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  • 金融行業(yè)就業(yè)方向和職業(yè)發(fā)展路徑

    時間:2023-05-25 12:39:23 毅霖 職場 我要投稿
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    金融行業(yè)就業(yè)方向和職業(yè)發(fā)展路徑

      近幾年來,中國金融市場正在走向國際化,對專業(yè)性很強的人才需求迫切。金融行業(yè)就業(yè)人才的需求主要集中在高端市場,例如高校教師和大公司市場研究分析、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理、證券公司、保險公司、信托投資公司等。下面小編為大家整理了金融行業(yè)就業(yè)前景,歡迎閱讀!

    金融行業(yè)就業(yè)方向和職業(yè)發(fā)展路徑

      金融行業(yè)就業(yè)方向一覽

      無論是本科畢業(yè),還是碩士畢業(yè),金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)生總體上的就業(yè)方向有經(jīng)濟分析預(yù)測、對外貿(mào)易、市場營銷、管理等,如果能獲得一些資格認(rèn)證,就業(yè)面會更廣,就業(yè)層次也更高端,待遇也更好。

      比如特許金融分析師(CFA)、金融風(fēng)險管理師(FRM)、特許財富管理師(CWM)、基金經(jīng)理、精算師、證券經(jīng)紀(jì)人、股票分析師等。

      九類金融人才的需求

      目前國內(nèi)金融市場,對金融人才的需求很大,尤其是急缺金融分析師、金融風(fēng)險管理師、特許財富管理師、基金經(jīng)理、精算師、副總裁級高管、稽查監(jiān)管人員、產(chǎn)品開發(fā)人員、后臺工作人員(在財務(wù)、結(jié)算、稅務(wù)方面有經(jīng)驗)等九大類人才。

      金融分析師(CFA):在歐美等發(fā)達國家和地區(qū),獲得CFA資格幾乎是進入投資領(lǐng)域從業(yè)的必要條件,全球至今僅有3.55萬人通過考試,而我國大陸,未來3年對CFA的需求量將超過5000人。

      金融風(fēng)險管理師:金融市場的不斷發(fā)展,風(fēng)險也隨之迸發(fā),在管理層的施壓與外資金融機構(gòu)競爭的雙重壓力下,國內(nèi)各金融行業(yè)內(nèi)企業(yè)及各大型國企紛紛加強了對金融風(fēng)險的衡量與管理,提高對金融風(fēng)險的防范與控制能力。在此情況下,掌握風(fēng)險管理知識的專業(yè)人才受到企業(yè)熱捧。

      作為全球最權(quán)威的金融風(fēng)險管理認(rèn)證,F(xiàn)RM證書具備基于全球標(biāo)準(zhǔn)客觀度量風(fēng)險的能力,也成為企業(yè)衡量應(yīng)聘者是否具有強大風(fēng)險管理能力的標(biāo)準(zhǔn)。不少人因此報考FRM,學(xué)習(xí)風(fēng)險管理知識,為了在金融圈中更好發(fā)展。

      特許財富管理師:5年以上金融機構(gòu)工作經(jīng)驗,有良好的經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)和至少精通兩個投資領(lǐng)域,其要求之高,很少人能通過。

      投資管理人才:市場急需大量的投資管理人才,這些投資管理人才主要包括風(fēng)險投資人才、融資租賃人才、金融業(yè)務(wù)代表、個人投資顧問等。

      稽查監(jiān)管人員:有能力勝任者,只有在薪水能高于原先30%到40%才愿意跳槽。

      職業(yè)發(fā)展路徑是怎么樣的呢?

      ①銀行

      中國銀行人力資源部招聘與用工管理主管竺豐平介紹,銀行針對應(yīng)屆生的崗位主要分為兩大類:基礎(chǔ)服務(wù)類如客戶服務(wù),以及專業(yè)類崗位如金融研究等。畢業(yè)生要先做這類基礎(chǔ)專業(yè)性儲備,大部分都需要輪崗積累經(jīng)驗。

      “銀行的壓力比以往大家想象的要大得多!倍谥袊y行,大部分的高管都來自一線,“這完全是一個戰(zhàn)略性考慮,總行雖然舒服,但真正要成長到那樣的階段,我們要學(xué)會放棄很多東西,并且要付出更多!

