營(yíng)銷策略、服務(wù)方式和運(yùn)作機(jī)制上主動(dòng)進(jìn)行變革,搶占xx個(gè)人住房信貸、個(gè)人消費(fèi)信貸市場(chǎng)份額。

      在市行的支持下,我部將一、二樓營(yíng)業(yè)場(chǎng)所裝修一新,為客戶提供“面對(duì)面”服務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理實(shí)行貸款、保險(xiǎn)、公證“一條龍”、一站式服務(wù)的基礎(chǔ)上,又推出了“3a”服務(wù),即為客戶提供了任何時(shí)間、任何地點(diǎn)、任何方式的“3a”服務(wù)。節(jié)假日實(shí)行了值班制度,實(shí)現(xiàn)了365天全程不間斷服務(wù),對(duì)有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務(wù)新舉措,開辟了個(gè)人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務(wù)從受理到發(fā)放三個(gè)工作日必須到位,從而保證了開發(fā)商資金的及時(shí)回籠。這些新舉措的實(shí)施大大地提高了我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和工作效率,獲得了諸多開發(fā)商的肯定,我行社會(huì)形象得到業(yè)界認(rèn)可,為我行贏得了客戶。截止本年末,我部成功將已在他行建立了按揭關(guān)系有優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營(yíng)銷到我行辦理住房按揭業(yè)務(wù)。全年發(fā)放個(gè)人住房貸款xx筆,金額xx萬元。

      同時(shí),我們及時(shí)更新營(yíng)銷觀念,改變工作作風(fēng),由原來的“等”市場(chǎng)到主動(dòng)“找”市場(chǎng),組成以行領(lǐng)導(dǎo)及分理處領(lǐng)導(dǎo)為首的七個(gè)信貸營(yíng)銷組,采取主動(dòng)出擊、上門推銷我行個(gè)人信貸產(chǎn)品的方法,強(qiáng)化市場(chǎng)意識(shí)、競(jìng)爭(zhēng)意識(shí),確定“以客戶為中心,以客戶的需要和利益為出發(fā)點(diǎn)、歸宿點(diǎn)”的營(yíng)銷理念,多渠道地進(jìn)行營(yíng)銷,在營(yíng)銷個(gè)人信貸產(chǎn)品的同時(shí),將相關(guān)的其他金融產(chǎn)品營(yíng)銷給客戶,提高營(yíng)銷成功率,延伸營(yíng)銷鏈條,不斷創(chuàng)造新的利益結(jié)合點(diǎn)。

      為改變營(yíng)銷無目標(biāo)、盲目推銷、營(yíng)銷效果不佳的局面,我部組織人員對(duì)本地房地產(chǎn)市場(chǎng)先后進(jìn)行了三次調(diào)查,通過細(xì)分市場(chǎng),細(xì)分目標(biāo)客戶,選擇和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群,優(yōu)化客戶資源,采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營(yíng)銷手段去滿足目標(biāo)市場(chǎng)的需要。通過市場(chǎng)調(diào)查,發(fā)現(xiàn)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款在我市有著較好的市場(chǎng)潛力。為此,我部針對(duì)個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點(diǎn),制定了相應(yīng)的營(yíng)銷策略,確定城區(qū)的幾個(gè)主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象,營(yíng)銷人員全面上門調(diào)查摸底,適時(shí)營(yíng)銷。自個(gè)人信貸中心9月組建成立運(yùn)作至今,我部共營(yíng)銷個(gè)人住房家居消費(fèi)貸款55筆,金額1599.21萬元,取得了較好的營(yíng)銷成果。