     、谛磐小⒆C券基金

      信托、證券相對門檻較高,普遍更傾向于有經(jīng)驗的求職者,但每年也會有一些公司開放一定數(shù)量的應(yīng)屆生招聘名額,例如中融信托,去年招收140個應(yīng)屆生,崗位集中在前臺業(yè)務(wù)部門的信托經(jīng)理助理;中后臺的風(fēng)控、法務(wù)、產(chǎn)品支持等。

      信托人員入行一般都要先從助理做起,然后按照信托經(jīng)理、高級信托經(jīng)理的路徑晉升,之后可能做到總監(jiān)級別并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)工作。由于近幾年監(jiān)管部門對信托公司的管理越來越規(guī)范,此前信托公司工作半年到1年就能獲得晉升的情況將逐步得到控制,規(guī)范之后,每一級的晉升速度大約為2到3年。證券與其類似。

     、弁缎

      投行類方向的入職門檻非常高。以摩根士丹利為例,目前它們在中國針對應(yīng)屆生的招聘主要面向北大、清華、復(fù)旦、交大的研究生及以上學(xué)歷,并且必須從畢業(yè)前一年就開始在摩根士丹利里實習(xí)。

      根據(jù)摩根士丹利中國執(zhí)行董事、人力資源總監(jiān)白文杰的介紹,這類方向的人才招聘除了基本的專業(yè)技能之外,對職業(yè)技能和文化維度等也有很高要求,包括溝通能力、團隊合作、項目管理等,另外有國際化視野也是它們看重的素養(yǎng)之一,“可能在一開始選擇人才的時候不太起作用,但對這個員工能否長期留在企業(yè)發(fā)展,這方面就顯得非常重要。”

     、芑痫L(fēng)投

      相對而言,基金風(fēng)投類的公司則更看重綜合性素質(zhì)及實際操作的經(jīng)驗,因此對應(yīng)屆生的招聘數(shù)量較少。

      根據(jù)君聯(lián)資本董事總經(jīng)理王建慶的介紹,基金風(fēng)投行業(yè)有一個特點,需要非常強的對技術(shù)、商業(yè)模式、商業(yè)邏輯的理解能力和學(xué)習(xí)能力,因此基金風(fēng)投公司在招聘應(yīng)屆生時大多希望求職者在本科期間具有理工科背景。

      王曉藍也認(rèn)為,由于行業(yè)對于綜合素養(yǎng)要求很高,而培養(yǎng)一個大學(xué)畢業(yè)生要花費太多的時間,因此一般一年只招一兩個大學(xué)生,而他們的職位發(fā)展路徑也同投行一樣。

      金融行業(yè)的方向具體到崗位,都以初級服務(wù)性崗位為主。一般金融畢業(yè)生的發(fā)展都以此為行業(yè)起點。

     、葶y行客戶服務(wù)

      對于畢業(yè)生來說,銀行的基礎(chǔ)服務(wù)類仍是主要投遞方向,招聘數(shù)量每年都在一萬基數(shù)以上。工作內(nèi)容即對個人業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)的處理,工作強度較大。

      這個職位門檻較低,絕大部分只需要本科畢業(yè),同時一線城市增量需求減少,更多需求跟隨網(wǎng)點布局下沉。

     、蘅蛻艚(jīng)理

      證券、銀行、信托等機構(gòu)永遠是銷售崗位的需求量較多,分別對應(yīng)的職位是券商經(jīng)紀(jì)人、客戶經(jīng)理、信托經(jīng)理。

      這類崗位要求能夠維護客戶關(guān)系、建立客戶資源,對溝通及客戶管理能力的要求較高,并有績效考核的壓力。

     、咄赓Y行的管理培訓(xùn)生

      外資行的校招項目以管培生為主,職位起點也相對較高。管培生的輪崗周期通常為1年半到2年,他們需要進入銀行各部門的前線業(yè)務(wù)、核心項目、中后臺崗位、職能部門等不同的業(yè)務(wù)模塊參與實際工作,全面了解業(yè)務(wù)后再確定定崗方向,這類職位多以國內(nèi)和國際名校的本科或碩士畢業(yè)生為主。

      ⑧證券經(jīng)紀(jì)人

      證券業(yè)的招聘需求與投資市場的熱度有關(guān),比如股市行情好的時候,證券的招聘需求就會更活躍。證券經(jīng)紀(jì)人也是屬于營銷性質(zhì)的崗位,主要工作內(nèi)容是客戶開發(fā)和服務(wù)、證券投資理財產(chǎn)品及業(yè)務(wù)的推廣,有傭金比例提成。這個崗位會優(yōu)先考慮那些拿到從業(yè)資格或證券專項資格的人。

     、嶙C券分析員/金融研究員

      主要工作是就證券市場、證券價值及變動趨勢進行分析,向投資者或機構(gòu)發(fā)布研究報告。這類職位要求系統(tǒng)學(xué)習(xí)過證券分析、金融學(xué)等知識的碩士生,最好還了解會計財務(wù)、審計知識,且有良好的客戶溝通表達和專業(yè)文字能力。而FRM/CFA之類的專業(yè)證書會加分不少。

     、怙L(fēng)險管理/控制

      金融行業(yè)即經(jīng)營風(fēng)險,風(fēng)險控制是核心環(huán)節(jié)。這點在證券業(yè)中的表現(xiàn)更明顯,因為券商、基金、期貨等都靠管理風(fēng)險吃飯。

      風(fēng)險管理和證券研究的學(xué)歷門檻較高,傾向于金融數(shù)學(xué)、金融工程、數(shù)理統(tǒng)計等專業(yè)碩士以上學(xué)歷,了解金融衍生品定價理論和模型。由于涉及產(chǎn)品設(shè)計、流程管理控制,法律知識也最好有所覆蓋。

      證券/投資項目管理

      主要工作內(nèi)容是進行項目風(fēng)險評估分析、立項、盡職調(diào)查、方案設(shè)計、談判等。王建慶認(rèn)為做投資需要很強的綜合能力,一般會考慮從MBA里找。“本科有理工科背景或某行業(yè)背景的MBA學(xué)生是最理想的。”

      投資銀行業(yè)務(wù)

      整體上投資銀行已經(jīng)離開了暴利時代,業(yè)務(wù)上需要找到新的盈利點,以大摩為例,它們的戰(zhàn)略是向資產(chǎn)管理方面轉(zhuǎn)型。同時這也意味著成本的控制需要加強,投行的薪資可能不如之前。而國內(nèi)受IPO暫停等影響,投行部門的招人需求會有所降低。這類職位對于應(yīng)屆生的基本要求是國際化視野及英語溝通能力。

      互聯(lián)網(wǎng)金融崛起人才缺口大

      互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)需要的人才一般分為四類:“典型”的傳統(tǒng)金融人才、金融產(chǎn)品的研發(fā)人才、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)人才和互聯(lián)網(wǎng)運營推廣人才。

      目前行業(yè)里急需的三大類人才分別為技術(shù)人員、金融人員和運營人員。

      如果你是技術(shù)黨,最好要懂得PC端研發(fā)、移動端研發(fā)、產(chǎn)品研發(fā)等;如果你是金融派最好懂得金融產(chǎn)品設(shè)計,懂得金融建模、風(fēng)控,最好還要知道如何進行大數(shù)據(jù)分析。當(dāng)然對于一些開展線下業(yè)務(wù)的平臺而言,具有當(dāng)?shù)厝嗣}和有經(jīng)驗的客戶經(jīng)理也是急缺的;如果你是運營狗,那么除了懂得熱點跟風(fēng)外,還要對金融略懂一二,也要深諳互聯(lián)網(wǎng)傳播之道,類似于雷軍、雕爺這種會玩概念會包裝的人,能夠成功吸引眼球的人。

      薪酬水平

      金融學(xué)專業(yè)畢業(yè)的研究生在薪酬收入方面差距比較大,這跟學(xué)校、導(dǎo)師的知名度與影響力,以及自身的能力塑造、實踐經(jīng)驗緊密關(guān)聯(lián)。

      其中,融資和資本運作、咨詢服務(wù)方面,發(fā)展前景更廣一些,而且收入也頗豐。月薪少則6000元,多則30000元。如果能進入跨國投行或者埃森哲、麥肯錫等跨國咨詢公司,年薪則大多在20萬左右,還有其他福利。

      拓展:

      金融學(xué)專業(yè)的畢業(yè)生可從事的工作大致可以分為以下幾類:

      金融行業(yè)管理者

      1.金融學(xué)專業(yè)的畢業(yè)生可以選擇進入行業(yè)監(jiān)督管理部門進行金融監(jiān)督,行業(yè)規(guī)范與管理等工作,我國的金融學(xué)專業(yè)大多立足于宏觀經(jīng)濟角度,主要學(xué)習(xí)的是如何對金融市場進行宏觀調(diào)控,本專業(yè)的學(xué)生經(jīng)過幾年的專業(yè)學(xué)習(xí)具備了一定的市場分析與監(jiān)管能力。對政策的把握比較到位。比較適合從事這一類工作,但是行業(yè)監(jiān)督管理部門對應(yīng)聘人員的學(xué)歷限制比較嚴(yán),本科生除非自身條件非常優(yōu)越,否則很難進入到這樣的單位中去。

      經(jīng)濟預(yù)測分析與管理咨詢?nèi)藛T

      2.幾乎各行各業(yè)都需要專門的人才從事經(jīng)濟預(yù)測,分析,但一般只有在行業(yè)中的跨國公司,大中型企業(yè)和政府經(jīng)濟決策部門,公共研究機構(gòu)才會設(shè)置相關(guān)的崗位,主要負(fù)責(zé)收集和分析各種市場數(shù)據(jù)。而管理,咨詢類工作的就業(yè)面就相對較廣了,一般的咨詢公司都設(shè)有這樣的崗位,主要從事IT咨詢戰(zhàn)略咨詢營銷咨詢審計上市輔導(dǎo)等。

      國際貿(mào)易從業(yè)人員

      3.從事國際貿(mào)易的工作主要就是將國內(nèi)的產(chǎn)品銷售給國外客戶,為國內(nèi)客戶尋找國外貨源,組織國際貿(mào)易的物流配送等。國際貿(mào)易類的工作比較能鍛煉人的各方面能力,比較適合有拼搏心,上進心的同學(xué),因為要經(jīng)常與國外的客戶聯(lián)系,因此對學(xué)生的外語水平,形象等有一定要求。

      基金經(jīng)理

      4.隨著越來越多的基金項目和基金管理公司的產(chǎn)生,基金管理人才也越來越被人們所看好;鸾(jīng)理是基金管理崗位中比較高層次的一級,主要負(fù)責(zé)基金的籌措,基金的運作和管理基金的上市和上市后的監(jiān)控等工作。一名優(yōu)秀的基金經(jīng)理一般需要碩士以上學(xué)歷,風(fēng)險控制專業(yè)的知識背景,還要具有較強的多學(xué)科,多行業(yè)分析判斷能力,有敏銳的市場嗅覺,同時還必須要有豐富的實踐經(jīng)驗。

      證券經(jīng)紀(jì)人

      5.近年來,我國的股市一直很火熱,大量股民的涌現(xiàn)為證券經(jīng)紀(jì)人的崛起提供了巨大的市場。目前,我國的證券經(jīng)紀(jì)人主要分為證券業(yè)務(wù)員傭金經(jīng)紀(jì)人中介經(jīng)紀(jì)人交易所中介經(jīng)紀(jì)人等。證券經(jīng)紀(jì)人主要為股民投資提供建議,幫助股民獲得投資利益。由于正確投資具有高風(fēng)險,高收益的特點,作為證券經(jīng)紀(jì)人必須具備扎實的金融學(xué)基金知識和基于對市場的長期觀察之后得出的投資經(jīng)驗,才能夠把握住市場價格變動的規(guī)律。

      股票分析師

      6.股票分析師主要為股市投資者提供市投資咨詢服務(wù),有些股票分析師還會在報刊上發(fā)表股評文章,或者通過電臺,電視臺等公眾媒體提供股市投資服務(wù),從事股票分析工作者必須有證券分析執(zhí)業(yè)資格證書,而且擁有大學(xué)本科以上的學(xué)歷以及從事證券業(yè)務(wù)兩年以上經(jīng)歷的人才能報名參加資格證書考試,考試通過后,需向所在地證券管理部門或直接向中國證監(jiān)會申請獲得資格證書,獲得資格證書的人員通過其所在的證券投資咨詢機構(gòu)向證券管理部門提出申請,從而獲得執(zhí)業(yè)資格,最后由中國證券協(xié)會頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

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