      住房開發(fā)貸款是我部貸款營(yíng)銷的重點(diǎn)之一,針對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況,我部對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場(chǎng)進(jìn)行了細(xì)分,確立了“扶優(yōu)限劣、重點(diǎn)營(yíng)銷”的'營(yíng)銷策略,把開發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟(jì)實(shí)力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責(zé)任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來扶持,并將一些信譽(yù)一般、資金實(shí)力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局,把xx廣場(chǎng)花園、百樂花園、xx大市場(chǎng)、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項(xiàng)目作為重點(diǎn)支持的開發(fā)項(xiàng)目。全年對(duì)六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元,支持開發(fā)“現(xiàn)代城” 、“鵝湖雅苑”、“家興世紀(jì)花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項(xiàng)目建設(shè)。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益,有力地支持了我市的城市建設(shè)和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大,樹立了我行服務(wù)社會(huì)、支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)的良好形象。同時(shí)也為我行個(gè)人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲(chǔ)備了按揭資源,延伸貸款“營(yíng)銷鏈條”。

      在穩(wěn)固發(fā)展住房貸款的同時(shí),我部十分注重開拓個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的新領(lǐng)域,個(gè)人汽車消費(fèi)貸款成為了我部今年信貸營(yíng)銷的一個(gè)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。在個(gè)人汽車消費(fèi)貸款獲得省分行的批準(zhǔn)和授權(quán)后,多方出動(dòng),后發(fā)制人迅速搶占個(gè)人汽車消費(fèi)信貸市場(chǎng),已與十三家汽車經(jīng)銷商或汽車出租公司建立了個(gè)人汽車消費(fèi)貸款合作協(xié)議,全年發(fā)放汽車消費(fèi)貸款630戶,金額5332.74萬元。針對(duì)汽車貸款中貨車貸款違約現(xiàn)象較為嚴(yán)重,保險(xiǎn)公司退出汽車貸款保證保險(xiǎn)的實(shí)際情況,我們按照“理性營(yíng)銷、穩(wěn)步推進(jìn)、優(yōu)中選優(yōu)、調(diào)整成數(shù)、防范風(fēng)險(xiǎn)”的營(yíng)銷原則,

      重新整合汽車貸款操作流程,將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”,推出“抵押+保證+回購”擔(dān)保方式,并制定了相應(yīng)的貸款管理辦法及操作流程;同時(shí)實(shí)行貸款傾斜,提高對(duì)借款人的要求,并對(duì)每一筆貸款堅(jiān)持做到上門調(diào)查,掌握借款人的第一手資料,保證貸款質(zhì)量。對(duì)汽車消費(fèi)貸款實(shí)行“以小車貸款為主,基本退出貨車貸款市場(chǎng)”的營(yíng)銷策略,至年末,貨車貸款比例由原來的40%降至20%,實(shí)現(xiàn)了汽車消費(fèi)貸款“軟著陸”,較好地調(diào)整了汽車消費(fèi)貸款結(jié)構(gòu)。

      二、構(gòu)建高效、嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的管理模式,為可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

      我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務(wù)過程中,正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。為加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)的積累,每月一次組織員工利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)《個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)文件匯編》、《住房金融業(yè)務(wù)文件匯編》等規(guī)章制度,提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì),并結(jié)合具體工作中的實(shí)際問題進(jìn)行研討,避免操作風(fēng)險(xiǎn)。我部對(duì)業(yè)務(wù)處理過程中出現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行分析,并結(jié)合市行“掃雷工程”進(jìn)行了二次全面自查。全體工作人員加班加點(diǎn)對(duì)住房貸款和個(gè)人消費(fèi)貸款共計(jì)4590筆、法人客戶16筆,進(jìn)行逐筆查實(shí)、查清。通過系統(tǒng)“排雷”對(duì)以往存在的問題,及時(shí)進(jìn)行整改,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),制定了一系列有關(guān)業(yè)務(wù)操作的管理制度和辦法。20xx年9月個(gè)人信貸中心整合后,對(duì)全部個(gè)人信貸檔案進(jìn)行了一次全面的完善和整理,并及時(shí)將所有檔案和權(quán)證移交市行檔案室入庫保管。為我部業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

      三、服務(wù)創(chuàng)新,延伸“營(yíng)銷鏈條”,努力創(chuàng)收。

      中間業(yè)務(wù)作為我一個(gè)新的收入增長(zhǎng)點(diǎn),全年實(shí)現(xiàn)收入48.79萬元。其中:代理保險(xiǎn)收入18.91萬元,委托貸款手續(xù)費(fèi)3.28萬元,財(cái)務(wù)顧問收入26.00萬元,其他代理收付業(yè)務(wù)收入0.60萬元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務(wù)收入源的同時(shí),我部努力挖掘中間業(yè)務(wù)收入新的來源,利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢(shì),力求做大營(yíng)銷“蛋糕”,延伸貸款“營(yíng)銷鏈”。為客戶提供系列理財(cái)服務(wù),根據(jù)企業(yè)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的需要,我部協(xié)助理順企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系,并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來結(jié)算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度,融洽銀企關(guān)系。

      四、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與控制手段,有效防范和化解資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

      嚴(yán)格貸前準(zhǔn)入條件,理性化營(yíng)銷,從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)。目前,由于我國(guó)尚未建立完善的個(gè)人資信評(píng)估體系,而個(gè)人住房、個(gè)人消費(fèi)貸款客戶多而分散。在人員配置相對(duì)缺乏的情況下,我部形成一套申請(qǐng)、調(diào)查、審查、簽批較為嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁J款操作程序,并具備了嚴(yán)密可行、操作性強(qiáng)的貸款管理規(guī)則,在控制貸款風(fēng)險(xiǎn)方面擁有一定的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。嚴(yán)格做到貸前“四查”,“一查”借款人的資金來源、先期債務(wù);“二查”借款人的貸款額度與收入的比率;“三查”借款人的貸款與抵押物價(jià)的比率;“四查”借款人的抵押物的產(chǎn)權(quán)、價(jià)值、性質(zhì),建立借款人財(cái)物記錄。同時(shí)實(shí)行審貸員同借款人談話制度,對(duì)借款人提交的資料進(jìn)行深入、切實(shí)地落實(shí)與復(fù)核,從源頭上防微杜漸,化解風(fēng)險(xiǎn)。我們追求有質(zhì)量、有效益的貸款營(yíng)銷數(shù)量的增長(zhǎng)。我們的營(yíng)銷工作要求做到營(yíng)銷服務(wù)態(tài)度要“好”、服務(wù)質(zhì)量要“優(yōu)”、服務(wù)效率要“高”;更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔(dān)保抵押要“實(shí)”、還款來源要“足”、貸款手續(xù)要“全”,嚴(yán)格貸款營(yíng)銷操作和管理,杜絕職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

      在個(gè)人信貸中心組建后,我部充實(shí)了貸后管理、催收力量。并將責(zé)任落實(shí)到人,建立合理的業(yè)績(jī)考評(píng)制度,與績(jī)效掛鉤。注重對(duì)到期貸款的清收和轉(zhuǎn)化,按月對(duì)每個(gè)違約客戶進(jìn)行貸后檢查,分析違約原因,并針對(duì)不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進(jìn)行催收。在時(shí)間上打破常規(guī),從月初就開始關(guān)注違約情況,利用休息日及夜間進(jìn)行電話提醒和催收,與客戶講道理,澄清厲害關(guān)系,對(duì)三期以上的違約客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控,專人負(fù)責(zé),采取電話約見、上門催收與簽訂還款計(jì)劃相結(jié)合的辦法,及時(shí)了解違約客戶家庭收入現(xiàn)狀,幫助違約客戶合理確定還款計(jì)劃,作出還款計(jì)劃書和承諾。通過人性化的管理模式,清收違約釘子戶12戶,金額8萬元。

      建立個(gè)人汽車消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制,通過收取個(gè)人汽車消費(fèi)貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險(xiǎn)公司協(xié)商加快理賠進(jìn)度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場(chǎng)等措施,已淘汰2家不積極合作的汽車經(jīng)銷商。確保了個(gè)人汽車消費(fèi)貸款違約額達(dá)到總行的限定指標(biāo)8萬元之內(nèi),不良貸款率控制在0.16%以內(nèi)。

      我部通過上門清收、訴訟等方式,全年以現(xiàn)金方式累計(jì)清收呆滯貸款83.16萬元。其中:收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11萬元,清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。

      貸款營(yíng)銷日趨形成業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新興業(yè)務(wù)共榮、貸款營(yíng)銷和清收不良合力的貸款營(yíng)銷新格局。

      五、以人為本,扎實(shí)工作,同心同德謀發(fā)展。

      在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下,我部黨支部認(rèn)真貫徹、開展以“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、創(chuàng)新”為主要內(nèi)容的“十字”行風(fēng)專題學(xué)習(xí),加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和精神文明建設(shè)。堅(jiān)持以人為本,積極組織參與社會(huì)公益活動(dòng),開展了形式多樣的文體活動(dòng),增強(qiáng)了整體凝聚力,將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經(jīng)營(yíng)”的思想上來。加強(qiáng)了內(nèi)控制度建設(shè)和“三防一!惫ぷ,各項(xiàng)業(yè)務(wù)在遵循規(guī)章制度的基礎(chǔ)上正常運(yùn)行,年內(nèi)無重大差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。

      我部在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)和自身的努力下,工作有了進(jìn)步,但離市分行黨委的要求還有相當(dāng)?shù)牟罹,與現(xiàn)代商業(yè)銀行的服務(wù)手段和意識(shí)的要求還有很大的距離。在今后的工作中,我們應(yīng)在以下幾方面加以完善和提高:1、必須充分解放思想,不斷開拓進(jìn)取,勤奮努力,扎實(shí)工作,發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。

      2、在業(yè)務(wù)開展過程中,努力尋找新的業(yè)務(wù)開拓點(diǎn),進(jìn)一步延伸貸款“營(yíng)銷鏈條”。

      3、強(qiáng)化內(nèi)部管理工作,特別注重摸索出一套對(duì)個(gè)人貸款違約客戶的行之有效的清收措施,為我行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供有力保證。

      4、不斷探索新形勢(shì)下,如何有效發(fā)揮個(gè)人客戶經(jīng)理的職能和作用.

    金融業(yè)務(wù)員工作總結(jié)4

      20xx年上半年以來,根據(jù)省公司“保增長(zhǎng)、報(bào)增效”的工作要求,我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo),金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識(shí),樹立明確目標(biāo),堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合,均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系,在上半年度取得了一定成績(jī)。截至目前,我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下:

      一、上半年度工作完成情況

      (一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況

      1、跨年度競(jìng)賽完成情況

      無錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元,完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬元,完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元,完成計(jì)劃的64.47%。

      其中營(yíng)業(yè)部門完成情況如下:跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬元,完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬元,完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元,完成計(jì)劃的64.47%。

      2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況

      6月較2月28日累計(jì)新增活期序時(shí)進(jìn)度計(jì)劃為9000萬元,截至目前,較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬元,其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。

      截至目前,3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬,完成3-12月計(jì)劃的24.3%。

      3、六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目完成情況

      商易通:截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬元,完成計(jì)劃的41.47%,同時(shí)完成力爭(zhēng)目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺(tái),完成計(jì)劃的5.67%。

      代發(fā)工資:我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500,截至目前,我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶,完成目標(biāo)的20.78%。

      繳費(fèi)寶:截至目前,我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶,截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率達(dá)到46.37%。

      綠卡通:09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶,截至6月底,累計(jì)發(fā)卡138張,目前進(jìn)度比較緩慢。

      基金定投:09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶,截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶,目前進(jìn)展比較緩慢。

      期繳保險(xiǎn):截至6月30日,我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元。其中城區(qū)營(yíng)業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

      (二)上半年度工作開展情況

      縱觀上半年工作開展情況,取得以上成果主要有以下幾點(diǎn):

      1、積極有效地組織開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)。

      積極有效地開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),是我局保持郵儲(chǔ)余額持續(xù)增長(zhǎng)的“致勝法寶”。在營(yíng)業(yè)部門跨年度郵儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)期間,組織非營(yíng)部門也展開跨年度儲(chǔ)蓄競(jìng)賽活動(dòng),并組建高級(jí)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì),同時(shí)各職能部室與營(yíng)業(yè)部門積極掛鉤,積極走訪營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際

      需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲(chǔ)季節(jié),大力開展郵儲(chǔ)跨年度競(jìng)賽活動(dòng),獲得了圓滿的成績(jī)。

      2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用,發(fā)展個(gè)人中間業(yè)務(wù)

      上半年完成對(duì)《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂,制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案,進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作,抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。同時(shí)每月召開客戶經(jīng)理例會(huì),例會(huì)上對(duì)客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)進(jìn)行通報(bào),并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn),分享心得,每次例會(huì)后對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比,客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營(yíng)銷意識(shí)、專業(yè)知識(shí)有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長(zhǎng),本著打造郵儲(chǔ)理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念,這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲(chǔ)中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。

      3、做好09年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營(yíng)銷方案的制訂與推進(jìn),促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長(zhǎng)

      根據(jù)職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億,活比達(dá)到18%的要求,同時(shí)爭(zhēng)取中間業(yè)務(wù)兩年翻番,根據(jù)各局實(shí)際情況,年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。

      同時(shí)為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神,搶抓市場(chǎng)發(fā)展機(jī)遇,加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長(zhǎng)效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目活動(dòng),成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組,制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險(xiǎn)等六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)

      目的方案并做推進(jìn)。

      6-8月有大量華安金龍客戶到期,為進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展,推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整,以及維護(hù)好這些客戶資源,制定了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo),即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬。自階段性目標(biāo)下達(dá)后,金融業(yè)務(wù)局及時(shí)將到期客戶發(fā)至城區(qū)營(yíng)業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn),同時(shí)給每一位客戶寄遞了告客戶書,在告知的同時(shí)并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù),并要求每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)客戶經(jīng)理主動(dòng)聯(lián)系客戶、走訪客戶,積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。

      4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作

      配合銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好郵儲(chǔ)二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作,同時(shí)邀請(qǐng)人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)講座,針對(duì)“反洗黑錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊(cè)電子光盤,組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險(xiǎn),并配合郵儲(chǔ)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)自查活動(dòng);配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品的.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)檢查;為防止郵儲(chǔ)資金案件的發(fā)生,打造平安郵政金融,局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)檢查小組,

      組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動(dòng)考試,同時(shí)并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗黑錢”知識(shí)培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn),并組織了相關(guān)考試。

      二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題

      1、跨年度競(jìng)賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌,活期規(guī)模止步不前。截至

      目前,總余額較08年12月31日凈增8.2億,其中營(yíng)業(yè)部門總余額凈增7.86億,營(yíng)業(yè)定期凈增7.2億,營(yíng)業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競(jìng)賽結(jié)束后相比,我局總余額下跌5635萬元,其中營(yíng)業(yè)部門總余額下跌526萬,營(yíng)業(yè)定期下跌4629萬元,營(yíng)業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%,而目前活比為16.3%,活比下降較多。離職代會(huì)提出的余額達(dá)到75億,活比達(dá)到18%仍有一定距離?缒甓雀(jìng)賽結(jié)束后,從外界因素看,負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期,金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響,而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看,各營(yíng)業(yè)部門對(duì)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈,特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù),通過項(xiàng)目為抓手來推動(dòng)的具體措施有所缺失;此外非營(yíng)部門協(xié)儲(chǔ)任務(wù)逐漸減輕,非營(yíng)余額下跌較多且較難掌控,也給全局活期余額的凈值長(zhǎng)帶來一定壓力。

      2、重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目啟動(dòng)緩慢。目前除了保險(xiǎn)項(xiàng)目外,商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是,一保險(xiǎn)項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置,但是其他項(xiàng)目有的部門不是很重視,有的甚至計(jì)劃都沒有分解下去,或者說只是簡(jiǎn)單的分解沒有具體的措施,工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過程中,銀行啟動(dòng)較慢,因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況,同時(shí)銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù),對(duì)傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠,特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對(duì)新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠,部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識(shí)到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。

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